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諾安增利債券：更新招募說明書(2017年第1期)(2017
下載1
諾安增利債券：更新招募說明書(2017年第1期)
公告日期：2017-07-11
諾安增利債券型證券投資基金
招募說明書(更新)
2017年第1期
基金管理人:諾安基金管理有限公司
基金托管人:中國工商銀行股份有限公司
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
重要提示
(一)諾安增利債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監督
管理委員會2009年4月13日證監許可【2009】308號核準公開募集,本基金的
基金合同於2009年5月27日正式生效。
(二)基金管理人保證本《招募說明書》的內容真實、準確、完整。本《招
募說明書》經中國證監會核準,但中國證監會對本基金募集的核準,並不表明其
對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資於本基金沒有風
險。
(三)投資有風險,投資人申購本基金時應認真閱讀本基金《招募說明書》
及《基金合同》等,全面認識本基金產品的風險收益特征,充分考慮投資人自身
的風險承受能力,並對於申購本基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決
策。基金管理人提醒投資者“買者自負”原則,在投資者作出投資決策後,須承
擔基金投資中出現的各類風險,包括:利率風險、信用風險、流動性風險、通貨
膨脹風險、政策風險、再投資風險、操作風險、法律風險等。
本基金屬於債券型基金,其長期平均風險和預期收益低於混合型基金、股票
型基金,高於貨幣市場基金。本基金以一元初始面值募集基金份額,在市場波動
等因素的影響下,基金投資有可能出現虧損或基金份額凈值低於初始面值。
(四)基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的
業績並不構成新基金業績表現的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。
招募說明書(更新)已經基金托管人復核。招募說明書(更新)所載內容截止日
為2017年5月27日,有關財務數據和凈值表現截止日為2017年3月31日(財
務數據未經審計)。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
目錄
第一部分緒言.........................................................................................................3
第二部分釋義...........................................................................................................4
第三部分基金管理人...............................................................................................9
第四部分基金托管人.............................................................................................24
第五部分相關服務機構.........................................................................................31
第六部分基金份額分級.........................................................................................72
第七部分基金份額的申購與贖回.........................................................................73
第八部分基金的投資.............................................................................................85
第九部分基金的業績.............................................................................................96
第十部分基金的財產.............................................................................................98
第十一部分基金資產估值...................................................................................101
第十二部分基金的收益與分配...........................................................................106
第十三部分基金的費用與稅收...........................................................................108
第十四部分基金的會計與審計...........................................................................114
第十五部分基金的信息披露...............................................................................115
第十六部分風險揭示...........................................................................................120
第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算...................................122
第十八部分基金合同內容摘要...........................................................................125
第十九部分基金托管協議摘要...........................................................................142
第二十部分對基金份額持有人的服務...............................................................160
第二十一部分其他應披露事項...........................................................................163
第二十二部分招募說明書存放及查閱方式.......................................................166
第二十三部分備查文件.......................................................................................167
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第一部分緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管
理辦法》等有關法律、法規及《諾安增利債券型證券投資基金基金合同》(以下
簡稱―基金合同‖)編寫。
本招募說明書的內容涵蓋諾安增利債券型證券投資基金(以下簡稱―本基
金‖)的投資目標、投資理念、投資策略、風險以及認購、申購和贖回的程序及
費率等與投資本基金有關的所有相關事項,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀
本招募說明書,並註意基金管理人對本招募說明書披露的更新信息。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏,並對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書
所載明的資料申請募集的。基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證監會核準。基金合同
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同當事人,其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《中華人民共和國證券投資基金
法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲瞭解基金份
額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第二部分釋義
在《諾安增利債券型證券投資基金招募說明書》中,除非文意另有所指,下
列詞語具有如下含義:
基金或本基金指依據《基金合同》所募集的諾安增利債券型證券
投資基金
招募說明書指《諾安增利債券型證券投資基金招募說明書》,
即用於公開披露基金管理人及托管人、相關服務機
構、基金的募集、基金合同的生效、基金份額的交
易、基金份額的申購和贖回、基金的投資、基金的
業績、基金的財產、基金資產的估值、基金收益與
分配、基金的費用與稅收、基金的信息披露、風險
揭示、基金的終止與清算、基金合同的內容摘要、
基金托管協議的內容摘要、對基金份額持有人的服
務、其他應披露事項、招募說明書的存放及查閱方
式、備查文件等涉及本基金的信息,供基金投資者
選擇並決定是否提出基金認購或申購申請的要約
邀請文件,及其定期的更新
《基金合同》指《諾安增利債券型證券投資基金基金合同》及對
該合同的任何有效的修訂和補充
中國指中華人民共和國(僅為《基金合同》目的不包括香
港特別行政區、澳門特別行政區及臺灣地區)
法律法規指中國現時有效並公佈實施的法律、行政法規、部
門規章及規范性文件
《基金法》指《中華人民共和國證券投資基金法》
《銷售辦法》指《證券投資基金銷售管理辦法》
《運作辦法》指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》
《信息披露辦法》指《證券投資基金信息披露管理辦法》
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
元指中國法定貨幣人民幣元
托管協議指基金管理人與基金托管人簽訂的《諾安增利債券
型證券投資基金托管協議》及其任何有效修訂和補
充
發售公告指《諾安增利債券型證券投資基金基金份額發售公
告》
《業務規則》指《諾安基金管理有限公司開放式基金業務規則》
中國證監會指中國證券監督管理委員會
銀行監管機構指中國銀行業監督管理委員會或其他經國務院授
權的機構
基金管理人指諾安基金管理有限公司
基金托管人指中國工商銀行股份有限公司
基金份額持有人指根據《基金合同》及相關文件合法取得本基金基
金份額的投資者;
基金代銷機構指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,
取得基金代銷業務資格,並與基金管理人簽訂基金
銷售與服務代理協議,代為辦理本基金發售、申購、
贖回和其他基金業務的代理機構
銷售機構指基金管理人及基金代銷機構
基金銷售網點指基金管理人的直銷網點及基金代銷機構的代銷
網點
註冊登記業務指基金登記、存管、清算和交收業務,具體內容包
括投資者基金賬戶管理、基金份額註冊登記、清算
及基金交易確認、發放紅利、建立並保管基金份額
持有人名冊等
基金註冊登記機構指諾安基金管理有限公司或其委托的其他符合條
件的辦理基金註冊登記業務的機構
《基金合同》當事人指受《基金合同》約束,根據《基金合同》享受權
利並承擔義務的法律主體,包括基金管理人、基金
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
托管人和基金份額持有人
個人投資者指符合法律法規規定的條件可以投資開放式證券
投資基金的自然人
機構投資者指符合法律法規規定可以投資開放式證券投資基
金的在中國合法註冊登記並存續或經政府有關部
門批準設立的並存續的企業法人、事業法人、社會
團體和其他組織
合格境外機構投資者指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦
法》及相關法律法規規定的可投資於中國境內合法
募集的證券投資基金的中國境外的基金管理機構、
保險公司、證券公司以及其他資產管理機構
投資者指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者
和法律法規或中國證監會允許購買開放式證券投
資基金的其他投資者的總稱
基金合同生效日基金募集達到法律規定及《基金合同》約定的條件,
基金管理人聘請法定機構驗資並辦理完畢基金備
案手續,獲得中國證監會書面確認之日
募集期指自基金份額發售之日起不超過3個月的期限
基金存續期指《基金合同》生效後合法存續的不定期之期間
日/天指公歷日
月指公歷月
工作日指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易
日
開放日指銷售機構辦理本基金份額申購、贖回等業務的工
作日
T日指申購、贖回或辦理其他基金業務的申請日
T+n日指自T日起第n個工作日(不包含T日)
認購指在本基金募集期內投資者購買本基金基金份額
的行為
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
發售指在本基金募集期內,銷售機構向投資者銷售本基
金份額的行為
申購指基金投資者根據基金銷售網點規定的手續,向基
金管理人購買基金份額的行為。本基金的日常申購
自《基金合同》生效後不超過3個月的時間開始辦
理
贖回指基金投資者根據基金銷售網點規定的手續,向基
金管理人賣出基金份額的行為。本基金的日常贖回
自《基金合同》生效後不超過3個月的時間開始辦
理
巨額贖回指在單個開放日,本基金的基金份額凈贖回申請
(贖回申請總數加上基金轉換中轉出申請份額總
數後扣除申購申請總數及基金轉換中轉入申請份
額總數後的餘額)超過上一日本基金總份額的10%
時的情形
基金賬戶指基金註冊登記機構給投資者開立的用於記錄投
資者持有基金管理人管理的開放式基金份額情況
的賬戶
交易賬戶指各銷售機構為投資者開立的記錄投資者通過該
銷售機構辦理基金交易所引起的基金份額的變動
及結餘情況的賬戶
轉托管指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額
從某一交易賬戶轉入另一交易賬戶的業務
基金轉換指投資者向基金管理人提出申請將其所持有的基
金管理人管理的任一開放式基金(轉出基金)的全
部或部分基金份額轉換為基金管理人管理的任何
其他開放式基金(轉入基金)的基金份額的行為
定期定額投資計劃指投資者通過有關銷售機構提出申請,約定每期扣
款日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構於每期約
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
定扣款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款
及基金申購申請的一種投資方式
基金收益指基金投資所得的股票紅利、股息、債券利息、票
據投資收益、買賣證券差價、銀行存款利息以及其
他收益和因運用基金財產帶來的成本或費用的節
約
基金資產總值指基金所擁有的各類證券及票據價值、銀行存款本
息和本基金應收的申購基金款以及其他投資所形
成的價值總和
基金資產凈值指基金資產總值扣除負債後的凈資產值
基金資產估值指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資
產凈值的過程
貨幣市場工具指現金;一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額
存單;剩餘期限在三百九十七天以內(含三百九十
七天)的債券;期限在一年以內(含一年)的債券回
購;期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據;中
國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動
性的金融工具
指定媒體指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊和
互聯網網站
不可抗力指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的
客觀事件
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
1.公司名稱:諾安基金管理有限公司
2.住所:深圳市深南大道4013號興業銀行大廈19—20層
3.設立日期:2003年12月9日
4.法定代表人:秦維舟
5.辦公地址:同住所
6.電話:0755-83026688
7.傳真:0755-83026677
8.聯系人:王嘉
9.註冊資本:1.5億元人民幣
10.股權結構:
股東單位出資額(萬元)出資比例
中國對外經濟貿易信托有限公司600040%
深圳市捷隆投資有限公司600040%
大恒新紀元科技股份有限公司300020%
合計15000100%
二、證券投資基金管理情況
截至2017年5月27日,本基金管理人共管理五十一隻開放式基金:諾安平
衡證券投資基金、諾安貨幣市場基金、諾安先鋒混合型證券投資基金、諾安優化
收益債券型證券投資基金、諾安價值增長混合型證券投資基金、諾安靈活配置混
合型證券投資基金、諾安成長混合型證券投資基金、諾安增利債券型證券投資基
金、諾安中證100指數證券投資基金、諾安中小盤精選混合型證券投資基金、諾
安主題精選混合型證券投資基金、諾安全球黃金證券投資基金、上證新興產業交
易型開放式指數證券投資基金、諾安上證新興產業交易型開放式指數證券投資基
金聯接基金、諾安保本混合型證券投資基金、諾安多策略混合型證券投資基金、
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
諾安油氣能源股票證券投資基金(LOF)、諾安全球收益不動產證券投資基金、
諾安新動力靈活配置混合型證券投資基金、諾安中證創業成長指數分級證券投資
基金、諾安匯鑫保本混合型證券投資基金、諾安雙利債券型發起式證券投資基金、
中小板等權重交易型開放式指數證券投資基金、諾安研究精選股票型證券投資基
金、諾安純債定期開放債券型證券投資基金、諾安鴻鑫保本混合型證券投資基金、
諾安信用債券一年定期開放債券型證券投資基金、諾安穩固收益一年定期開放債
券型證券投資基金、諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金、諾安中證500
交易型開放式指數證券投資基金、諾安優勢行業靈活配置混合型證券投資基金、
諾安天天寶貨幣市場基金、諾安理財寶貨幣市場基金、諾安永鑫收益一年定期開
放債券型證券投資基金、諾安聚鑫寶貨幣市場基金、諾安穩健回報靈活配置混合
型證券投資基金、諾安聚利債券型證券投資基金、諾安新經濟股票型證券投資基
金、諾安低碳經濟股票型證券投資基金、諾安中證500交易型開放式指數證券投
資基金聯接基金、諾安創新驅動靈活配置混合型證券投資基金、諾安先進制造股
票型證券投資基金、諾安利鑫保本混合型證券投資基金、諾安景鑫保本混合型證
券投資基金、諾安益鑫保本混合型證券投資基金、諾安安鑫保本混合型證券投資
基金、諾安精選回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安和鑫保本混合型證券投
資基金、諾安積極回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安優選回報靈活配置混
合型證券投資基金、諾安進取回報靈活配置混合型證券投資基金。
三、主要人員情況
1.董事會成員
秦維舟先生,董事長,工商管理碩士。歷任北京中聯新技術有限公司總經理,
香港昌維發展有限公司總經理,香港先鋒投資有限公司總經理,中國新紀元有限
公司副總裁,諾安基金管理有限公司副董事長。
伊力紮提艾合買提江先生,副董事長,歷任吉通網絡通信股份有限公司人
力資源部副總經理,中化國際石油公司人力資源部總經理、公司副總經理、中國
對外經濟貿易信托有限公司副總經理,現任中國對外經濟貿易信托有限公司總經
理。
趙憶波先生,董事,碩士。歷任南方航空公司規劃發展部項目經理,泰信基
金管理有限公司研究員,翰倫投資咨詢公司(馬丁可利基金)投資經理,紐銀西
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
部基金管理有限公司基金經理,現任大恒科技副董事長。
齊斌先生,董事,碩士。歷任中國國貿有限責任公司董事會秘書,中國中化
集團公司投資部副總經理、戰略規劃部副總經理。現擔任中國對外經濟貿易信托
有限公司副總經理。
李清章先生,董事,碩士。歷任天津電視臺總編室副主任,天津廣播電視臺
宣傳管理部副主任。現任上海鐘表有限公司董事長,上海摩士達鐘表進出口有限
公司董事長。
奧成文先生,董事,碩士。歷任中國通用技術(集團)控股有限責任公司資
產經營部副經理,中國對外經濟貿易信托有限公司投資銀行部副總經理,諾安基
金管理有限公司督察長,現任諾安基金管理有限公司總經理。
湯小青先生,獨立董事,博士。歷任國傢計委財政金融司處長,中國農業銀
行市場開發部副主任,中國人民銀行河南省分行副行長,中國人民銀行合作司副
司長,中國銀監會合作金融監管部副主任,內蒙古銀監局、山西銀監局局長,中
國銀監會監管一部主任,招商銀行副行長。
史其祿先生,獨立董事,博士。歷任中國工商銀行外匯業務管理處處長,中
國工商銀行倫敦代表處首席代表,中國工商銀行新加坡分行總經理,中國工商銀
行個人金融業務部副總經理,機構業務部副總經理,機構金融業務部資深專傢。
趙玲華女士,獨立董事,碩士。歷任中國人民解放軍空軍總醫院新聞幹事,
全國婦女聯合會宣傳部負責人,中國人民銀行人事司綜合處副處長,國傢外匯管
理局政策法規司副處長,中國外匯管理雜志社社長兼主編,國傢外匯管理局國際
收支司巡視員。
2.監事會成員
李京先生,監事,企業管理碩士。歷任中國中化集團總裁辦公室部門
經理,中化集團香港立豐實業公司總經理助理,中化匯富資產管理公司副
總經理,中化歐洲資本公司副總經理兼世盈(廈門)創業投資有限公司副
總經理,現任中國對外經濟貿易信托有限公司副總經理。
趙星明先生,監事,金融學碩士。歷任中國人民銀行深圳經濟特區分
行證券管理處副處長,深圳證券交易所理事會秘書長,君安證券香港公司
副總經理等職。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
戴宏明先生,監事。歷任浙江證券深圳營業部交易主管,國泰君安證券公司
部門主管,現任諾安基金管理有限公司交易中心總監兼首席交易師(總助級)。
梅律吾先生,監事,碩士。歷任長城證券有限責任公司研究員,鵬華基金管
理有限公司研究員,諾安基金管理有限公司研究員、基金經理助理、基金經理、
研究部副總監、指數投資組副總監,現任指數組負責人。
3.經理層成員
奧成文先生,總經理,經濟學碩士,經濟師。曾任中國通用技術(集團)控
股有限責任公司資產經營部副經理,中國對外經濟貿易信托有限公司投資銀行部
副總經理。2002年10月開始參加諾安基金管理有限公司籌備工作,任公司督察
長,現任公司總經理。
楊文先生,副總經理,企業管理學博士。曾任國泰君安證券公司研究所金融
工程研究員,中融基金管理公司市場部經理。2003年8月加入諾安基金管理有
限公司,歷任市場部總監、發展戰略部總監,現任公司副總經理。
楊谷先生,副總經理,經濟學碩士,CFA。曾任平安證券公司綜合研究所研
究員,西北證券公司資產管理部研究員。2003年10月加入諾安基金管理有限
公司,現任公司副總經理、投資一部總監、權益事業部總經理、諾安先鋒混合型
證券投資基金基金經理。
陳勇先生,副總經理,經濟學碩士,註冊會計師。曾任國泰君安證券公司固
定收益部業務董事、資產管理部基金經理,民生證券公司證券投資總部副總經理。
2003年10月加入諾安基金管理有限公司,歷任研究部總監、合規與風險控制部
總監、督察長。現任公司副總經理、固定收益事業部總經理。
曹園先生,副總經理,本科。曾任職於國泰基金管理有限公司,先後從事於
TA交易中心交易員、銷售部北方區副總經理、北京公司副總經理的工作。2010
年5月加入諾安基金管理有限公司,歷任華北營銷中心總經理、公司總經理助理,
現任公司副總經理、營銷事業部總經理。
馬宏先生,督察長,碩士。曾任中國新興(集團)總公司職員、中化財務公
司證券部職員、中化國際貿易股份有限公司投資部副總經理、中國對外經濟貿易
信托投資有限公司證券部投資總監、資產管理二部副總經理、投資發展部總經理。
現任公司督察長。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
4.現任基金經理
裴禹翔先生,碩士,曾先後任職於華融湘江銀行股份有限公司、浙江浙商證
券資產管理有限公司,任投資經理。2015年12月加入諾安基金管理有限公司,
任基金經理助理,從事債券投資工作。2016年2月至2017年4月任諾安裕鑫收
益兩年定期開放債券型證券投資基金基金經理,2016年2月起任諾安增利債券
型證券投資基金基金經理及諾安天天寶貨幣市場基金基金經理,2016年3月起
任諾安穩固收益一年定期開放債券型證券投資基金基金經理,2016年9月起任
諾安進取回報靈活配置混合型證券投資基金基金經理。
5.歷任基金經理
鐘志偉先生,曾於2009年6月至2009年9月擔任本基金基金經理。
卓若偉先生,曾於2009年9月至2011年12月擔任本基金基金經理。
汪洋先生,曾於2011年12月至2014年4月擔任本基金基金經理。
汪波先生,曾於2014年4月至2016年2月擔任本基金基金經理。
6.投資決策委員會成員的姓名及職務
本公司投資決策委員會分股票類基金投資決策委員會和固定收益類基金投
資決策委員會,具體如下:
股票類基金投資決策委員會:席由公司總經理奧成文先生擔任,委員包括:
楊谷先生,副總經理、投資一部總監、權益事業部總經理、基金經理;韓冬燕女
士,投資二部執行總監、基金經理;王創練先生,首席策略師(總助級)兼研究
部總監、基金經理。
固定收益類基金投資決策委員會:主席由公司總經理奧成文先生擔任,委
員包括:楊谷先生,副總經理、投資一部總監、權益事業部總經理、基金經理;
謝志華先生,基金經理、總裁助理、固定收益事業部副總經理;王創練先生,首
席策略師(總助級)兼研究部總監、基金經理。
上述人員之間不存在近親屬關系。
四、基金管理人的職責
1.根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但
不限於:
(1)依法募集基金,辦理基金份額的發售和登記事宜;
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運
用並管理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會
批準的其他費用;
(4)銷售基金份額;
(5)召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托
管人違反瞭《基金合同》及國傢有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部
門,並采取必要措施保護基金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、委托、更換基金代銷機構,對基金代銷機構的相關行為進行
監督和處理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金註冊登記機構辦理基金註
冊登記業務並獲得《基金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
(12)在符合有關法律法規和《基金合同》的前提下,制訂和調整《業務規
則》,決定和調整除調高管理費率和托管費率之外的基金相關費率結構和收費方
式;
(13)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利
益行使因基金財產投資於證券所產生的權利;
(14)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
(15)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;
(16)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;
(17)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。
2.根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限於:
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(1)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦
理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;如認為基金代銷機構違反《基金合
同》、基金銷售與服務代理協議及國傢有關法律規定,應呈報中國證監會和其他
監管部門,並采取必要措施保護基金投資者的利益;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業
化的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和註銷價格
的方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金資產凈
值,確定基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;
(10)編制中期和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露
及報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,
不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持
有人分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人
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大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料15年以上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並
且保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關
的公開資料,並在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織並參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監
會並通知基金托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合
法權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;
(22)如基金管理人依法將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理
有關基金事務的行為承擔責任;但因第三方責任導致基金財產或基金份額持有人
利益受到損失,而基金管理人首先承擔瞭責任的情況下,基金管理人有權向第三
方追償;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金並加計銀行同期存款利息在
基金募集期結束後30日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(26)建立並保存基金份額持有人名冊,定期或不定期向基金托管人提供基
金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
五、基金管理人的承諾
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1.基金管理人承諾
基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等法律法規的行為,並承諾建立健全的內部控制制度,采取有
效措施,防止違法行為的發生。
2.基金管理人的禁止性行為
(1)將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)依照法律、行政法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為及基
金合同禁止的行為。
3.基金經理承諾
(1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益;
(2)不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益;
(3)不違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的
有關規定,不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法
公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息;
(4)不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
六、基金管理人的風險管理體系和內部控制制度
1.風險管理及內部控制制度概述
公司風險管理及內部控制是公司為有效防范和控制經營風險和基金資產運
作風險,保證公司規范經營、穩健運作,確保基金、公司財務和其他信息真實、
準確、完整,及時維護公司的良好聲譽及股東合法利益,在充分考慮內外部環
境因素的基礎上,通過構建科學的組織機制、運用有效的管理方法、實施嚴格
的操作程序與控制措施而形成的控制風險的管理系統。
公司風險管理及內部控制的總體目標在於建立一個決策科學、運營規范、
管理高效、持續健康發展的資產管理實體,在充分保障基金份額持有人利益的基
礎上,維護公司的良好聲譽及公司股東的合法權益。
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2.風險管理制度
(1)風險管理的具體目標
根據國傢相關法律法規及公司內部控制大綱的具體要求,公司風險管理的總
體目標為:
1)確保國傢法律法規、行業規章和公司各項管理規章制度的貫徹執行;
2)建立符合現代企業制度要求的法人治理結構,形成科學合理的決策機
制、執行機制和監督機制;
3)不斷提高基金管理的效率和效益,在有效控制風險的前提下,努力實
現基金份額持有人經風險調整後的利益最大化;
4)通過嚴格的風險控制體系和管理措施,保障公司發展戰略的順利實施
和經營目標的全面實現,維護公司及公司股東的合法權益;
5)建立高效運行、控制嚴密、科學合理、切實有效的風險控制制度,及
時查錯防弊、堵塞漏洞,保證各項業務穩健運行;
6)借鑒和引用國際上成熟、先進的風險控制理念和技術,不斷提升公司
國際化經營水準和核心競爭能力,鞏固公司的聲譽和市場份額。
(2)風險管理的原則
公司的風險管理嚴格遵循以下原則:
1)首要性原則:公司經營管理層將始終把風險管理置於公司經營中的戰
略層面並作為首要任務;
2)全面性原則:風險管理制度應覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級
人員,並滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節;
3)審慎性原則:公司組織體系的構成、內部管理制度的建立都要以防范
風險、審慎經營為出發點;
4)獨立性原則:合規審查與風險控制委員會、風險控制辦公會、督察長
和監察稽核部應保持高度的獨立性和權威性;
5)有效性原則:風險管理制度應當符合國傢法律法規和監管部門的規章,
具有高度的權威性,並成為所有員工嚴格遵守的行動指南;
6)適時性原則:風險控制制度的制訂應當具有前瞻性。同時,隨時對各
項制度進行適時的更新、補充和調整,使其適應基金業的發展趨勢和最新法
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律法規的要求;
7)防火墻原則:公司各業務部門,應當在空間上和制度上適當分離,以
達到風險防范的目的。對因業務需要知悉內幕信息的人員,應制定嚴格的批
準程序。
(3)風險管理的具體內容
1)確立加強風險控制的指導思想,以及風險控制的目標和原則;
2)建立層次分明、權責明確、涵蓋全面的風險控制體系;
3)建立定性和定量相結合的風險控制方法;
4)建立嚴格合理的風險控制程序和措施;
5)制定持續有效的風險控制制度的評價和檢查機制。
(4)風險管理的體系
1)依據風險管理的具體目標與原則,公司設立瞭以下風險管理機構及
職能部門:
a.董事會下設合規審查與風險控制委員會,負責對公司經營管理和基金
投資管理中的合法、合規性進行全面、重點的檢查分析評價,對公司
經營和基金投資管理中的風險進行合規檢查和風險控制評估。並出具
相應的工作報告和專業意見提交董事會。
b.公司設督察長。督察長對董事會負責,按照中國證監會的規定和督察
長的職責進行工作。
c.公司設風險控制辦公會,在總經理的領導下制定公司風險管理制度和
政策,對公司風險控制部提交的風險評估報告作出全面的討論和決定,
從而使風險政策得到有力的執行。
d.公司設監察稽核部,監察稽核部直接對總經理負責,同時協助督察長
開展工作。監察稽核部在各部門自我監察的基礎上依照所規定的職責
權限、工作程序進行獨立的再監督工作,對公司經營的法律法規風險
進行管理和監察,與公司各部門保持相對獨立的關系。
e.公司設風險控制部,負責根據公司各類業務的特點和需求,制定各個
風險領域(投資、運作、信用等)的風險管理和績效評估方法,並監
督其執行;定期向管理層提交風險評估報告。
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2)為最大限度地實現風險管理的目標,公司以上述機構及職能部門為
依托,構建瞭科學嚴密,層次分明的風險管理體系,主要分為三個層面:
a.第一層面為董事會、合規審查與風險控制委員會;
b.第二層面為總經理、督察長、風險控制辦公會及監察稽核部、風險控
制部;
c.第三層面為公司各業務相關部門,對各自部門的風險控制負責。
d.公司各風險管理機構及職能部門在上述三個層面上協同運作,建立瞭
嚴密的風險控制防線,能及時有效地發現、識別、防范及化解公司運營
中存在的各種不同類型風險。
3)數量化的投資風險控制體系
公司針對投資過程中的事前風險、事中風險和事後風險建立瞭一整
套的數量化風險控制體系,從而做到在每個環節有效控制風險點。
投資前的風險控制主要是通過嚴謹、細致的研究工作,定性與定量
相結合的方法來實現。研究員通過資金市場分析,結合宏觀經濟分析,預
測利率走勢,確定組合久期。同時公司還通過量化的指標體系,如:風險
指標體系(包括久期、凸性、組合VaR等)、流動性指標體系等,挑選價
值相對被低估的債券,運用數量化模型進行價值評估。
事中的風險控制通過兩個手段來實現,一是在交易系統中設置風險
控制條目,當基金經理下達與公司風險管理規定不符的指令時,指令將不
能被執行,從技術上防止瞭不當投資行為的發生。第二是高頻率的投資情
況報告,可隨時掌握投資過程中的個券倉位、集中度、流動性多方面的狀
況。
事後風險控制包括業績評價和業績歸因,主要是把業績逐層分解為
資產策略配置效應、組合配置效應和個券選擇效應,同時為優化投資策略
提供參考。
3.內部控制制度
(1)內部控制的目標
為在守法經營、規范運作的基礎上,實現持續、穩定、健康發展的經營目標,公
司內部控制的總體目標為:
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1)使公司誠實信用、勤勉盡責地為投資者服務,保證基金份額持有人的合
法權益不受侵犯;
2)保護公司資產的安全,實現公司經營方針和目標,維護股東權益;
3)樹立良好的品牌形象,維護公司最重要的資本-聲譽;
4)健全公司法人治理結構,建立符合現代管理要求的內部組織結構,形成
科學合理的決策機制、執行機制和監督機制;
5)建立切實有效的內部控制系統,查錯防弊,消除隱患,保證業務穩健運
行;
6)規范公司與股東之間的關聯交易,避免股東幹涉公司正常的經營管理活
動。
(2)內部控制的原則
公司內部控制制度的建立嚴格遵循以下原則
1)全面性原則:內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各
級人員,並涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節;
2)有效性原則:一方面,通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程
序,維護內控制度的有效執行;另一方面,強化內部管理制度的高度權威性,
任何人不得擁有超越制度或違反規章的權力;
3)獨立性原則:公司各機構、部門和崗位在職能上保持相對獨立性;內部
控制的檢查、評價部門獨立於內部控制的建立、執行部門,公司基金資產、
自有資產以及其他資產的運作應當分離;
4)相互制約原則:公司內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制衡,
並通過切實可行的相互制約措施來消除內部控制中的盲點;
5)成本效益原則:運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟效
益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
(3)內部控制制度的主要內容
內部控制主要包括環境控制和業務控制。
1)環境控制:指與內部控制相關的環境因素相互作用的綜合效果及其對業
務、員工的影響力,環境控制構成公司內部控制的基礎。公司致力於從治理
結構、組織機構、企業文化、員工素質控制等方面實現良好的環境控制。
2)業務控制:包括投資管理業務控制、信息披露控制、信息技術系統控制、
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會計系統控制、監察稽核控制及其它方面的內部控制等。
a.投資管理業務控制:涉及到研究業務控制、投資決策業務控制、基金交
易業務控制和對關聯方交易的監控:
I)研究業務控制主要包括:
公司的研究工作應保持獨立、客觀,為公司基金投資運作以及公司業
務的全局發展提供全方位的支持;建立科學的研究工作管理流程和投
資對象備選庫制度;建立研究與投資的業務交流制度;建立研究報告
質量評價體系。
II)投資決策業務控制主要包括:
嚴格遵守法律法規的有關規定及基金合同所規定的投資目標、投資范
圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求;健全投資決策授權制度,
實行投資決策委員會領導下的基金經理負責制;投資決策應當有充分
的投資依據,重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持,並保留
決策記錄;建立投資風險評估與管理制度;建立科學的投資管理業績
評價體系;督察長和監察稽核部對投資決策和投資執行的過程進行合
規性監督檢查;相關業務人員應遵循良好的職業道德規范,嚴禁損害
基金份額持有人利益事件的發生。
III)基金交易業務控制主要包括:
實行集中交易制度;投資決策和交易執行實行嚴格的人員和空間分離
制度,建立交易執行的權限控制體系和交易操作規則;建立完善的交
易監測、預警和反饋系統;執行公平的交易分配制度,確保不同投資
者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度,及時核對並
存檔保管每日投資組合列表等文件;制定相應的特殊交易的流程和規
則;建立科學的交易績效評價體系;建立關聯方交易的監控制度。
b.信息披露控制:公司按照法律、法規和中國證監會的有關規定,建立完
善的信息披露制度,保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。按
照程序進行信息的組織、審核和發佈。公司制定瞭嚴格的保密制度。公
司掌握內幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內容。
c.信息技術系統控制:公司根據國傢法律法規的要求,遵循安全性、實用
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性、可操作性原則,制定瞭信息系統的管理制度。公司信息技術系統硬
件及軟件的設計、開發均符合國傢、金融行業軟件工程標準的要求並實
現瞭全面的業務電子化;公司實行嚴格的授權制度、崗位責任制度、門
禁制度、內外網分離制度、信息數據的保存和備份制度、信息技術系統
的稽核檢查制度等管理措施,確保系統安全運行。
d.會計系統控制:公司根據《中華人民共和國會計法》、《金融企業會計制
度》、《證券投資基金會計核算辦法》、《企業財務通則》等國傢有關法律、
法規制定瞭基金會計制度、公司財務制度、會計工作操作流程和會計崗
位工作手冊,並針對各個風險控制點建立嚴密的會計系統控制。主要包
括以下方面:
明確職責劃分與崗位分工;對所管理的基金以基金為會計核算主體,獨
立建賬、獨立核算,保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃
撥、賬簿記錄等方面相互獨立;基金會計核算獨立於公司會計核算;采
取適當的會計控制措施;建立憑證制度,確保正確記載經濟業務,明確
經濟責任;建立賬務組織和賬務處理體系,有效控制會計記賬程序;建
立復核制度;采取合理的計價方法和科學的計價程序,公允反映基金所
投資的有價證券在計價時點的價值;規范基金清算交割工作,確保基金
資產的安全;建立嚴格的成本控制和業績考核制度,強化會計的事前、
事中和事後監督;制定完善的會計檔案保管和財物交接制度,嚴格會計
資料的調閱手續,防止會計數據的毀損、散失和泄密;自覺遵守國傢財
稅制度和財經紀律。
e.監察稽核控制:公司設立督察長,督察長直接對董事會負責,經董事會
聘任,並報中國證監會核準。公司設立監察稽核部,對公司經營層負責,
開展監察稽核工作,並保證監察稽核部的獨立性和權威性,確保公司各
項經營管理活動的有效運行。
f.其他內部控制機制:其他內部控制包括對銷售和客戶服務的控制、對基
金托管人和基金代銷機構等合作方的控制、授權控制、危機處理控制、
持續的控制檢驗等。
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第四部分基金托管人
一、基本情況
名稱:中國工商銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區復興門內大街55號
成立時間:1984年1月1日
法定代表人:易會滿
註冊資本:人民幣35,640,625.71萬元
聯系電話:010-66105799
聯系人:郭明
二、主要人員情況
截至2017年3月末,中國工商銀行資產托管部共有員工205人,平均年齡
30歲,95%以上員工擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或
高級技術職稱。
三、基金托管業務經營情況
作為中國大陸托管服務的先行者,中國工商銀行自1998年在國內首傢提供
托管服務以來,秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理
和內部控制體系、規范的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履
行資產托管人職責,為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安
全、高效、專業的托管服務,展現優異的市場形象和影響力。建立瞭國內托管銀
行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信托資產、保險資產、
社會保障基金、基本養老保險、企業年金基金、QFII資產、QDII資產、股權投
資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定向資產管理計劃、商業銀行信
貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、ESCROW等門類
齊全的托管產品體系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務,可
以為各類客戶提供個性化的托管服務。截至2017年3月,中國工商銀行共托管
證券投資基金709隻。自2003年以來,本行連續十四年獲得香港《亞洲貨幣》、
英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上
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海證券報》等境內外權威財經媒體評選的53項最佳托管銀行大獎;是獲得獎項
最多的國內托管銀行,優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好
評。
四、基金托管人的職責的內容
基金托管人應當履行下列職責:
1、以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財產;
2、設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
3、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確
保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基
金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
4、除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財產為自
己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
5、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
6、按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定,根
據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
7、保守基金商業秘密,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,
在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
8、復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價格;
9、辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
10、對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管理
人有未執行基金合同規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取瞭適當的措
施;
11、保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上;
12、建立並保存基金份額持有人名冊;
13、按規定制作相關賬冊並與基金管理人核對;
14、依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
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回款項;
15、按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人
依法自行召集基金份額持有人大會;
16、按照法律法規和基金合同的規定監督基金管理人的投資運作;
17、參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;
18、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和
銀行監管機構,並通知基金管理人;
19、因違反基金合同導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不
因其退任而免除;
20、按規定監督基金管理人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基
金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金利益向基金管理人追
償;
21、執行生效的基金份額持有人大會的決議;
22、法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。
五、基金托管人的內部控制制度
中國工商銀行資產托管部自成立以來,各項業務飛速發展,始終保持在資產
托管行業的優勢地位。這些成績的取得,是與資產托管部“一手抓業務拓展,一
手抓內控建設”的做法是分不開的。資產托管部非常重視改進和加強內部風險管
理工作,在積極拓展各項托管業務的同時,把加強風險防范和控制的力度,精心
培育內控文化,完善風險控制機制,強化業務項目全過程風險管理作為重要工作
來做。繼2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014年八次順利通過
評估組織內部控制和安全措施是否充分的最權威的SAS70(審計標準第70號)
審閱後,2015年、2016年中國工商銀行資產托管部均通過ISAE3402(原SAS70)
審閱,迄今已第十次獲得無保留意見的控制及有效性報告,表明獨立第三方對我
行托管服務在風險管理、內部控制方面的健全性和有效性的全面認可,也證明中
國工商銀行托管服務的風險控制能力已經與國際大型托管銀行接軌,達到國際先
進水平。目前,ISAE3402審閱已經成為年度化、常規化的內控工作手段。
1、內部風險控制目標
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
保證業務運作嚴格遵守國傢有關法律法規和行業監管規則,強化和建立守法
經營、規范運作的經營思想和經營風格,形成一個運作規范化、管理科學化、監
控制度化的內控體系;防范和化解經營風險,保證托管資產的安全完整;維護持
有人的權益;保障資產托管業務安全、有效、穩健運行。
2、內部風險控制組織結構
中國工商銀行資產托管業務內部風險控制組織結構由中國工商銀行稽核監
察部門(內控合規部、內部審計局)、資產托管部內設風險控制處及資產托管部
各業務處室共同組成。總行稽核監察部門負責制定全行風險管理政策,對各業務
部門風險控制工作進行指導、監督。資產托管部內部設置專門負責稽核監察工作
的內部風險控制處,配備專職稽核監察人員,在總經理的直接領導下,依照有關
法律規章,對業務的運行獨立行使稽核監察職權。各業務處室在各自職責范圍內
實施具體的風險控制措施。
3、內部風險控制原則
(1)合法性原則。內控制度應當符合國傢法律法規及監管機構的監管要求,
並貫穿於托管業務經營管理活動的始終。
(2)完整性原則。托管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規范程序
和監督制約;監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節,覆蓋所有的
部門、崗位和人員。
(3)及時性原則。托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄;按
照“內控優先”的原則,新設機構或新增業務品種時,必須做到已建立相關的規
章制度。
(4)審慎性原則。各項業務經營活動必須防范風險,審慎經營,保證基金
資產和其他委托資產的安全與完整。
(5)有效性原則。內控制度應根據國傢政策、法律及經營管理的需要適時
修改完善,並保證得到全面落實執行,不得有任何空間、時限及人員的例外。
(6)獨立性原則。設立專門履行托管人職責的管理部門;直接操作人員和
控制人員必須相對獨立,適當分離;內控制度的檢查、評價部門必須獨立於內控
制度的制定和執行
4、內部風險控制措施實施
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
(1)嚴格的隔離制度。資產托管業務與傳統業務實行嚴格分離,建立瞭明
確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規范等一系
列規章制度,並采取瞭良好的防火墻隔離制度,能夠確保資產獨立、環境獨立、
人員獨立、業務制度和管理獨立、網絡獨立。
(2)高層檢查。主管行領導與部門高級管理層作為工行托管業務政策和策
略的制定者和管理者,要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況,以檢查
資產托管部在實現內部控制目標方面的進展,並根據檢查情況提出內部控制措
施,督促職能管理部門改進。
(3)人事控制。資產托管部嚴格落實崗位責任制,建立“自控防線”、“互
控防線”、“監控防線”三道控制防線,健全績效考核和激勵機制,樹立“以人
為本”的內控文化,增強員工的責任心和榮譽感,培育團隊精神和核心競爭力。
並通過進行定期、定向的業務與職業道德培訓、簽訂承諾書,使員工樹立風險防
范與控制理念。
(4)經營控制。資產托管部通過制定計劃、編制預算等方法開展各種業務
營銷活動、處理各項事務,從而有效地控制和配置組織資源,達到資源利用和效
益最大化目的。
(5)內部風險管理。資產托管部通過稽核監察、風險評估等方式加強內部
風險管理,定期或不定期地對業務運作狀況進行檢查、監控,指導業務部門進行
風險識別、評估,制定並實施風險控制措施,排查風險隱患。
(6)數據安全控制。我們通過業務操作區相對獨立、數據和傳真加密、數
據傳輸線路的冗餘備份、監控設施的運用和保障等措施來保障數據安全。
(7)應急準備與響應。資產托管業務建立專門的災難恢復中心,制定瞭基
於數據、應用、操作、環境四個層面的完備的災難恢復方案,並組織員工定期演
練。為使演練更加接近實戰,資產托管部不斷提高演練標準,從最初的按照預訂
時間演練發展到現在的“隨機演練”。從演練結果看,資產托管部完全有能力在
發生災難的情況下兩個小時內恢復業務。
5、資產托管部內部風險控制情況
(1)資產托管部內部設置專職稽核監察部門,配備專職稽核監察人員,在
總經理的直接領導下,依照有關法律規章,全面貫徹落實全程監控思想,確保資
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產托管業務健康、穩定地發展。
(2)完善組織結構,實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至
下每個員工的共同參與,隻有這樣,風險控制制度和措施才會全面、有效。資產
托管部實施全員風險管理,將風險控制責任落實到具體業務部門和業務崗位,每
位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責,通過建立縱向雙人制、橫向多部門制
的內部組織結構,形成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結構。
(3)建立健全規章制度。資產托管部十分重視內控制度的建設,一貫堅持
把風險防范和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經過多
年努力,資產托管部已經建立瞭一整套內部風險控制制度,包括:崗位職責、業
務操作流程、稽核監察制度、信息披露制度等,覆蓋所有部門和崗位,滲透各項
業務過程,形成各個業務環節之間的相互制約機制。
(4)內部風險控制始終是托管部工作重點之一,保持與業務發展同等地位。
資產托管業務是商業銀行新興的中間業務,資產托管部從成立之日起就特別強調
規范運作,一直將建立一個系統、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨
著市場環境的變化和托管業務的快速發展,新問題、新情況不斷出現,資產托管
部始終將風險管理放在與業務發展同等重要的位置,視風險防范和控制為托管業
務生存和發展的生命線。
六、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
根據《基金法》、基金合同、托管協議和有關基金法規的規定,基金托管人
對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與
銀行間債券市場、基金資產凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基
金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登
載基金業績表現數據等進行監督和核查,其中對基金的投資比例的監督和核查自
基金合同生效之後六個月開始。
基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協議或有
關基金法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金
管理人收到通知後應及時核對,並以書面形式對基金托管人發出回函確認。在限
期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管
理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國
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證監會。
基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金管理人限期糾正。
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第五部分相關服務機構
一、基金份額發售機構
1.諾安基金管理有限公司直銷機構
本基金管理人在深圳、北京、上海、廣州、成都開設五個直銷網點對投資者
辦理開戶、申購和贖回等業務:
(1)深圳直銷中心
辦公地址:深圳市深南大道4013號興業銀行大廈19—20層
郵政編碼:518048
電話:0755-83026603或0755-83026620
傳真:0755-83026630
聯系人:祁冬靈
(2)北京分公司
辦公地址:北京市朝陽區光華路甲14號諾安大廈8-9層
郵政編碼:100020
電話:010-59027811
傳真:010-59027890
聯系人:孟佳
(3)上海分公司
辦公地址:上海浦東新區世紀大道210號21世紀中心大廈903室
郵政編碼:200120
電話:021-68824617
傳真:021-68362099
聯系人:王惠如
(4)廣州分公司
辦公地址:廣州市珠江新城華夏路10號富力中心2908
郵政編碼:510623
電話:020-38928980
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傳真:020-38928980
聯系人:黃怡珊
(5)西部營銷中心
辦公地址:成都市高新區府城大道西段399號天府新谷9棟1單元1802
郵政編碼:610021
電話:028-86050157
傳真:028-86050160
聯系人:裴蘭
(6)個人投資者可以通過基金管理人的網上直銷交易系統辦理本基金的開
戶、申購和贖回手續,具體交易細節請參閱基金管理人網站公告。
網址:www.lionfund.com.cn
2.基金代銷機構(排名不分先後):
(1)中國工商銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區復興門內大街55號
法定代表人:易會滿
聯系人:田耕
電話:010-66107900
傳真:010-66107914
客戶服務電話:95588
網址:www.icbc.com.cn
(2)中國銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區復興門內大街1號
法定代表人:田國立
客戶服務熱線:95566
網址:www.boc.cn
(3)交通銀行股份有限公司
辦公地址:上海市銀城中路188號
法定代表人:牛錫明
聯系人:曹榕
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電話:021-58781234
傳真:021-58408842
客戶服務電話:95559
網址:www.bankcomm.com
(4)招商銀行股份有限公司
註冊地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人:李建紅
電話:0755-83198888
傳真:0755-83195109
聯系人:蘭奇
客戶服務熱線:95555
網址:www.cmbchina.com
(5)北京銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街甲17號首層
辦公地址:北京市西城區金融大街丙17號
法定代表人:張東寧
聯系人:謝小華
電話:010-66223587
傳真:010-66226045
客戶服務電話:95526
網址:www.bankofbeijing.com.cn
(6)平安銀行股份有限公司
註冊地址:廣東省深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈
辦公地址:廣東省深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈
法定代表人:謝永林
電話:0755-82088888
傳真:0755-82080714
聯系人:周勤
客戶服務熱線:95511-3
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網址:bank.pingan.com
(7)寧波銀行股份有限公司
註冊地址:寧波市鄞州寧南南路700號
辦公地址:寧波市鄞州寧南南路700號
法定代表人:陸華裕
聯系人:錢庚旺
電話:086-574-89068221(值班電話)、086-574-87050028(投資者關系)
傳真:021-63586215
客戶服務熱線:95574
網址:www.nbcb.com.cn
(8)中信銀行股份有限公司
註冊地址:北京市東城區朝陽門北大街9號
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街9號
法定代表人:李慶萍
聯系人:秦莉
電話:010-65546655-108
傳真:010-65542373
客戶服務電話:95558
網址:www.ecitic.com
(9)上海浦東發展銀行股份有限公司
註冊地址:上海市中山東一路12號
辦公地址:上海市中山東一路12號
法定代表人:吉曉輝
聯系人:湯嘉惠、倪蘇雲
電話:021-61618888
傳真:021-63604199
客戶服務電話:95528
網址:www.spdb.com.cn
(10)中國民生銀行股份有限公司
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註冊地址:北京市西城區復興門內大街2號
法定代表人:洪崎
電話:010-58351666
傳真:010-83914283
聯系人:李群
客戶服務熱線:95568
網址:www.cmbc.com.cn
(11)中國光大銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區復興門外大街6號光大大廈
辦公地址:北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心
法定代表人:唐雙寧
客戶服務電話:95595
網址:www.cebbank.com
(12)溫州銀行股份有限公司
住所及辦公地址:溫州市車站大道華海廣場196號
法定代表人:邢增福
聯系人:林波
電話:0577-88990082
傳真:0577-88995217
客戶服務電話:96699(浙江)、962699(上海)、0577-96699(其他地區)
網址:www.wzbank.com
(13)南京銀行股份有限公司
地址:南京市中山路288號
法定代表人:林復
聯系人:賀堅
電話:025-84544135
傳真:010-84544129
客戶服務電話:95302
網址:www.njcb.com.cn
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(14)杭州銀行股份有限公司
註冊地址:杭州市下城區慶春路46號
辦公地址:杭州市下城區慶春路46號
法定代表人:陳震山
客戶服務電話:95398、400-8888-508
網址:www.hzbank.com.cn
(15)江蘇銀行股份有限公司
註冊地址:南京市中華路26號
辦公地址:南京市中華路26號
法定代表人:夏平
聯系人:田春慧
電話:025-58588167
傳真:025-58588164
客戶服務電話:400-86-96098、95319
網址:www.jsbchina.cn
(16)上海農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:上海市浦東新區銀城中路8號15-20樓、22-27樓
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路8號中融碧玉藍天大廈16至23樓
法定代表人:翼光恒
聯系人:周睿
電話:021-38576985
傳真:021-50105124
客戶服務電話:021-962999、4006962999
網址:www.shrcb.com
(17)中國建設銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓長安興融中心
法定代表人:王洪章
電話:010-66275654
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聯系人:張靜
客戶服務熱線:95533
網址:www.ccb.com
(18)洛陽銀行股份有限公司
註冊地址:河南省洛陽市洛陽新區開元大道與通濟街交叉口
辦公地址:河南省洛陽市洛龍區開元大道256號
法定代表人:王建甫
聯系人:胡艷麗
電話:0379-65921991
傳真:0379-65920155
客戶服務電話:(0379)96699
網址:www.bankofluoyang.com.cn
(19)齊商銀行股份有限公司
註冊地址:山東省淄博市張店區中心路105號
辦公地址:山東省淄博市張店區中心路105號
法定代表人:杲傳勇
客戶服務電話:400-8696-588
網址:www.qsbank.cc
(20)渤海銀行股份有限公司
註冊地址:天津市河東區海河東路218號
辦公地址:天津市河東區海河東路218號
法定代表人:李伏安
聯系人:王宏
客戶服務電話:022-58316666
客服熱線:400-888-8811、95541
網址:www.cbhb.com.cn
(21)煙臺銀行股份有限公司
註冊地址:中國煙臺市芝罘海港路25號
辦公地址:山東省煙臺市芝罘區海港路25號
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法定代表人:葉文君
客戶服務電話:4008-311-777
網址:www.yantaibank.net
(22)哈爾濱銀行股份有限公司
註冊地址:黑龍江省哈爾濱市道裡區尚志大街160號
法定代表人:郭志文
客戶服務電話:40060-96358、95537
網址:www.hrbcb.com.cn
(23)威海市商業銀行股份有限公司
註冊地址:中國威海市寶泉路9號
辦公地址:威海市寶泉路9號財政大廈
法定代表人:譚先國
客戶服務電話:96636(省內)、4000096636(境內)
網址:www.whccb.com
(24)北京農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區月壇南街1號院2號樓
辦公地址:北京市西城區月壇南街1號院2號樓
法定代表人:王金山
客戶服務電話:400-66-96198(全國)、96198(北京)
網址:www.bjrcb.com
(25)鄭州銀行股份有限公司
註冊地址:中國鄭州鄭東新區商務外環路22號
辦公地址:中國鄭州鄭東新區商務外環路22號鄭銀大廈
法定代表人:王天宇
客戶服務電話:967585(河南地區)、4000-967585(全國)
網址:www.zzbank.cn
(26)華僑永亨銀行(中國)有限公司
註冊地址:上海市浦東新區源深路1155號華僑銀行大廈
辦公地址:上海市浦東新區源深路1155號華僑銀行大廈
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法定代表人:錢乃驥
客戶服務電話:40089-40089(國內);(86755)25833688(海外)
網址:www.ocbc.com.cn
(27)包商銀行股份有限公司
註冊地址:包頭市青山區鋼鐵大街6號
辦公地址:包頭市青山區鋼鐵大街6號
法定代表人:李鎮西
客戶服務電話:95352
網址:www.bsb.com.cn
(28)江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:江蘇省常熟市新世紀大道58號
辦公地址:江蘇省常熟市新世紀大道58號
法定代表人:宋建明
客戶服務電話:0512-962000、4009-962000
網址:www.jnbank.com.cn
(29)江蘇江南農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:江蘇省常州市和平中路413號
辦公地址:江蘇省常州市和平中路413號
法定代表人:陸向陽
客戶服務電話:0519-96005
網址:www.jnbank.cc
(30)廣州農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:廣州市天河區珠江新城華夏路1號
辦公地址:廣州市天河區珠江新城華夏路1號
法定代表人:王繼康
客戶服務電話:95313
網址:www.grcbank.com
(31)蘇州銀行股份有限公司
註冊地址:江蘇省蘇州工業園區鐘園路728號
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辦公地址:江蘇省蘇州工業園區鐘園路728號
法定代表人:王蘭鳳
客戶服務電話:96067
網址:www.suzhoubank.com
(32)桂林銀行股份有限公司
註冊地址:廣西壯族自治區桂林市中山南路76號
辦公地址:廣西壯族自治區桂林市中山南路76號
法定代表人:王能
聯系人:劉衛平
客戶服務電話:400-869-6299(全國)或96299(廣西專線)
網址:www.guilinbank.com.cn
(33)恒豐銀行股份有限公司
註冊地址:中國煙臺市芝罘區南大街248號
辦公地址:中國煙臺市芝罘區南大街248號
法定代表人:蔡國華
客戶服務電話:95395
網址:www.egbank.com.cn
(34)成都農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:成都市武侯區科華中路88號
辦公地址:成都市武侯區科華中路88號
法定代表人:陳萍
客戶服務電話:028-962711、4006-028-666
網址:www.cdrcb.com
(35)江蘇紫金農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:南京市建鄴區夢都大街136號
辦公地址:南京市建鄴區夢都大街136號
法定代表人:張小軍
客服電話:96008
公司網址:www.zjrcbank.com
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(36)昆侖銀行股份有限公司
註冊地址:新疆克拉瑪依市世紀大道7號
辦公地址:新疆克拉瑪依市世紀大道7號
法定代表人:蔣尚軍
客服電話:40066-96569
公司網址:www.klb.cn
(37)國泰君安證券股份有限公司
註冊地址:上海市浦東新區商城路618號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號上海銀行大廈29樓
法定代表人:楊德紅
客戶服務電話:95521
網址:www.gtja.com
(38)中國銀河證券股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座2-6層
辦公地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座2-6層
法定代表人:陳共炎
電話:010-66568430
傳真:010-66568990
聯系人:田薇
客戶服務電話:400-8888-888或95551
網址:www.chinastock.com.cn
(39)中信建投證券股份有限公司
註冊地址:北京市朝陽區安立路66號
辦公地址:北京市東城區朝內大街188號中信建投證券公司
法定代表人:王常青
客戶服務電話:95587
開放式基金咨詢電話:4008-888-108
開放式基金業務傳真:010-65182261
聯系人:權唐
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網址:www.csc108.com
(40)申萬宏源證券有限公司
註冊地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
法定代表人:李梅
聯系人:曹曄
電話:021-33389888
傳真:021-33388224
客服電話:95523或4008895523
電話委托:021-962505
網址:www.swhysc.com
(41)申萬宏源西部證券有限公司
註冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
辦公地址:北京西城區太橋大街19號
法定代表人:韓志謙
電話:010-88085858
傳真:010-88085195
聯系人:李巍
客戶服務電話:400-800-0562
網址:www.hysec.com
(42)國信證券股份有限公司
註冊地址:深圳市羅湖區紅嶺中路國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址:深圳市羅湖區紅嶺中路國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人:何如
電話:0755-82130833
傳真:0755-82133952
聯系人:齊曉燕
客戶服務電話:95536
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網址:www.guosen.com.cn
(43)招商證券股份有限公司
註冊地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45樓
辦公地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45樓
法定代表人:宮少林
電話:0755-82943666
傳真:0755-82960141
聯系人:黃健
客戶服務電話:95565
網址:www.newone.com.cn
(44)中信證券股份有限公司
註冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座
辦公地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號中信證券大廈
法定代表人:張佑君
電話:010-84683893
傳真:010-84865560
聯系人:陳忠
客戶服務電話:95548
網址:www.cs.ecitic.com
(45)光大證券股份有限公司
註冊地址:上海市靜安區新閘路1508號
辦公地址:上海市靜安區新閘路1508號
法定代表人:薛峰
電話:(8621)22169999
傳真:(8621)62151789
聯系人:劉晨
客戶服務電話:95525
網址:www.ebscn.com
(46)海通證券股份有限公司
43
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
註冊地址:上海市廣東路689號
辦公地址:上海市廣東路689號
法定代表人:王開國
電話:021-23219000
傳真:021-23219100
聯系人:金蕓、李笑鳴
客戶服務電話:95553、4008888001
網址:www.htsec.com
(47)德邦證券股份有限公司
註冊地址:上海市普陀區曹楊路510號南半幢9樓
辦公地址:上海市浦東新區福山路500號“城建國際中心”26樓
法定代表人:姚文平
電話:021-68761616
傳真:021-68767880
聯系人:羅芳
客戶服務電話:400-8888-128
網址:www.tebon.com.cn
(48)長江證券股份有限公司
註冊地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
辦公地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人:尤習貴
電話:021-63219781
傳真:021-51062920
聯系人:李良
客戶服務電話:95579或4008-888-999
網址:www.95579.com
(49)南京證券股份有限公司
註冊地址:江蘇省南京市玄武區大鐘亭8號
辦公地址:江蘇省南京市玄武區大鐘亭8號
44
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
法定代表人:步國旬
電話:025-83364032
傳真:025-83320066
聯系人:胥春陽
客戶服務電話:95386
網址:www.njzq.com.cn
(50)華泰證券股份有限公司
註冊地址:江蘇省南京市江東中路228號
辦公地址:江蘇省南京市建鄴區江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人:周易
電話:0755-82492193
聯系人:龐曉蕓
客戶服務電話:95597
網址:www.htsc.com.cn
(51)湘財證券股份有限公司
註冊地址:長沙市天心區湘府中路198號新南城商務中心A棟11樓
辦公地址:長沙市天心區湘府中路198號新南城商務中心A棟11樓
法定代表人:林俊波
電話:021-68634518
傳真:021-68865680
聯系人:鐘康鶯
客戶服務電話:400-888-1551、021-38784525
網址:www.xcsc.com
(52)國都證券股份有限公司
註冊地址:北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層、10層
辦公地址:北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層、10層
法定代表人:王少華
電話:010-84183333
傳真:010-84183311-3389
45
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
聯系人:黃靜
客戶服務電話:400-818-8118
網址:www.guodu.com
(53)渤海證券股份有限公司
註冊地址:天津經濟技術開發區第二大街42號寫字樓101室
辦公地址:天津市河西區賓水道8號
法定代表人:王春峰
電話:022-28451861
傳真:022-28451892
聯系人:王兆權
客戶服務電話:400-6515-988
網址:www.ewww.com.cn
(54)平安證券股份有限公司
註冊地址:深圳市福田中心區金田路榮超大廈4036號16-20層
辦公地址:深圳市福田中心區金田路榮超大廈4036號16-20層
法定代表人:謝永林
電話:4008866338
聯系人:袁月
客戶服務電話:95511-8
網址:http://stock.pingan.com
(55)國元證券股份有限公司
註冊地址:安徽省合肥市梅山路18號
辦公地址:安徽省合肥市梅山路18號安徽國際金融中心A座
法定代表人:蔡詠
客戶服務電話:95578
網址:www.gyzq.com.cn
(56)上海證券有限責任公司
註冊地址:上海市黃浦區四川中路213號7樓
辦公地址:上海市黃浦區四川中路213號7樓
46
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
法定代表人:李俊傑
電話:021-63231111
聯系人:王偉力
客服服務電話:4008918918、021-962518
網址:www.962518.com
(57)新時代證券股份有限公司
註冊地址:北京市海淀區北三環西路99號院1號樓15層1501
辦公地址:北京市海淀區北三環西路99號院1號樓15層1501
法人代表:田德軍
電話:010-83561149
傳真:010-83561094
聯系人:孫愷
客戶服務電話:95399
網址:www.xsdzq.cn
(58)長城證券股份有限公司
註冊地址:深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈16/17層
辦公地址:深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈16/17層
法定代表人:邵崇
電話:0755-83516222
聯系人:匡婷
客戶服務電話:400-6666-888、0755-33680000(投訴電話)
網址:www.cgws.com
(59)東北證券股份有限公司
註冊地址:長春市自由大路1138號
辦公地址:吉林省長春市自由大路1138號證券大廈
法定代表人:李福春
電話:0431-85096709
聯系人:潘鍇
客戶服務電話:95360
47
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
網址:www.nesc.cn
(60)中泰證券股份有限公司(原齊魯證券有限公司)
註冊地址:山東省濟南市經七路86號
辦公地址:山東省濟南市經七路86號
法定代表人:李瑋
聯系人:吳陽
開放式基金咨詢電話:0531-81283906
開放式基金業務傳真:0531-81283900
客戶服務電話:95538
網址:www.zts.com.cn
(61)中國中投證券有限責任公司(原中國建銀投資證券有限責任公司)
註冊地址:深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟4層、
18-21層
辦公地址:深圳市福田區益田路6003號榮超商務中心A棟第04、18層至
21層
法定代表人:高濤
聯系人:劉毅
電話:86-0755-82026809
傳真:86-0755-82026590
客戶服務電話:95532、4006008008
網址:www.china-invs.cn
(62)山西證券股份有限公司
註冊地址:太原市府西街69號山西國際貿易中心
辦公地址:太原市府西街69號山西國際貿易中心A座26―30層
法定代表人:侯巍
電話:0351-8686703
傳真:0351-8686619
聯系人:張治國
客戶服務電話:95573
48
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
網址:www.i618.com.cn
(63)國聯證券股份有限公司
註冊地址:無錫市金融一街8號
辦公地址:無錫市太湖新城金融一街8號國聯金融大廈
法定代表人:姚志勇
電話:0510-82831662
傳真:0510-82830162
聯系人:袁麗萍
客戶服務電話:400-888-5288、95570
網址:www.glsc.com.cn
(64)浙商證券股份有限公司
註冊地址:浙江省杭州市杭大路1號
辦公地址:浙江省杭州市杭大路1號黃龍世紀廣場A區6/7樓
法定代表人:吳承根
電話:0571-87901963
傳真:0571-87901955
聯系人:吳穎
客戶服務電話:95345
網址:www.stocke.com
(65)愛建證券有限責任公司
註冊地址:上海市世紀大道1600號32樓
辦公地址:上海市世紀大道1600號32樓
法定代表人:錢華
客戶服務熱線:4001-962-502
網址:www.ajzq.com
(66)東海證券股份有限公司
註冊地址:江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址:上海浦東新區東方路1928號東海證券大廈
法定代表人:趙俊
49
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
基金業務對外聯系人:李濤
電話:0519-88157761
傳真:0519-88157761
客戶服務電話:95531或400-888-8588
網址:www.longone.com.cn
(67)天相投資顧問有限公司
註冊地址:北京市西城區金融街19號富凱大廈B座701
辦公地址:北京市西城區新街口外大街28號C座5層
法定代表人:林義相
電話:010-66045529
傳真:010-66045678
聯系人:尹伶
客戶服務電話:010-66045678
天相投顧網-網址:www.txsec.com
天相基金網-網址:www.jjm.com.cn
(68)華泰聯合證券有限責任公司
註冊地址:深圳市福田區深南大道4011號香港中旅大廈5、17、18、24、
25、26層
辦公地址:深圳市福田區深南大道4011號香港中旅大廈26層
法定代表人:吳曉東
電話:0755-82492000
傳真:0755-82492062
聯系人:盛宗凌
客戶服務熱線:95513
網址:www.lhzq.com
(69)廣發證券股份有限公司
註冊地址:廣州市天河北路183號大都會廣場43樓
辦公地址:廣州市天河北路183號大都會廣場5、7、10、18、19、35、
36、38、39-44樓
50
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
法定代表人:孫樹明
聯系人:肖中梅
客戶服務熱線:95575
開放式基金業務傳真:020-87555305
網址:www.gf.com.cn
(70)廣州證券股份有限公司
註冊地址:廣州市天河區珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
辦公地址:廣州市天河區珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
法定代表人:邱三發
電話:020-88836999
傳真:020-88836654
聯系人:林潔茹
客戶服務電話:95396
網址:www.gzs.com.cn
(71)東莞證券股份有限公司
註冊地址:廣東省東莞市莞城區可園南路1號金源中心30樓
辦公地址:廣東省東莞市莞城區可園南路1號金源中心30樓
法定代表人:張運勇
電話:0769-22119426
聯系人:張建平
客戶服務熱線:95328
網址:www.dgzq.com.cn
(72)江海證券有限公司
註冊地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路56號
辦公地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路56號
法定代表人:孫名揚
電話:0451-82336863
傳真:0451-82287211
聯系人:徐世旺
51
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
客戶服務電話:400-666-2288
網址:www.jhzq.com.cn
(73)華寶證券有限責任公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道100號57層
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道100號57層
法定代表人:陳林
電話:021-501222222
聯系人:樓斯佳
客戶服務電話:400-820-9898
網址:www.cnhbstock.com
(74)中國民族證券有限責任公司
註冊地址:北京市朝陽區北四環中路27號盤古大觀A座40層-43層
辦公地址:北京市朝陽區北四環中路27號盤古大觀A座40層-43層
法定代表人:何亞剛
客戶服務電話:400-889-5618
網址:www.e5618.com
(75)財通證券股份有限公司
註冊地址:杭州市杭大路15號嘉華國際商務中心
辦公地址:杭州市杭大路15號嘉華國際商務中心
法定代表人:沈繼寧
客戶服務電話:95336、40086-96336
網址:www.ctsec.com
(76)信達證券股份有限公司
註冊地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓信達金融中心
法定代表人:張志剛
聯系人:唐靜
聯系電話:010-63081000
傳真:010-63080978
52
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
客戶服務電話:95321
網址:www.cindasc.com
(77)國融證券有限責任公司(原日信證券有限責任公司)
註冊地址:內蒙古自治區呼和浩特市武川縣騰飛大道與呈祥路交匯處武川
立農村鎮銀行股份有限公司四樓
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號長安興融中心4號樓11層國融
證券
法定代表人:張智河
聯系人:張利軍、陳韋杉
聯系電話:010-88086830
客戶服務電話:400-660-9839、95385
網址:www.grzq.com
(78)華龍證券有限責任公司
註冊地址:甘肅省蘭州市城關區東崗西路638號蘭州財富中心21樓
辦公地址:甘肅省蘭州市城關區東崗西路638號蘭州財富中心21樓
法定代表人:李曉安
聯系人:李昕田
電話:0931-4890100
傳真:0931-4890118
客戶服務電話:400-6898888(全國)、95368(甘肅)
網址:www.hlzqgs.com
(79)華福證券有限責任公司(原廣發華福證券有限公司)
註冊地址:福州市鼓樓區溫泉街道五四路157號新天地大廈7、8層
辦公地址:福州市鼓樓區溫泉街道五四路157號新天地大廈7至10層
法定代表人:黃金琳
聯系人:張騰
聯系電話:0591-87383623
業務傳真:0591-87383610
客戶服務電話:96326(福建)、400-88-96326(全國)
53
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
網址:www.hfzq.com.cn
(80)華融證券股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街8號
辦公地址:北京市西城區金融大街8號
法定代表人:祝獻忠
客戶服務電話:95390、400-898-9999
網址:www.hrsec.com.cn
(81)大通證券股份有限公司
註冊地址:大連市沙河口區會展路129號大連國際金融中心A座-大連期貨
大廈38、39層
辦公地址:大連市沙河口區會展路129號大連國際金融中心A座-大連期貨
大廈39層
法定代表人:趙璽
聯系人:汪暉
電話:0411-39673301
傳真:0411-39673219
客戶服務電話:4008-169-169
網址:www.daton.com.cn
(82)方正證券股份有限公司
註冊地址:長沙市芙蓉區芙蓉中路二段華僑國際大廈22-24層
辦公地址:長沙市芙蓉區芙蓉中路二段華僑國際大廈22-24層
法定代表人:何其聰
客戶服務電話:95571
網址:www.foundersc.com
(83)中原證券股份有限公司
註冊地址:鄭州市鄭東新區商務外環路10號
辦公地址:河南省鄭州市鄭東新區商務外環路10號
法定代表人:菅明軍
基金業務對外聯系人:程月艷范春艷
54
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
聯系電話:0371--69099882
傳真:0371--65585899
客戶服務電話:95377
網址:www.ccnew.com
(84)國海證券股份有限公司
註冊地址:廣西桂林市輔星路13號
辦公地址:廣西壯族自治區南寧市濱湖路46號
法定代表人:何春梅
聯系人:武斌
聯系電話:0755-83718808
傳真:0755-83711597
客戶服務電話:95563、0771-95563
網址:www.ghzq.com.cn
(85)西南證券股份有限公司
註冊地址:重慶市江北區橋北苑8號
辦公地址:重慶市江北區橋北苑8號西南證券大廈
法定代表人:吳堅
客戶服務電話:4008-096-096、95355
網址:www.swsc.com.cn
(86)東興證券股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街5號新盛大廈B座12-15層
辦公地址:北京市西城區金融大街5號(新盛大廈)B座12、15層
法定代表人:魏慶華
聯系電話:010-66555202
傳真:010-66555246
客戶服務電話:400-8888-993
網址:www.dxzq.net.cn
(87)財達證券有限責任公司
註冊地址:河北省石傢莊市橋西區自強路35號
55
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
辦公地址:河北省石傢莊市橋西區自強路35號莊傢金融大廈24層
法定代表人:翟建強
客戶服務電話:400-612-8888
網址:www.s10000.com
(88)國金證券股份有限公司
註冊地址:成都市東城根上街95號
辦公地址:成都市東城根上街95號
法定代表人:冉雲
聯系人:劉婧漪、賈鵬
聯系電話:028-86690057、028-86690058
傳真:028-86690126
客戶服務電話:95310
網址:www.gjzq.com.cn
(89)中信證券(山東)有限責任公司(原中信萬通證券有限責任公司)
註冊地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓2001
辦公地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓第20層
法定代表人:薑曉林
基金業務聯系人:吳忠超
電話:0532-85022326
傳真:0532-85022605
客戶服務電話:95548
公司網址:www.zxwt.com.cn
(90)第一創業證券股份有限公司
註冊地址:廣東省深圳市福田區福華一路115號投行大廈20樓
辦公地址:廣東省深圳市福田區福華一路115號投行大廈20樓
法定代表人:劉學民
客戶服務電話:400-888-1888
網址:www.firstcapital.com.cn
(91)華西證券股份有限公司
56
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
註冊地址:四川省成都市高新區天府二街198號
辦公地址:四川省成都市高新區天府二街198號華西證券大廈
法定代表人:楊炯洋
客戶服務電話:400-8888-818、95584
網址:www.hx168.com.cn
(92)紅塔證券股份有限公司
註冊地址:雲南省昆明市北京路155號附1號
辦公地址:雲南省昆明市北京路155號附1號紅塔大廈7-11樓
法定代表人:況雨林
客戶服務電話:400-871-8880
網址:www.hongtazq.com
(93)華鑫證券有限責任公司
註冊地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈28層A01、B01
辦公地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈第28層A01、B01(b)單元
法定代表人:俞洋
客戶服務電話:4001099918(全國);021-32109999(上海);
029-68918888(西安)
網址:www.cfsc.com.cn
(94)華安證券股份有限公司
註冊地址:合肥市政務文化新區天鵝湖路198號
辦公地址:合肥市政務文化新區天鵝湖路198號
法定代表人:李工
客戶服務熱線:95318
網址:www.hazq.com
(95)國盛證券有限責任公司
註冊地址:江西省南昌市西湖區北京西路88號(江信國際金融大廈)
辦公地址:江西省南昌市西湖區北京西路88號(江信國際金融大廈)
法定代表人:馬躍進
客戶服務熱線:400-822-2111
57
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
網址:www.gsstock.com
(96)首創證券有限責任公司
註冊地址:北京市西城區德勝門外大街115號德勝尚城E座
辦公地址:北京市西城區德勝門外大街115號德勝尚城E座
法定代表人:吳濤
客戶服務電話:400-6200-620
網址:www.sczq.com.cn
(97)大同證券有限責任公司
註冊地址:大同市城區迎賓街15號桐城中央21層
辦公地址:山西省太原市長治路111號山西世貿中心A座12、13層
法定代表人:董祥
客戶服務電話:4007-121-212
網址:www.dtsbc.com.cn
(98)上海華信證券有限責任公司
註冊地址:上海市浦東新區世紀大道100號環球金融中心9樓
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道100號環球金融中心9樓
法定代表人:郭林
客戶服務電話:4008205999
網址:www.shhxzq.com
(99)中信期貨有限公司
地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13
層1301-1305、14層
法定代表人:張晧
客戶服務電話:400-990-8826
網址:www.citicsf.com
(100)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
註冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
辦公地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
法人代表人:馬勇
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
客戶服務電話:400-166-1188
網址:http://money.jrj.com.cn
(101)上海長量基金銷售投資顧問有限公司
註冊地址:上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
辦公地址:上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人:張躍偉
電話:021-20691869
傳真:021-20691861
聯系人:單丙燁
客戶服務電話:400-820-2899
網址:www.erichfund.com
(102)上海天天基金銷售有限公司
註冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層
辦公地址:上海市徐匯區宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人:其實
聯系人:潘世友
客戶服務電話:400-1818-188、95021
網址:www.1234567.com.cn
(103)北京增財基金銷售有限公司
註冊地址:北京市西城區南禮士路66號建威大廈1208室
辦公地址:北京市西城區南禮士路66號建威大廈1208-1209室
法定代表人:羅細安
聯系人:孫晉峰
電話:010-67000988
傳真:010-68086927
客戶服務電話:400-001-8811
網址:www.zcvc.com.cn
(104)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司(原杭州數米基金銷售有限公司)
註冊地址:杭州市餘杭區倉前街道文一西路1218號1幢202室
59
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恒生大廈12樓
法定代表人:陳柏青
聯系人:張裕
電話:021-60897869
傳真:0571-26698533
客戶服務電話:4000-766-123
網址:www.fund123.cn
(105)深圳眾祿金融控股股份有限公司
註冊地址:深圳市羅湖區筍崗街道梨園路物資控股置地大廈8樓801
辦公地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓
法定代表人:薛峰
聯系人:童彩平
電話:0755-33227950
傳真:0755-82080798
客戶服務電話:4006-788-887
網址:www.zlfund.cn;www.jjmmw.com
(106)上海好買基金銷售有限公司
註冊地址:上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址:上海浦東南路1118號鄂爾多斯大廈903~906室
法定代表人:楊文斌
聯系人:張茹
電話:021-58870011
傳真:021-68596916
客戶服務電話:400-700-9665
網址:www.ehowbuy.com
(107)和訊信息科技有限公司
註冊地址:北京市朝陽區外大街22號1002室
辦公地址:北京市朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人:王莉
60
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
客戶服務電話:400-920-0022
傳真:021-20835879
網址:licaike.hexun.com
(108)浙江同花順基金銷售有限公司
註冊地址:浙江省杭州市文二西路1號元茂大廈903室
辦公地址:浙江省杭州市文二西路1號元茂大廈903室
法定代表人:凌順平
聯系電話:0571-88911818
傳真:0571-86800423
客戶服務電話:4008-773-772
網址:www.5ifund.com
(109)深圳騰元基金銷售有限公司
註冊地址:深圳市福田區華富街道深南中路4026號田面城市大廈18層b
辦公地址:深圳市福田區深南中路4026號田面城市大廈18樓ABC
法定代表人:王志強
客戶服務電話:4009-908-600
網址:www.tenyuanfund.com
(110)北京展恒基金銷售有限公司
註冊地址:北京市順義區後沙峪鎮安富街6號
辦公地址:北京市朝陽區安苑路15-1郵電新聞大廈2層
法定代表人:閆振傑
客戶服務電話:400-818-8000
網址:www.myfund.com
(111)一路財富(北京)信息科技有限公司
註冊地址:北京市西城區阜成門外大街2號1幢A2208室
辦公地址:北京西城區阜成門大街2號萬通新世界廣場A座22層2208
法定代表人:吳雪秀
客戶服務電話:400-001-1566
網址:www.yilucaifu.com
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(112)北京錢景財富投資管理有限公司
註冊地址:北京市海淀區丹棱街6號1幢9層1008-1012
辦公地址:北京市海淀區丹棱街中關村金融大廈10層
法定代表人:趙榮春
客戶服務電話:400-678-5095
聯系人:魏爭
電話:010-57418829
網址:www.niuji.net
(113)北京晟視天下投資管理有限公司
註冊地址:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村735號03室
辦公地址:北京市朝陽區朝外大街甲6號萬通中心D座28層
法定代表人:蔣煜
聯系人:徐長征、林凌
電話:010-58170943、010-58170918
客戶服務電話:400-818-8866
網址:www.shengshiview.com.cn
(114)宜信普澤投資顧問(北京)有限公司
註冊地址:北京市朝陽區建國路88號9號樓15層1809
辦公地址:北京市朝陽區建國路88號SOHO現代城C座1809
法定代表人:戎兵
客戶服務電話:400-6099-200
聯系人:程剛
電話:010-52855713
網址:www.yixinfund.com
(115)北京唐鼎耀華投資咨詢有限公司
註冊地址:北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街10號2棟236室
辦公地址:北京市朝陽區亮馬橋路40號二十一世紀大廈A座3層303室
法定代表人:張冠宇
客戶服務電話:400-819-9869
62
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網址:www.tdyhfund.com
(116)中經北證(北京)資產管理有限公司
註冊地址:北京市西城區車公莊大街4號5號樓1層
辦公地址:北京市西城區北禮士路甲129號
法定代表人:查薇
聯系人:陳瑩瑩
電話:010-68998820-8306
客戶服務電話:400-600-0030
網址:www.bzfunds.com
(117)上海匯付金融服務有限公司
註冊地址:上海市黃浦區西藏中路336號1807-5室
辦公地址:上海市黃浦區中山南路100號金外灘國際廣場19樓
法定代表人:金佶
聯系人:周丹
電話:021-33323999
傳真:021-33323993
客戶服務電話:400-821-3999
網址:https://tty.chinapnr.com
(118)上海利得基金銷售有限公司
註冊地址:上海市寶山區蘊川路5475號1033室
辦公地址:上海浦東新區峨山路91弄61號10號樓12樓
法定代表人:沈繼偉
客戶服務電話:400-067-6266
網址:www.leadfund.com.cn
(119)浙江金觀誠財富管理有限公司
註冊地址:杭州市拱墅區登雲路45號(錦昌大廈)1幢10樓1001室
辦公地址:杭州市拱墅區登雲路45號(錦昌大廈)1幢10樓1001室
法定代表人:徐黎雲
聯系人:周立楓
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聯系電話:0571-88337788
客戶服務電話:400-068-0058
網址:www.jincheng-fund.com
(120)上海陸金所資產管理有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸傢嘴環路1333號14樓09單
元
辦公地址:上海市浦東新區陸傢嘴環路1333號14樓
法定代表人:胡學勤
聯系人:寧博宇
聯系電話:021-20665952
傳真:021-22066653
客戶服務電話:400-821-9031
網址:www.lufunds.com
(121)諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司
註冊地址:上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室
辦公地址:上海楊浦區秦皇島路32號C棟
法定代表人:汪靜波
聯系人:張裕
聯系電話:021-38509735
客戶服務電話:400-821-5399
網址:www.noah-fund.com
(122)嘉實財富管理有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公
樓二期53層5312-15單元
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期53層
53層12-15單元
法定代表人:趙學軍
聯系:餘永鍵
聯系電話:010-85097570
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客戶服務電話:400-021-8850
網址:www.harvestwm.cn
(123)泰誠財富基金銷售(大連)有限公司
註冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
法定代表人:林卓
客服電話:400-6411999
公司網址:www.haojiyou.cn
(124)上海凱石財富基金銷售有限公司
註冊地址:上海市黃浦區西藏南路765號602-115室
辦公地址:上海市黃浦區延安東路1號凱石大廈4樓
法定代表人:陳繼武
聯系人:李曉明
聯系電話:021-63333319
客戶服務電話:400-643-3389
網址:www.vstonewealth.com
(125)廈門市鑫鼎盛控股有限公司
註冊地址:廈門市思明區鷺江道2號第一廣場1501-1504
辦公地址:廈門市思明區鷺江道2號第一廣場1501-1504
法定代表人:陳洪生
聯系人:袁艷艷
客服電話:400-918-0808
公司網站:www.dkhs.com
(126)北京匯成基金銷售有限公司
註冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108號
辦公地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108號
法定代表人:王偉剛
客服電話:400-619-9059
公司網站:www.hcjijin.com
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(127)上海聯泰資產管理有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室
法定代表人:燕斌
客戶服務電話:4000-466-788
公司網站:www.66zichan.com
(128)中證金牛(北京)投資咨詢有限公司
註冊地址:北京市豐臺區東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址:北京市豐臺區東管頭1號2號樓2-45室
法定代表人:錢昊旻
客戶服務電話:4008-909-998
公司網站:www.jnlc.com
(129)珠海盈米財富管理有限公司
註冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東路1號保利國際廣場南塔1201-1203室
法定代表人:肖雯
電話:020-89629099
傳真:020-89629011
客戶服務電話:020-89629066
公司網站:www.yingmi.cn
(130)奕豐金融服務(深圳)有限公司
註冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室
辦公地址:深圳市南山區海德三路海岸大廈東座1115室,1116室及1307室
法人代表:TANYIKKUAN
客戶服務電話:400-684-0500
公司網址:www.ifastps.com.cn
(131)乾道金融信息服務(北京)有限公司
註冊地址:北京市海淀區東北旺村南1號樓7層7117室
辦公地址:北京市西城區德外大街合生財富廣場1302室
66
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
法人代表:王興吉
聯系人:高雪超
聯系電話:18601207732
客戶服務電話:400-088-8080
公司網址:www.qiandaojr.com
(132)北京格上富信投資顧問有限公司
註冊地址:北京市朝陽區東三環北路19號樓701內09室
辦公地址:北京市朝陽區東三環北路19號樓701內09室
法人代表:李悅章
聯系人:曹慶展
聯系電話:010-65983311
客戶服務電話:400-066-8586
公司網址:www.igesafe.com
(133)北京廣源達信基金銷售有限公司(原北京廣源達信投資管理有限公
司)
註冊地址:北京市西城區新街口外大街28號C座六層605室
辦公地址:北京市朝陽區望京東園四區浦項中心B座19層
法定代表人:齊劍輝
聯系人:王永霞
聯系電話:15201586214
客戶服務電話:400-623-6060
公司網址:www.niuniufund.com
(134)北京新浪倉石基金銷售有限公司
註冊地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓5層518室
辦公地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓5層518室
法定代表人:李昭琛
聯系人:吳翠
67
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聯系電話:18910449680
客戶服務電話:010-62675369
公司網址:www.xincai.com
(135)泰信財富基金銷售有限公司(原泰信財富投資管理有限公司)
註冊地址:北京市石景山區實興大街30號院3號樓8層8995房間
辦公地址:北京市海淀區西四環北路69號一層
法定代表人:李靜
聯系人:周棟
聯系電話:010-88499161-8006
客戶服務電話:400-1687575
公司網址:www.taixincf.com
(136)鳳凰金信(銀川)基金銷售有限公司(原鳳凰金信(銀川)投資管
理有限公司)
註冊地址:寧夏回族自治區銀川市金鳳區閱海灣中央商務區萬壽路142號14
層1402
辦公地址:北京市朝陽區紫月路18號院朝來高科技產業園鳳凰金融18號
樓
法定代表人:程剛
客戶服務電話:400-810-5919
公司網址:www.fengfd.com
(137)上海萬得投資顧問有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓B座
辦公地址:上海市浦東新區福山路33號8樓
法定代表人:王廷富
聯系人:徐亞丹
聯系電話:13818306630
客戶服務電話:400-821-0203
(138)天津國美基金銷售有限公司
註冊地址:天津經濟技術開發區第一大街79號MSDC1-28層2801
68
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
辦公地址:北京市朝陽區霄雲路26號鵬潤大廈B座19層
法定代表人:丁東華
聯系人:郭寶亮
聯系電話:18610664740
客戶服務電話:400-111-0889
公司網站:www.gomefund.com
(139)北京電盈基金銷售有限公司
註冊地址:北京市朝陽區呼傢樓(京廣中心)1號樓36層3603室
辦公地址:北京市朝陽區呼傢樓(京廣中心)1號樓36層3603室
法定代表人:程剛
聯系人:黃翠茹
聯系電話:010-56176115
客戶服務電話:400-100-3391
公司網站:www.dianyingfund.com
(140)和諧保險銷售有限公司
註冊地址:北京市朝陽區東三環中路55號樓20層2302
辦公地址:北京市朝陽區建外大街6號安邦保險大廈10層
法定代表人:蔣洪
聯系人:張楠
聯系電話:010-85256214
客戶服務電話:400-819-5569
網址:www.hx-sales.com
(141)上海華夏財富投資管理有限公司
註冊地址:上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址:北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人:毛淮平
客戶服務電話:400-817-5666
網址:www.amcfortune.com
(142)北京肯特瑞財富投資管理有限公司
69
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
註冊地址:北京市海淀區中關村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址:北京市亦莊經濟開發區科創十一街18號院
法定代表人:江卉
客戶服務電話:95118或4000988511(個人業務)
4000888816(企業業務)
網址:http://fund.jd.com
(143)北京懶貓金融信息服務有限公司
註冊地址:北京市石景區石景山路31號院盛景國際廣場3號樓1119
辦公地址:北京市朝陽區四惠東通惠河畔產業園區1111號國投尚科大廈
法定代表人:許現良
聯系人:王芳芳
聯系電話:18519215322
客戶服務電話:400-500882
網址:www.lanmao.com
基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其他符合要求的機構代理銷售
基金,並及時公告。
二、註冊登記機構
名稱:諾安基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道4013號興業銀行大廈19—20層
法定代表人:秦維舟
電話:0755-83026688
傳真:0755-83026677
三、出具法律意見書的律師事務所和經辦律師
名稱:國浩律師集團(北京)事務所
地址:北京市朝陽區東三環北路38號泰康金融大廈9層
法定代表人/負責人:王衛東
電話:010-65890699
傳真:010-65176800
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
聯系人:陳周
聯系電話:010-65890699
經辦律師:黃偉民、陳周
四、審計基金財產的會計師事務所和經辦註冊會計師
名稱:畢馬威華振會計師事務所(特殊普通合夥)
住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場E2座8層
執行事務合夥人:鄒俊
電話:010-85085000
傳真:010-85185111
聯系人:左艷霞
經辦註冊會計師:左艷霞張品
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第六部分基金份額分級
本基金基金合同於2009年5月27日生效。為瞭滿足投資者的理財需求,提
供更靈活的理財服務,本基金於2009年9月1日進行基金份額分級,分級後本
基金設兩級基金份額:A級基金份額和B級基金份額。其中在投資者申購時收取
申購費用的,稱為A級基金份額,其基金代碼為320008,基金簡稱為“諾安增利
債券A”;不收取申購費用,而是從本類別基金資產中計提銷售服務費的,稱為B
級基金份額,其基金代碼為320009,基金簡稱為“諾安增利債券B”。
除費率和信息披露外,A級、B級兩類基金份額享受同樣的權利和義務。A
級、B級基金份額共同受《基金合同》的約束,享有相關權利,承擔相關義務,
凡《基金合同》及相關法律文書中對基金或基金份額等事項的提及,除明確說明
的,包括A級、B級兩類基金份額。
本基金的基金份額分級公告-《諾安基金管理有限公司關於諾安增利債券型
證券投資基金實施基金份額分級的公告》已於2009年8月28日在《中國證券報》、
《證券時報》、《上海證券報》及基金管理人網站披露。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第七部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回場所
本基金的申購和贖回將通過基金管理人的直銷機構及基金代銷機構的代銷
網點進行,具體信息詳見本招募說明書第五部分“相關服務機構”。投資者也可
以通過本基金管理人的基金網上交易系統進行申購贖回。投資者還可通過基金管
理人指定的客戶服務電話進行申購贖回。
二、申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金將上海證券交易所、深圳證券交易所的每一個交易日設為開放日,為
投資者辦理申購、贖回業務,辦理時間為上午9:30—下午3:00。
2、申購、贖回的開始時間
本基金基金合同於2009年5月27日生效,於2009年6月25日開始辦理日
常申購、贖回業務。
3、若出現新的證券交易市場或交易所交易時間更改或實際情況需要,基金管理
人可對申購/贖回的時間進行調整,但此項調整不應對投資者利益造成實質影響
並應報中國證監會備案,並在實施日2日前在至少一傢指定媒體公告。
4、投資者應當在開放日辦理申購和贖回申請。投資者在基金合同約定之外的日
期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的,其基金份額申購、贖回價格為下一開
放日的相應價格。
三、申購與贖回的限制
1、通過本公司直銷中心、其他銷售機構每個基金賬戶首次申購的最低金額為1,
000元人民幣(含申購費),追加申購的最低金額為人民幣1,000元(含申購費)。
通過本公司網上交易系統(目前僅對個人投資者開通)每個基金賬戶首次申購的
最低金額為100元人民幣(含申購費),追加申購的最低金額為人民幣100元(含
申購費),詳情請參看本公司於2016年8月30日發佈的《諾安基金管理有限公司關
於調整網上直銷單筆申購、定投申請最低金額及贖回申請最低份額的公告》的公
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
告。
2、通過本公司直銷中心、其他銷售機構,基金份額持有人贖回本基金的最低份
額為100份基金份額。通過本公司網上直銷平臺贖回上述基金,單筆贖回申請的
最低份額不作限制,詳情請參看本公司於2016年8月30日發佈的《諾安基金管理
有限公司關於調整網上直銷單筆申購、定投申請最低金額及贖回申請最低份額的
公告》的公告。基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回,但某筆贖回導
致該基金份額持有人在一個網點的基金份額餘額少於相應的最低贖回限額時,餘
額部分的基金份額必須一同贖回。
3、各代銷機構對上述最低申購限額、交易級差、最低贖回份額有其他規定的,
以各代銷機構的業務規定為準。
4、基金管理人可根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定的申
購的金額和贖回的份額的數量限制,基金管理人必須按《信息披露管理辦法》在
調整生效2日內至少在一種中國證監會指定的媒體上公告並報中國證監會備案。
四、申購與贖回的程序
(一)申購和贖回的申請方式
基金投資者必須根據基金銷售機構規定的程序,在開放日的業務辦理時間
向基金銷售機構提出申購或贖回的申請。
投資者在申購本基金時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資者在
提交贖回申請時,必須有足夠的基金份額餘額,否則所提交的申購、贖回申請無
效而不予成交。
(二)申購和贖回申請的確認與通知
T日規定時間受理的申請,正常情況下,本基金註冊與過戶登記人在T+1日
內為投資者對該交易的有效性進行確認,在T+2日後(包括該日)投資者可向銷
售機構或以銷售機構規定的其它方式查詢申購與贖回的成交情況。
基金管理人及代銷機構不承擔對確認結果的通知義務,投資者應主動查詢申
請的確認結果。
(三)申購和贖回的款項支付的方式與時間
申購采用全額繳款方式,若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
功,若申購不成功或無效,申購款項將退回投資者賬戶。
投資者贖回申請成功後,贖回款項將在T+2日從基金托管專戶中劃出,通
過各基金代銷機構劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。在發生巨額贖回的情形
時,款項的支付辦法參照基金合同的有關條款處理。
五、申購與贖回的費用
(一)申購費用
A級基金份額在申購時收取申購費用,申購費率隨申購金額的增加而遞減;
B級基金份額不收取申購費。具體費率如下:
費率
具體項目申購金額
A級基金份額B級基金份額
M0,收取申購費補差,申購費補差費率=0.80%-0=0.80%
根據公式:
轉入諾安增利債券A的基金份額=轉出諾安優化收益債券的基金份額×T日
諾安優化收益債券的凈值×(1-諾安優化收益債券的贖回費率)÷(1+申購費
補差費率)÷T日諾安增利債券A的凈值=50000×1.1000×(1-0.50%)÷(1
+0.8%)÷1.2000=45242.23份
例2:諾安增利債券A5萬份轉換為諾安貨幣
假設某投資者在某代銷機構購買瞭5萬份諾安增利債券A,至T日其持有期
未滿一年,希望在T日全部轉換為諾安貨幣。
T日,諾安增利債券A的凈值為1.2000,贖回費率為0.10%,T日該代銷機
構的適用申購費率為0.80%。則計算如下:
因諾安貨幣的申購費率為0,低於0.80%,故本次轉換不收取申購費補差(即
申購費補差費率為0);而諾安貨幣的面值(即凈值)為1.0000。
根據公式:
轉入諾安貨幣的基金份額=轉出諾安增利債券A的基金份額×T日諾安增利
債券A的凈值×(1-諾安增利債券A的贖回費率)÷(1+申購費補差費率)÷
T日諾安貨幣的凈值=50000×1.20×(1-0.10%)÷(1+0)÷1=59940.00份
(三)、基金轉換隻能在同一銷售機構進行。轉換的兩隻基金必須都是該銷
售人銷售的同一基金管理人管理的、在同一註冊登記人處註冊的基金。基金管理
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
人有權根據市場情況對基金轉換的業務規則、轉換費率的設定等做出調整,但最
遲應在調整生效前2日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。
十二、轉托管
本基金目前實行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個
交易賬戶轉入另一個交易賬戶進行交易。具體辦理方法參照《業務規則》的有關
規定以及基金代銷機構的業務規則。
十三、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃,扣款的金額及業務規則遵
循各銷售機構的規定,具體內容投資者可查閱相關銷售機構定期定額投資業務的
公告。
十四、基金的非交易過戶
非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式,將一定數量的基金份額
按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。
基金註冊登記機構隻受理繼承、捐贈、司法強制執行和經註冊登記機構認可
的其他情況下的非交易過戶。其中,“繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的
基金份額由其合法的繼承人繼承;“捐贈”指基金份額持有人將其合法持有的基
金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形;“司法執行”是指司法機構
依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人、社會團體或其他組織。無論在上述何種情況下,接受劃轉的主體應符合相關
法律法規和《基金合同》規定的持有本基金份額的投資者的條件。辦理非交易過
戶必須提供基金註冊登記機構要求提供的相關資料。
基金註冊登記機構受理上述情況下的非交易過戶,其他銷售機構不得辦理該
項業務。
對於符合條件的非交易過戶申請按《業務規則》的有關規定辦理。
十五、基金的凍結與解凍
基金註冊登記機構隻受理國傢有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍
以及註冊登記機構認可的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的,被凍結
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
部分產生的權益一並凍結,被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。
十六、其他
1、申購和贖回的註冊與過戶登記
投資者申購基金成功後,註冊與過戶登記人在T+1日為投資者登記權益並
辦理註冊與過戶登記手續,投資者自T+2日(含該日)後有權贖回該部分基金
份額。
投資者贖回基金成功後,註冊與過戶登記人在T+1日為投資者辦理扣除權
益的註冊與過戶登記手續。
基金管理人可以在法律法規允許的范圍內,對上述註冊與過戶登記辦理時間
進行調整,但不得實質影響投資者的合法權益,並最遲於開始實施前2日在指定
媒體上刊登公告。
2、申購與贖回的原則
(1)―未知價‖原則,即本基金的申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈
值為基準進行計算;
(2)本基金采用金額申購和份額贖回的方式,即申購以金額申請,贖回以
份額申請;
(3)當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
(4)基金管理人可根據基金運作的實際情況並在不影響投資者實質利益的
前提下調整上述原則。基金管理人必須在新規則開始實施前依照《信
息披露辦法》在至少一傢中國證監會指定的媒體刊登公告。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第八部分基金的投資
一、投資目標
本基金通過在核心固定收益類資產上進行增強型配置,力圖在獲得穩定收
益的同時增加長期資本增值的能力,使基金資產在風險可控的基礎上得到最大化
增值。
二、投資范圍
本基金所投資的金融資產可分為兩類,核心類資產和增強類資產。其中,本
基金主要投資於核心類資產,主要包括國內依法發行、上市的國債、金融債、短
期融資券、企業債、公司債、可轉債、央行票據、回購、資產支持證券等固定收
益類金融工具;而增強類資產主要為股票(包括新股申購)、權證等中國證監會
允許基金投資的其它非固定收益類金融工具。
本基金債券類資產的投資比例不低於基金資產的80%,非債券類資產的投資
比例合計不超過基金資產的20%;本基金所持有現金和到期日在一年以內的政府
債券的比例不低於基金資產凈值的5%。
此外,如法律法規或中國證監會允許基金投資其他品種的,基金管理人在履
行適當程序後,可以將其納入本基金的投資范圍。
三、投資理念
本基金追求在風險可控條件下的投資回報。核心資產為較低風險高流動性
的固定收益類證券;在核心資產之上,本基金會適當配置與核心資產相關性較小,
並且可以帶來超額收益的增強類資產。通過“核心-增強”的資產配置模式,建
立一個可產生有競爭力業績回報的低風險端的投資組合。
四、投資策略
本基金的投資策略分為核心類資產配置策略和增強類資產配置策略兩大部
分。
1、核心類資產配置策略
國債、金融債、短期融資券、企業債、公司債、可轉債、央行票據、回購、
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
資產支持證券等較低風險高流動性固定收益類資產為本基金的核心資產,此部分
資產力圖在控制組合風險的前提下獲取市場平均收益,而非追逐承受風險溢價下
的超額收益。
本基金的固定收益類資產配置策略由總體資產配置策略、類屬資產配置策
略、期限結構配置策略、具體個券選擇策略、債券回購投資策略、可轉債投資策
略、資產支持證券投資策略七部分組成。
(1)總體資產配置策略
通過對宏觀經濟、市場利率、資金市場工具供求關系、資金市場發展狀況、
情景分析、申購/贖回現金流情況、季節性資金流動變化等因素的綜合分析,決
定債券類資產、銀行同業存款等工具的配置比例。
在進行債券類、銀行同業存款等資產的總體策略配置時,本基金將定期通過
對以上宏觀、微觀因素的綜合分析,決定債券、銀行存款等工具的配置比例;並
動態跟蹤影響資產策略配置的各種因素的變化,並定期對資產策略配置比例進行
調整。
(2)類屬資產配置策略
資產組合配置是本基金投資策略中最為關鍵的環節,將決定基金風險收益的
基本特征。
本基金投資的核心債券類資產細分為國債、金融債、短期融資券、企業債、
公司債、可轉債、央行票據、回購、銀行存款等資產,銀行存款則主要包括銀行
同業存款。目前我國債券現券、央行票據、債券回購已經形成瞭全國性統一的銀
行間及交易所市場,無論在市場規模、收益性還是從安全性上都已比較成熟,完
全可以滿足基金運作的需要。
1)流動性的保證和實現
本基金將對基金流動性進行有針對性地分析,包括:投資者申購贖回特征分
析、季節性因素分析、客戶大額贖回管理等,以確定大致的流動性需求,從而確
定資產配置中銀行同業存款的比例,即以銀行同業存款提供絕大部分流動性需
求。
2)組合收益的實現
在保證良好流動性的基礎上,本基金將通過國債、金融債、短期融資券、企
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
業債、公司債、可轉債、央行票據、回購、銀行存款等資產的合理組合實現穩定
的投資收益。
(3)期限結構配置策略
各類債券資產在期限結構上的配置是我們所選擇的收益率曲線策略在資產
配置過程中的具體體現。其做法是,在久期確定的基礎上,充分把握收益率曲線
的非平行移動選擇啞鈴型組合、子彈型組合或梯型組合。
(4)具體個券選擇策略
本基金對債券現券和央行票據基本采取買入持有策略;現金資產以銀行同業
存款的方式持有,在條件允許的情況下,可投資於其他經過證監會和銀行監管機
構等監管部門批準的金融工具,如商業票據等。
涉及到具體個券的選擇策略,本基金將主要通過信用風險分析和技術分析對
具體個券優化選擇,從而實現優於市場平均回報的收益。
(5)債券回購投資策略
債券回購主要的投資策略是在對各回購品種及其收益率精確計算的基礎上,
結合短期利率走勢預期,合理搭配回購品種的期限結構,既充分獲取回購品種的
最大收益又及時捕捉利率變動帶來的獲利機會。
在債券回購的投資中,我們將考慮債券回購的每日交易,選擇當日報價最優
的品種進行投資,並按照對收益率曲線的走勢判斷,調配債券回購的品種,把握
資金進入回購市場的時機。
在短期債券回購中由於存在周末效益,每一回購品種具體的資金占用時間不
同,這導致各期限的回購利率有很大差別。我們將充分把握債券回購利率具有時
間波動性的特定,在風險可控的情況下放大投資收益。
由於信息的不對稱、回購債券的信用等級的變化等因素會造成短期內回購市
場失衡;新股、新債發行以及周末效應等因素會使債券回購市場資金供求發生短
時的失衡,這種失衡將帶來一定市場機會。通過分析短期市場機會發生的動因,
研究其中的規律,據此調整回購品種的組合配置,改進操作方法,積極利用市場
機會獲得超額收益。
(6)可轉債投資策略
可轉債兼具債性和股性,其投資風險和收益介於股票和債券之間。把握可轉
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
債的價值走向,選擇相應券種,從而獲取較高投資收益。
可轉債債性方面的價值分析可以從可轉債的底價溢價率和到期收益率入手。
底價溢價率越高,債券特性越弱;底價溢價率越低,則債券特性越強。可轉債的
到期收益越高,可轉債的債性越強;可轉債的到期收益率越低,可轉債的股性越
強。在實際投資中,可轉債的底價溢價率小於10%或到期收益率大於2%的可轉
債可視為債性較強。
可轉債股性方面的價值分析可以從可轉債的平價溢價率和可轉債的Delta系
數入手。平價溢價率越高,股性特征越弱;溢價率越低,則股性特征越弱。可轉
債的Delta系數越接近1,股性越強;Delta系數越遠離1,股性越弱。在實際投
資中,可轉債的平價溢價率小於5或Delta值大於0.6可視為股性較強。
本基金還將以可轉債自身的基本面因素作為分析視角,全方位考察該債券股
性、債性、攤薄率、流動性等因素,並結合該可轉債基礎股票的基本面分析,最
終確定投資的品種。
(7)資產支持證券投資策略
本基金通過對資產支持證券的資產池的資產特征進行分析,估計資產違約風
險和提前償付風險,並根據資產證券化的收益結構安排,模擬資產支持證券的本
金償還和利息收益的現金流過程,利用合理的收益率曲線對資產支持證券進行估
值。本基金投資資產支持證券時,還將充分考慮該投資品種的風險補償收益和市
場流動性,控制資產支持證券投資的風險,力爭獲取較高的投資收益。
2、增強類資產配置策略
股票(包括新股申購)、權證等非固定收益類金融工具為本基金的增強類資
產,此部分資產在承擔合理風險的基礎上追求超越基準的最大化增值。增強類資
產配置策略由股票投資策略和權證投資策略組成。
(1)股票投資策略
在股票投資方面,本基金將在風險可控的前提下,精選個股,審慎投資,從
而提高整個組合的收益水平。
本基金的股票資產主要投資於具備良好成長性和價值性的股票,並擇機參與
新股的一級市場申購:本基金在進行股票投資時,將會根據宏觀經濟狀況、市場
流動性變化、估值水平以及政策面因素等進行投資時機的判斷,並根據EPS、主
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
營業務利潤增長率、資產負債率等經營指標和PE、PB、DCF等估值指標,以及
行業地位、行業景氣度、管理層團隊等定性因素,重點投資於具備良好流動性以
及可投資價值的股票;本基金會根據新股申購規則變化以及市場時機變動,擇機
參與新股的一級市場申購。
(2)權證投資策略
在權證投資方面,本基金主要運用價值發現和價差策略。作為輔助性投資工
具,本基金會結合自身資產狀況審慎投資,力圖獲得最佳風險調整收益。
五、業績比較基準
本基金業績比較基準:中證綜合債指數
如果今後法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績
比較基準推出,或者是市場上出現更加適合用於本基金的業績基準的指數時,本
基金可以在報中國證監會備案後變更業績比較基準並及時公告。”
上述變更事項對本基金投資及基金份額持有人利益無不利影響,並已履行瞭
規定的程序,符合相關法律法規及基金合同的規定。本公司將在今後發佈的本基
金招募說明書(更新)中相應變更業績比較基準。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金,其長期平均風險和預期收益低於混合型基金、股票
型基金,高於貨幣市場基金。
七、投資決策
(一)決策依據
1、國傢有關法律、法規和基金合同的有關規定。依法決策是本基金進行投
資的前提;
2、宏觀經濟發展態勢、微觀經濟運行環境和證券市場走勢。這是本基金投
資決策的基礎;
3、國傢財政、貨幣政策、產業政策、區域規劃與發展政策;
4、證券市場的發展水平和走勢及基金業發展狀況;
5、上市公司的行業發展狀況、景氣指數及競爭優勢;
6、上市公司的持續盈利能力以及綜合價值的評估;
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(二)決策程序
1、投資決策支持:研究人員、基金經理及相關人員根據獨立研究及各咨詢機
構的研究報告,向投資決策委員會提出宏觀經濟分析報告和投資策略報告
等決策支持。
2、投資原則的制定:投資決策委員會在遵守國傢有關法律、法規和基金合同
的有關規定的前提下,根據研究人員和基金經理的有關報告,決定基金投
資的主要原則,對基金投資組合的資產配置比例等提出指導性意見。
3、研究支持:研究分析人員根據投資決策委員會的決議,為基金經理提供各
類分析報告和投資建議;也可根據基金經理的要求進行有關的研究。
4、制定投資決策:基金經理按照投資決策委員會決定的投資原則,根據研究
分析人員提供的投資建議以及自己的分析判斷,做出具體的投資決策。
5、風險控制與評估:風險控制辦公會定期召開會議,聽取投資管理部、基金
經理、風險控制人員對基金投資組合進行的風險評估,並提出風險控制意
見。
6、組合的調整:基金經理有權根據環境的變化和實際的需要,在其權限范圍
內對組合進行調整,超出其權限的調整,需報投資決策委員會審批。
八、投資限制
(一)投資禁止
為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:
1、承銷證券;
2、向他人貸款或提供擔保;
3、從事承擔無限責任的投資;
4、買賣其他基金份額,但法律法規或中國證監會另有規定的除外;
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行
的股票或債券;
6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、基
金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券;
7、從事內幕交易、操縱證券價格及其他不正當的證券交易活動;
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8、當時有效的法律法規、中國證監會及基金合同規定禁止從事的其他行為。
如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,本基金管理人在履行適當程序
後可不受上述規定的限制。
(二)投資組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制:
1、持有一傢上市公司的股票,其市值不得超過基金資產凈值的10%;
2、本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一傢公司發行的證
券,不得超過該證券的10%;
3、本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基
金資產凈值的40%;
4、本基金在任何交易日買入權證的總金額,不超過上一交易日基金資產
凈值的0.5%,基金持有的全部權證的市值不超過基金資產凈值的3%,基金管理
人管理的全部基金持有同一權證的比例不超過該權證的10%。法律法規或中國證
監會另有規定的,遵從其規定;
5、現金和到期日不超過1年的政府債券不低於基金資產凈值的5%;
6、本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
7、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;
8、本基金管理人管理的全部基金投資於同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
9、本基金財產參與股票發行申購,所申報的金額不得超過本基金的總資
產,所申報的股票數量不得超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
10、本基金不得違反《基金合同》關於投資范圍和投資比例的約定;
11、相關法律法規以及監管部門規定的其它投資限制。
如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更後
的規定為準;《基金法》及其他有關法律法規或監管部門取消上述限制的,履行
適當程序後,基金不受上述限制。
由於證券市場波動、上市公司合並或基金規模變動等基金管理人之外的原因
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
導致的投資組合不符合上述約定的比例不在限制之內,但基金管理人應在10個
交易日內進行調整,以達到標準。法律法規另有規定的從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。
九、基金管理人代表基金份額持有人利益行使股東權利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;
2、有利於基金資產的安全與增值;
3、基金管理人按照國傢有關規定代表基金獨立行使股東權利,保護基金投資
者的利益。
4、基金管理人按照國傢有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金投
資者的利益。
十、基金投資組合報告
本投資組合報告所載數據截止日為2017年3月31日,本報告中所列財務數
據未經審計。
(一)報告期末基金資產組合情況
序號項目金額(元)占基金總資產的比例(%)
1權益投資28,460,259.9011.06
其中:股票28,460,259.9011.06
2基金投資--
3固定收益投資172,906,382.2067.17
其中:債券172,906,382.2067.17
資產支持證券--
4貴金屬投資--
5金融衍生品投資--
6買入返售金融資產--
其中:買斷式回購的買入返售
--
金融資產
7銀行存款和結算備付金合計7,614,708.602.96
8其他資產48,453,778.2718.82
9合計257,435,128.97100.00
(二)報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼行業類別公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
A農、林、牧、漁業--
B采礦業--
C制造業24,687,129.9011.42
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
電力、熱力、燃氣及水生產和供
D--
應業
E建築業3,773,130.001.75
F批發和零售業--
G交通運輸、倉儲和郵政業--
H住宿和餐飲業--
信息傳輸、軟件和信息技術服務
I--
業
J金融業--
K房地產業--
L租賃和商務服務業--
M科學研究和技術服務業--
N水利、環境和公共設施管理業--
O居民服務、修理和其他服務業--
P教育--
Q衛生和社會工作--
R文化、體育和娛樂業--
S綜合--
合計28,460,259.9013.17
(三)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票明細
占基金資產凈
序號股票代碼股票名稱數量(股)公允價值(元)
值比例(%)
1002567唐人神893,32513,373,075.256.19
2002353傑瑞股份400,5138,302,634.493.84
3002542中化巖土436,2003,773,130.001.75
4300296利亞德73,5213,011,420.161.39
(四)報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號債券品種公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
1國傢債券11,992,800.005.55
2央行票據--
3金融債券9,220,000.004.27
其中:政策性金融債9,220,000.004.27
4企業債券28,030,382.2012.97
5企業短期融資券69,934,000.0032.36
6中期票據50,281,000.0023.26
7可轉債(可交換債)3,448,200.001.60
8同業存單--
9其他--
10合計172,906,382.2080.00
(五)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券明細
占基金資產凈值
序號債券代碼債券名稱數量(張)公允價值(元)
比例(%)
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
110155603315漯河城投MTN001200,00020,172,000.009.33
210157301715蚌埠城投MTN001200,00020,076,000.009.29
3128042012海江債300,00015,366,000.007.11
4118000611粵廣業債100,00010,119,000.004.68
510155302715渝江北嘴MTN001100,00010,033,000.004.64
(六)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證
券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
(七)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
(八)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名權證投資明
細
本基金本報告期末未持有權證。
(九)報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1、報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未投資國債期貨。
2、本基金投資國債期貨的投資政策
本基金本報告期末未投資國債期貨。
3、本期國債期貨投資評價
本基金本報告期未投資國債期貨。
(十)投資組合報告附註
1、本基金本報告期投資的前十名證券的發行主體,本報告期沒有出現被監
管部門立案調查的情形,也沒有出現在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰
的情形。
2、本基金投資的前十名股票中,沒有投資於超出基金合同規定備選股票庫
之外的股票。
3、期末其他資產構成
序號名稱金額(元)
1存出保證金60,477.99
2應收證券清算款15,009,168.75
3應收股利-
4應收利息2,661,168.40
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
5應收申購款30,722,963.13
6其他應收款-
7待攤費用-
8其他-
9合計48,453,778.27
4、報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細
序號債券代碼債券名稱公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
1128011汽模轉債3,448,200.001.60
5、投資組合報告附註的其他文字描述部分
由於四舍五入的原因,分項之和與合計可能有尾差。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第九部分基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表
現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
一、本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較
(一)諾安增利債券A
凈值增業績比較業績比較基
凈值增
階段長率標基準收益準收益率標①-③②-④
長率①
準差②率③準差④
2009.5.27~2009.12.311.50%0.22%-0.22%0.05%1.72%0.17%
2010.1.1~2010.12.316.25%0.27%2.00%0.07%4.25%0.20%
2011.1.1~2011.12.31-1.79%0.12%3.79%0.06%-5.58%0.06%
2012.1.1~2012.12.313.74%0.13%4.03%0.04%-0.29%0.09%
2013.1.1~2013.12.312.31%0.24%1.78%0.05%0.53%0.19%
2014.1.1~2014.12.3125.54%0.39%9.41%0.16%16.13%0.23%
2015.1.1~2015.12.3117.93%1.08%6.08%0.07%11.85%1.01%
2016.1.1~2016.12.31-5.91%0.38%2.12%0.08%-8.03%0.30%
2017.1.1~2017.3.31-1.01%0.22%-0.13%0.06%-0.88%0.16%
2009.5.27~2017.3.3155.00%0.46%32.39%0.08%22.61%0.38%
(二)諾安增利債券B
凈值增業績比較業績比較基
凈值增
階段長率標基準收益準收益率標①-③②-④
長率①
準差②率③準差④
2009.9.1~2009.12.311.30%0.22%0.25%0.05%1.05%0.17%
2010.1.1~2010.12.315.76%0.27%2.00%0.07%3.76%0.20%
2011.1.1~2011.12.31-2.37%0.11%3.79%0.06%-6.16%0.05%
2012.1.1~2012.12.313.20%0.12%4.03%0.04%-0.83%0.08%
2013.1.1~2013.12.311.69%0.24%1.78%0.05%-0.09%0.19%
2014.1.1~2014.12.3124.86%0.39%9.41%0.16%15.45%0.23%
2015.1.1~2015.12.3117.38%1.08%6.08%0.07%11.30%1.01%
2016.1.1~2016.12.31-6.63%0.38%2.12%0.08%-8.75%0.30%
2017.1.1~2017.3.31-1.06%0.22%-0.13%0.06%-0.93%0.16%
2009.9.1~2017.3.3148.63%0.47%33.02%0.08%15.61%0.39%
註:自2015年10月12日起,本基金的業績比較基準由原來的“中信標普全債指數”
變更為“中證綜合債指數”。
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二、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基
準收益率變動的比較
(一)諾安增利債券A
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(二)諾安增利債券B
註:本基金的建倉期為6個月,建倉期結束時各項資產配置比例符合合同約定。
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第十部分基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和
其構成主要有:
1、銀行存款及其應計利息;
2、清算備付金及其應計利息;
3、根據有關規定繳納的保證金;
4、應收證券交易清算款;
5、應收申購款;
6、股票投資及其估值調整;
7、債券投資及其估值調整和應計利息;
8、權證投資及其估值調整;
9、其他投資及其估值調整;
10、其他資產等。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債後的價值。
三、基金財產的賬戶
本基金以基金托管人的名義開立資金結算賬戶和托管專戶用於基金的資金
結算業務,並以基金托管人和本基金聯名的方式開立基金證券賬戶、以本基金的
名義開立銀行間債券托管賬戶並報中國人民銀行備案。開立的基金專用賬戶與基
金管理人、基金托管人、基金代銷機構和基金註冊登記人自有的財產賬戶以及其
他基金財產賬戶相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立於基金管理人、基金托管人和基金代銷機構的財產,並由基
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產;基金
管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或其他情形而取得的財產和收益,
歸入基金財產。基金管理人、基金托管人、基金註冊登記人和基金代銷機構以其
自有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、
扣押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被
處分。
基金管理人管理運作基金財產所產生的債權,不得與其固有資產產生的債務
相互抵消;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互
抵消。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第十一部分基金資產估值
一、估值目的
基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產是否保值、增值,依據經
基金資產估值後確定的基金資產凈值而計算出的基金份額凈值,是計算基金申購
與贖回價格的基礎。
二、估值日
本基金的估值日為相關的證券交易場所的正常營業日以及國傢法律法規規
定需要對外披露基金凈值的非營業日。
三、估值對象
基金所擁有的股票、債券、權證和銀行存款本息等資產和負債。
四、估值程序
基金日常估值由基金管理人進行。基金管理人完成估值後,將估值結果加蓋
業務公章以書面形式加密傳真至基金托管人,基金托管人按法律法規、《基金合
同》規定的估值方法、時間、程序進行復核,復核無誤後在基金管理人傳真的書
面估值結果上加蓋業務公章返回給基金管理人;月末、年中和年末估值復核與基
金會計賬目的核對同時進行。
五、估值方法
本基金按以下方式進行估值:
1、證券交易所上市的有價證券的估值
(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券交易
所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日後經濟環境未發
生重大變化,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日後經濟環境發
生瞭重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交
易市價,確定公允價格。
(2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交
易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。
如最近交易日後經濟環境發生瞭重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及
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重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
(3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中
所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日後
經濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債
券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日後經濟環境發生瞭重大變化的,
可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允
價格;
(4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。
交易所上市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。
2、處於未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:
(1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的市價(收盤價)估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)
估值;
(2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價
值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。
(3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市後,按交
易所上市的同一股票的市價(收盤價)估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,
按監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。
3、因持有股票而享有的配股權,從配股除權日起到配股確認日止,如果收
盤價高於配股價,按收盤價高於配股價的差額估值。收盤價等於或低於配股價,
則估值為零。
4、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用
估值技術確定公允價值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值。
6、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定後,按最能反映公允價值的價格估
值。
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7、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國傢最新規定估值。
根據《基金法》,基金管理人計算並公告基金資產凈值,基金托管人復核、
審查基金管理人計算的基金資產凈值。因此,就與本基金有關的會計問題,如經
相關各方在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對
基金資產凈值的計算結果對外予以公佈。
六、基金份額凈值的確認和估值錯誤的處理
基金份額凈值的計算保留到小數點後3位,小數點後第4位四舍五入。當估
值或份額凈值計價錯誤實際發生時,基金管理人應當立即糾正,並采取合理的措
施防止損失進一步擴大。當錯誤達到或超過基金份額凈值的0.25%時,基金管理
人應報中國證監會備案;當估值錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管
理人應當公告,並報中國證監會備案。因基金估值錯誤給投資者造成損失的,應
先由基金管理人承擔,基金管理人對不應由其承擔的責任,有權向過錯人追償。
關於差錯處理,本合同的當事人按照以下約定處理:
1、差錯類型
本基金運作過程中,如果由於基金管理人或基金托管人、或註冊登記機構、
或代理銷售機構、或投資者自身的過錯造成差錯,導致其他當事人遭受損失的,
過錯的責任人應當對由於該差錯遭受損失的當事人(“受損方”)按下述“差錯處
理原則”給予賠償承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限於:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計
算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等;對於因技術原因引起的差錯,若系同
行業現有技術水平無法預見、無法避免、無法抗拒,則屬不可抗力,按照下述規
定執行。
由於不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯,因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因該差
錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。
2、差錯處理原則
(1)差錯已發生,但尚未給當事人造成損失時,差錯責任方應及時協調各
方,及時進行更正,因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔;由於差錯責任方
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
未及時更正已產生的差錯,給當事人造成損失的由差錯責任方承擔;若差錯責任
方已經積極協調,並且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則
其應當承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,
確保差錯已得到更正。
(2)差錯的責任方對可能導致有關當事人的直接損失負責,不對間接損失
負責,並且僅對差錯的有關直接當事人負責,不對第三方負責。
(3)因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差
錯責任方仍應對差錯負責,如果由於獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還
不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則差錯責任方應賠償受損方
的損失,並在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付
不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損
方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超
過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
(4)差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責任方拒絕進行賠償時,如果因基金管理人過錯造成基金資產損
失時,基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金托管人過錯造
成基金資產損失時,基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金資產的損失,並拒絕進行賠償時,由基金管理
人負責向差錯方追償。
(6)如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償,並且依據法律、
行政法規、《基金合同》或其他規定,基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁
決對受損方承擔瞭賠償責任,則基金管理人有權向出現過錯的當事人進行追索,
並有權要求其賠償或補償由此發生的費用和遭受的損失。
(7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。
3、差錯處理程序
差錯被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明差錯發生的原因,列明所有的當事人,並根據差錯發生的原因確
定差錯的責任方;
(2)根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估;
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
(3)根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠
償損失;
(4)根據差錯處理的方法,需要修改基金註冊登記機構的交易數據的,由
基金註冊登記機構進行更正,並就差錯的更正向有關當事人進行確認;
(5)基金管理人及基金托管人基金份額凈值計算錯誤偏差達到基金份額凈
值的0.25%時,基金管理人應當報告中國證監會;基金管理人及基金托管人基金
份額凈值計算錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人應當公告並報
中國證監會備案。
七、暫停估值的情形
1、與本基金投資有關的證券交易場所遇法定節假日或因其他原因暫停營業
時;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金資產價值時;
3、中國證監會認定的其他情形。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第6項進行估值時,所造成的誤差不作為基金
資產估值錯誤處理;
2、由於證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤,或由於其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢
查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金
托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施
消除由此造成的影響。
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第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤包括:基金投資所得紅利、股息、債券利息、票據投資收益、買賣
證券差價、銀行存款利息以及其他收入。因運用基金財產帶來的成本或費用的節
約計入利潤。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為十
二次,每次分配比例不得低於收益分配基準日可供分配利潤的20%;並且紅利發
放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間應不超過15個
工作日;若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配;
2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利按除權日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資;若
投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅;
3、基金收益分配後基金份額凈值不能低於面值:即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值;
4、每一基金份額享有同等分配權;
5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金托管人復核,在2日內在
至少一傢指定媒體公告並報中國證監會備案。
六、基金收益分配中發生的費用
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紅利分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者
的現金紅利小於一定金額,不足於支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金註冊登
記機構可將基金份額持有人的現金紅利按權益登記日除權後的基金份額凈值自
動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第十三部分基金的費用與稅收
一、與基金運作有關的費用
(一)費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、本基金B級基金份額的銷售服務費
4、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費和律師費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、按照國傢有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。
本基金終止清算時所發生費用,按實際支出額從基金財產總值中扣除。
(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.7%年費率計提。管理費的計算
方法如下:
H=E×0.7%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核後於次月前2個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
H=E×0.2%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核後於次月前2個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
3、本基金B級基金份額的銷售服務費
銷售服務費的計算方法如下:
H=E×0.45%÷當年天數
H為B級基金份額每日應計提的銷售服務費
E為前一日B級基金份額的基金資產凈值
本基金B級基金份額的銷售服務費將專門用於B級基金份額的銷售與基金
持有人服務。
4、其他費用
上述(一)中第4-9項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費用實際
支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。
(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、基金合同生效前的相關費用,包括但不限於驗資費、會計師和律師費、
信息披露費用等費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
(四)費用調整
基金管理人和基金托管人協商一致後,可根據基金發展情況調整基金管理費
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
率、基金托管費率等相關費率。
調高基金管理費率、基金托管費率等費率,須召開基金份額持有人大會審議;
調低基金管理費率、基金托管費率等費率,無須召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須最遲於新的費率實施日前2日在至少一種指定媒體和基金
管理人網站上公告。
二、與基金銷售有關的費用
1、申購費
基金的申購費用由申購人承擔,用於市場推廣、銷售、註冊登記等各項費用,
由基金管理人支配使用,不列入基金財產。
本基金A級基金份額的申購費率隨申購金額的增加而遞減,B級基金份額無
申購費,具體如下表所示:
具體項目費率
申購金額
A級基金份額B級基金份額
M
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諾安增利債券：更新招募說明書(2017年第1期)(2017
下載1
諾安增利債券：更新招募說明書(2017年第1期)
公告日期：2017-07-11
諾安增利債券型證券投資基金
招募說明書(更新)
2017年第1期
基金管理人:諾安基金管理有限公司
基金托管人:中國工商銀行股份有限公司
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
重要提示
(一)諾安增利債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監督
管理委員會2009年4月13日證監許可【2009】308號核準公開募集,本基金的
基金合同於2009年5月27日正式生效。
(二)基金管理人保證本《招募說明書》的內容真實、準確、完整。本《招
募說明書》經中國證監會核準,但中國證監會對本基金募集的核準,並不表明其
對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資於本基金沒有風
險。
(三)投資有風險,投資人申購本基金時應認真閱讀本基金《招募說明書》
及《基金合同》等,全面認識本基金產品的風險收益特征,充分考慮投資人自身
的風險承受能力,並對於申購本基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決
策。基金管理人提醒投資者“買者自負”原則,在投資者作出投資決策後,須承
擔基金投資中出現的各類風險,包括:利率風險、信用風險、流動性風險、通貨
膨脹風險、政策風險、再投資風險、操作風險、法律風險等。
本基金屬於債券型基金,其長期平均風險和預期收益低於混合型基金、股票
型基金,高於貨幣市場基金。本基金以一元初始面值募集基金份額,在市場波動
等因素的影響下,基金投資有可能出現虧損或基金份額凈值低於初始面值。
(四)基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的
業績並不構成新基金業績表現的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。
招募說明書(更新)已經基金托管人復核。招募說明書(更新)所載內容截止日
為2017年5月27日,有關財務數據和凈值表現截止日為2017年3月31日(財
務數據未經審計)。
1
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
目錄
第一部分緒言.........................................................................................................3
第二部分釋義...........................................................................................................4
第三部分基金管理人...............................................................................................9
第四部分基金托管人.............................................................................................24
第五部分相關服務機構.........................................................................................31
第六部分基金份額分級.........................................................................................72
第七部分基金份額的申購與贖回.........................................................................73
第八部分基金的投資.............................................................................................85
第九部分基金的業績.............................................................................................96
第十部分基金的財產.............................................................................................98
第十一部分基金資產估值...................................................................................101
第十二部分基金的收益與分配...........................................................................106
第十三部分基金的費用與稅收...........................................................................108
第十四部分基金的會計與審計...........................................................................114
第十五部分基金的信息披露...............................................................................115
第十六部分風險揭示...........................................................................................120
第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算...................................122
第十八部分基金合同內容摘要...........................................................................125
第十九部分基金托管協議摘要...........................................................................142
第二十部分對基金份額持有人的服務...............................................................160
第二十一部分其他應披露事項...........................................................................163
第二十二部分招募說明書存放及查閱方式.......................................................166
第二十三部分備查文件.......................................................................................167
2
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第一部分緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管
理辦法》等有關法律、法規及《諾安增利債券型證券投資基金基金合同》(以下
簡稱―基金合同‖)編寫。
本招募說明書的內容涵蓋諾安增利債券型證券投資基金(以下簡稱―本基
金‖)的投資目標、投資理念、投資策略、風險以及認購、申購和贖回的程序及
費率等與投資本基金有關的所有相關事項,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀
本招募說明書,並註意基金管理人對本招募說明書披露的更新信息。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏,並對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書
所載明的資料申請募集的。基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證監會核準。基金合同
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同當事人,其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《中華人民共和國證券投資基金
法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲瞭解基金份
額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。
3
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第二部分釋義
在《諾安增利債券型證券投資基金招募說明書》中,除非文意另有所指,下
列詞語具有如下含義:
基金或本基金指依據《基金合同》所募集的諾安增利債券型證券
投資基金
招募說明書指《諾安增利債券型證券投資基金招募說明書》,
即用於公開披露基金管理人及托管人、相關服務機
構、基金的募集、基金合同的生效、基金份額的交
易、基金份額的申購和贖回、基金的投資、基金的
業績、基金的財產、基金資產的估值、基金收益與
分配、基金的費用與稅收、基金的信息披露、風險
揭示、基金的終止與清算、基金合同的內容摘要、
基金托管協議的內容摘要、對基金份額持有人的服
務、其他應披露事項、招募說明書的存放及查閱方
式、備查文件等涉及本基金的信息,供基金投資者
選擇並決定是否提出基金認購或申購申請的要約
邀請文件,及其定期的更新
《基金合同》指《諾安增利債券型證券投資基金基金合同》及對
該合同的任何有效的修訂和補充
中國指中華人民共和國(僅為《基金合同》目的不包括香
港特別行政區、澳門特別行政區及臺灣地區)
法律法規指中國現時有效並公佈實施的法律、行政法規、部
門規章及規范性文件
《基金法》指《中華人民共和國證券投資基金法》
《銷售辦法》指《證券投資基金銷售管理辦法》
《運作辦法》指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》
《信息披露辦法》指《證券投資基金信息披露管理辦法》
4
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
元指中國法定貨幣人民幣元
托管協議指基金管理人與基金托管人簽訂的《諾安增利債券
型證券投資基金托管協議》及其任何有效修訂和補
充
發售公告指《諾安增利債券型證券投資基金基金份額發售公
告》
《業務規則》指《諾安基金管理有限公司開放式基金業務規則》
中國證監會指中國證券監督管理委員會
銀行監管機構指中國銀行業監督管理委員會或其他經國務院授
權的機構
基金管理人指諾安基金管理有限公司
基金托管人指中國工商銀行股份有限公司
基金份額持有人指根據《基金合同》及相關文件合法取得本基金基
金份額的投資者;
基金代銷機構指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,
取得基金代銷業務資格,並與基金管理人簽訂基金
銷售與服務代理協議,代為辦理本基金發售、申購、
贖回和其他基金業務的代理機構
銷售機構指基金管理人及基金代銷機構
基金銷售網點指基金管理人的直銷網點及基金代銷機構的代銷
網點
註冊登記業務指基金登記、存管、清算和交收業務,具體內容包
括投資者基金賬戶管理、基金份額註冊登記、清算
及基金交易確認、發放紅利、建立並保管基金份額
持有人名冊等
基金註冊登記機構指諾安基金管理有限公司或其委托的其他符合條
件的辦理基金註冊登記業務的機構
《基金合同》當事人指受《基金合同》約束,根據《基金合同》享受權
利並承擔義務的法律主體,包括基金管理人、基金
5
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
托管人和基金份額持有人
個人投資者指符合法律法規規定的條件可以投資開放式證券
投資基金的自然人
機構投資者指符合法律法規規定可以投資開放式證券投資基
金的在中國合法註冊登記並存續或經政府有關部
門批準設立的並存續的企業法人、事業法人、社會
團體和其他組織
合格境外機構投資者指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦
法》及相關法律法規規定的可投資於中國境內合法
募集的證券投資基金的中國境外的基金管理機構、
保險公司、證券公司以及其他資產管理機構
投資者指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者
和法律法規或中國證監會允許購買開放式證券投
資基金的其他投資者的總稱
基金合同生效日基金募集達到法律規定及《基金合同》約定的條件,
基金管理人聘請法定機構驗資並辦理完畢基金備
案手續,獲得中國證監會書面確認之日
募集期指自基金份額發售之日起不超過3個月的期限
基金存續期指《基金合同》生效後合法存續的不定期之期間
日/天指公歷日
月指公歷月
工作日指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易
日
開放日指銷售機構辦理本基金份額申購、贖回等業務的工
作日
T日指申購、贖回或辦理其他基金業務的申請日
T+n日指自T日起第n個工作日(不包含T日)
認購指在本基金募集期內投資者購買本基金基金份額
的行為
6
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
發售指在本基金募集期內,銷售機構向投資者銷售本基
金份額的行為
申購指基金投資者根據基金銷售網點規定的手續,向基
金管理人購買基金份額的行為。本基金的日常申購
自《基金合同》生效後不超過3個月的時間開始辦
理
贖回指基金投資者根據基金銷售網點規定的手續,向基
金管理人賣出基金份額的行為。本基金的日常贖回
自《基金合同》生效後不超過3個月的時間開始辦
理
巨額贖回指在單個開放日,本基金的基金份額凈贖回申請
(贖回申請總數加上基金轉換中轉出申請份額總
數後扣除申購申請總數及基金轉換中轉入申請份
額總數後的餘額)超過上一日本基金總份額的10%
時的情形
基金賬戶指基金註冊登記機構給投資者開立的用於記錄投
資者持有基金管理人管理的開放式基金份額情況
的賬戶
交易賬戶指各銷售機構為投資者開立的記錄投資者通過該
銷售機構辦理基金交易所引起的基金份額的變動
及結餘情況的賬戶
轉托管指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額
從某一交易賬戶轉入另一交易賬戶的業務
基金轉換指投資者向基金管理人提出申請將其所持有的基
金管理人管理的任一開放式基金(轉出基金)的全
部或部分基金份額轉換為基金管理人管理的任何
其他開放式基金(轉入基金)的基金份額的行為
定期定額投資計劃指投資者通過有關銷售機構提出申請,約定每期扣
款日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構於每期約
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
定扣款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款
及基金申購申請的一種投資方式
基金收益指基金投資所得的股票紅利、股息、債券利息、票
據投資收益、買賣證券差價、銀行存款利息以及其
他收益和因運用基金財產帶來的成本或費用的節
約
基金資產總值指基金所擁有的各類證券及票據價值、銀行存款本
息和本基金應收的申購基金款以及其他投資所形
成的價值總和
基金資產凈值指基金資產總值扣除負債後的凈資產值
基金資產估值指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資
產凈值的過程
貨幣市場工具指現金;一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額
存單;剩餘期限在三百九十七天以內(含三百九十
七天)的債券;期限在一年以內(含一年)的債券回
購;期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據;中
國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動
性的金融工具
指定媒體指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊和
互聯網網站
不可抗力指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的
客觀事件
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
1.公司名稱:諾安基金管理有限公司
2.住所:深圳市深南大道4013號興業銀行大廈19—20層
3.設立日期:2003年12月9日
4.法定代表人:秦維舟
5.辦公地址:同住所
6.電話:0755-83026688
7.傳真:0755-83026677
8.聯系人:王嘉
9.註冊資本:1.5億元人民幣
10.股權結構:
股東單位出資額(萬元)出資比例
中國對外經濟貿易信托有限公司600040%
深圳市捷隆投資有限公司600040%
大恒新紀元科技股份有限公司300020%
合計15000100%
二、證券投資基金管理情況
截至2017年5月27日,本基金管理人共管理五十一隻開放式基金:諾安平
衡證券投資基金、諾安貨幣市場基金、諾安先鋒混合型證券投資基金、諾安優化
收益債券型證券投資基金、諾安價值增長混合型證券投資基金、諾安靈活配置混
合型證券投資基金、諾安成長混合型證券投資基金、諾安增利債券型證券投資基
金、諾安中證100指數證券投資基金、諾安中小盤精選混合型證券投資基金、諾
安主題精選混合型證券投資基金、諾安全球黃金證券投資基金、上證新興產業交
易型開放式指數證券投資基金、諾安上證新興產業交易型開放式指數證券投資基
金聯接基金、諾安保本混合型證券投資基金、諾安多策略混合型證券投資基金、
9
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
諾安油氣能源股票證券投資基金(LOF)、諾安全球收益不動產證券投資基金、
諾安新動力靈活配置混合型證券投資基金、諾安中證創業成長指數分級證券投資
基金、諾安匯鑫保本混合型證券投資基金、諾安雙利債券型發起式證券投資基金、
中小板等權重交易型開放式指數證券投資基金、諾安研究精選股票型證券投資基
金、諾安純債定期開放債券型證券投資基金、諾安鴻鑫保本混合型證券投資基金、
諾安信用債券一年定期開放債券型證券投資基金、諾安穩固收益一年定期開放債
券型證券投資基金、諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金、諾安中證500
交易型開放式指數證券投資基金、諾安優勢行業靈活配置混合型證券投資基金、
諾安天天寶貨幣市場基金、諾安理財寶貨幣市場基金、諾安永鑫收益一年定期開
放債券型證券投資基金、諾安聚鑫寶貨幣市場基金、諾安穩健回報靈活配置混合
型證券投資基金、諾安聚利債券型證券投資基金、諾安新經濟股票型證券投資基
金、諾安低碳經濟股票型證券投資基金、諾安中證500交易型開放式指數證券投
資基金聯接基金、諾安創新驅動靈活配置混合型證券投資基金、諾安先進制造股
票型證券投資基金、諾安利鑫保本混合型證券投資基金、諾安景鑫保本混合型證
券投資基金、諾安益鑫保本混合型證券投資基金、諾安安鑫保本混合型證券投資
基金、諾安精選回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安和鑫保本混合型證券投
資基金、諾安積極回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安優選回報靈活配置混
合型證券投資基金、諾安進取回報靈活配置混合型證券投資基金。
三、主要人員情況
1.董事會成員
秦維舟先生,董事長,工商管理碩士。歷任北京中聯新技術有限公司總經理,
香港昌維發展有限公司總經理,香港先鋒投資有限公司總經理,中國新紀元有限
公司副總裁,諾安基金管理有限公司副董事長。
伊力紮提艾合買提江先生,副董事長,歷任吉通網絡通信股份有限公司人
力資源部副總經理,中化國際石油公司人力資源部總經理、公司副總經理、中國
對外經濟貿易信托有限公司副總經理,現任中國對外經濟貿易信托有限公司總經
理。
趙憶波先生,董事,碩士。歷任南方航空公司規劃發展部項目經理,泰信基
金管理有限公司研究員,翰倫投資咨詢公司(馬丁可利基金)投資經理,紐銀西
10
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
部基金管理有限公司基金經理,現任大恒科技副董事長。
齊斌先生,董事,碩士。歷任中國國貿有限責任公司董事會秘書,中國中化
集團公司投資部副總經理、戰略規劃部副總經理。現擔任中國對外經濟貿易信托
有限公司副總經理。
李清章先生,董事,碩士。歷任天津電視臺總編室副主任,天津廣播電視臺
宣傳管理部副主任。現任上海鐘表有限公司董事長,上海摩士達鐘表進出口有限
公司董事長。
奧成文先生,董事,碩士。歷任中國通用技術(集團)控股有限責任公司資
產經營部副經理,中國對外經濟貿易信托有限公司投資銀行部副總經理,諾安基
金管理有限公司督察長,現任諾安基金管理有限公司總經理。
湯小青先生,獨立董事,博士。歷任國傢計委財政金融司處長,中國農業銀
行市場開發部副主任,中國人民銀行河南省分行副行長,中國人民銀行合作司副
司長,中國銀監會合作金融監管部副主任,內蒙古銀監局、山西銀監局局長,中
國銀監會監管一部主任,招商銀行副行長。
史其祿先生,獨立董事,博士。歷任中國工商銀行外匯業務管理處處長,中
國工商銀行倫敦代表處首席代表,中國工商銀行新加坡分行總經理,中國工商銀
行個人金融業務部副總經理,機構業務部副總經理,機構金融業務部資深專傢。
趙玲華女士,獨立董事,碩士。歷任中國人民解放軍空軍總醫院新聞幹事,
全國婦女聯合會宣傳部負責人,中國人民銀行人事司綜合處副處長,國傢外匯管
理局政策法規司副處長,中國外匯管理雜志社社長兼主編,國傢外匯管理局國際
收支司巡視員。
2.監事會成員
李京先生,監事,企業管理碩士。歷任中國中化集團總裁辦公室部門
經理,中化集團香港立豐實業公司總經理助理,中化匯富資產管理公司副
總經理,中化歐洲資本公司副總經理兼世盈(廈門)創業投資有限公司副
總經理,現任中國對外經濟貿易信托有限公司副總經理。
趙星明先生,監事,金融學碩士。歷任中國人民銀行深圳經濟特區分
行證券管理處副處長,深圳證券交易所理事會秘書長,君安證券香港公司
副總經理等職。
11
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
戴宏明先生,監事。歷任浙江證券深圳營業部交易主管,國泰君安證券公司
部門主管,現任諾安基金管理有限公司交易中心總監兼首席交易師(總助級)。
梅律吾先生,監事,碩士。歷任長城證券有限責任公司研究員,鵬華基金管
理有限公司研究員,諾安基金管理有限公司研究員、基金經理助理、基金經理、
研究部副總監、指數投資組副總監,現任指數組負責人。
3.經理層成員
奧成文先生,總經理,經濟學碩士,經濟師。曾任中國通用技術(集團)控
股有限責任公司資產經營部副經理,中國對外經濟貿易信托有限公司投資銀行部
副總經理。2002年10月開始參加諾安基金管理有限公司籌備工作,任公司督察
長,現任公司總經理。
楊文先生,副總經理,企業管理學博士。曾任國泰君安證券公司研究所金融
工程研究員,中融基金管理公司市場部經理。2003年8月加入諾安基金管理有
限公司,歷任市場部總監、發展戰略部總監,現任公司副總經理。
楊谷先生,副總經理,經濟學碩士,CFA。曾任平安證券公司綜合研究所研
究員,西北證券公司資產管理部研究員。2003年10月加入諾安基金管理有限
公司,現任公司副總經理、投資一部總監、權益事業部總經理、諾安先鋒混合型
證券投資基金基金經理。
陳勇先生,副總經理,經濟學碩士,註冊會計師。曾任國泰君安證券公司固
定收益部業務董事、資產管理部基金經理,民生證券公司證券投資總部副總經理。
2003年10月加入諾安基金管理有限公司,歷任研究部總監、合規與風險控制部
總監、督察長。現任公司副總經理、固定收益事業部總經理。
曹園先生,副總經理,本科。曾任職於國泰基金管理有限公司,先後從事於
TA交易中心交易員、銷售部北方區副總經理、北京公司副總經理的工作。2010
年5月加入諾安基金管理有限公司,歷任華北營銷中心總經理、公司總經理助理,
現任公司副總經理、營銷事業部總經理。
馬宏先生,督察長,碩士。曾任中國新興(集團)總公司職員、中化財務公
司證券部職員、中化國際貿易股份有限公司投資部副總經理、中國對外經濟貿易
信托投資有限公司證券部投資總監、資產管理二部副總經理、投資發展部總經理。
現任公司督察長。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
4.現任基金經理
裴禹翔先生,碩士,曾先後任職於華融湘江銀行股份有限公司、浙江浙商證
券資產管理有限公司,任投資經理。2015年12月加入諾安基金管理有限公司,
任基金經理助理,從事債券投資工作。2016年2月至2017年4月任諾安裕鑫收
益兩年定期開放債券型證券投資基金基金經理,2016年2月起任諾安增利債券
型證券投資基金基金經理及諾安天天寶貨幣市場基金基金經理,2016年3月起
任諾安穩固收益一年定期開放債券型證券投資基金基金經理,2016年9月起任
諾安進取回報靈活配置混合型證券投資基金基金經理。
5.歷任基金經理
鐘志偉先生,曾於2009年6月至2009年9月擔任本基金基金經理。
卓若偉先生,曾於2009年9月至2011年12月擔任本基金基金經理。
汪洋先生,曾於2011年12月至2014年4月擔任本基金基金經理。
汪波先生,曾於2014年4月至2016年2月擔任本基金基金經理。
6.投資決策委員會成員的姓名及職務
本公司投資決策委員會分股票類基金投資決策委員會和固定收益類基金投
資決策委員會,具體如下:
股票類基金投資決策委員會:席由公司總經理奧成文先生擔任,委員包括:
楊谷先生,副總經理、投資一部總監、權益事業部總經理、基金經理;韓冬燕女
士,投資二部執行總監、基金經理;王創練先生,首席策略師(總助級)兼研究
部總監、基金經理。
固定收益類基金投資決策委員會:主席由公司總經理奧成文先生擔任,委
員包括:楊谷先生,副總經理、投資一部總監、權益事業部總經理、基金經理;
謝志華先生,基金經理、總裁助理、固定收益事業部副總經理;王創練先生,首
席策略師(總助級)兼研究部總監、基金經理。
上述人員之間不存在近親屬關系。
四、基金管理人的職責
1.根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但
不限於:
(1)依法募集基金,辦理基金份額的發售和登記事宜;
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(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運
用並管理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會
批準的其他費用;
(4)銷售基金份額;
(5)召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托
管人違反瞭《基金合同》及國傢有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部
門,並采取必要措施保護基金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、委托、更換基金代銷機構,對基金代銷機構的相關行為進行
監督和處理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金註冊登記機構辦理基金註
冊登記業務並獲得《基金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
(12)在符合有關法律法規和《基金合同》的前提下,制訂和調整《業務規
則》,決定和調整除調高管理費率和托管費率之外的基金相關費率結構和收費方
式;
(13)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利
益行使因基金財產投資於證券所產生的權利;
(14)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
(15)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;
(16)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;
(17)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。
2.根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限於:
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(1)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦
理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;如認為基金代銷機構違反《基金合
同》、基金銷售與服務代理協議及國傢有關法律規定,應呈報中國證監會和其他
監管部門,並采取必要措施保護基金投資者的利益;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業
化的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和註銷價格
的方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金資產凈
值,確定基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;
(10)編制中期和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露
及報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,
不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持
有人分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人
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大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料15年以上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並
且保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關
的公開資料,並在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織並參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監
會並通知基金托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合
法權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;
(22)如基金管理人依法將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理
有關基金事務的行為承擔責任;但因第三方責任導致基金財產或基金份額持有人
利益受到損失,而基金管理人首先承擔瞭責任的情況下,基金管理人有權向第三
方追償;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金並加計銀行同期存款利息在
基金募集期結束後30日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(26)建立並保存基金份額持有人名冊,定期或不定期向基金托管人提供基
金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
五、基金管理人的承諾
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1.基金管理人承諾
基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等法律法規的行為,並承諾建立健全的內部控制制度,采取有
效措施,防止違法行為的發生。
2.基金管理人的禁止性行為
(1)將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)依照法律、行政法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為及基
金合同禁止的行為。
3.基金經理承諾
(1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益;
(2)不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益;
(3)不違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的
有關規定,不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法
公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息;
(4)不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
六、基金管理人的風險管理體系和內部控制制度
1.風險管理及內部控制制度概述
公司風險管理及內部控制是公司為有效防范和控制經營風險和基金資產運
作風險,保證公司規范經營、穩健運作,確保基金、公司財務和其他信息真實、
準確、完整,及時維護公司的良好聲譽及股東合法利益,在充分考慮內外部環
境因素的基礎上,通過構建科學的組織機制、運用有效的管理方法、實施嚴格
的操作程序與控制措施而形成的控制風險的管理系統。
公司風險管理及內部控制的總體目標在於建立一個決策科學、運營規范、
管理高效、持續健康發展的資產管理實體,在充分保障基金份額持有人利益的基
礎上,維護公司的良好聲譽及公司股東的合法權益。
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2.風險管理制度
(1)風險管理的具體目標
根據國傢相關法律法規及公司內部控制大綱的具體要求,公司風險管理的總
體目標為:
1)確保國傢法律法規、行業規章和公司各項管理規章制度的貫徹執行;
2)建立符合現代企業制度要求的法人治理結構,形成科學合理的決策機
制、執行機制和監督機制;
3)不斷提高基金管理的效率和效益,在有效控制風險的前提下,努力實
現基金份額持有人經風險調整後的利益最大化;
4)通過嚴格的風險控制體系和管理措施,保障公司發展戰略的順利實施
和經營目標的全面實現,維護公司及公司股東的合法權益;
5)建立高效運行、控制嚴密、科學合理、切實有效的風險控制制度,及
時查錯防弊、堵塞漏洞,保證各項業務穩健運行;
6)借鑒和引用國際上成熟、先進的風險控制理念和技術,不斷提升公司
國際化經營水準和核心競爭能力,鞏固公司的聲譽和市場份額。
(2)風險管理的原則
公司的風險管理嚴格遵循以下原則:
1)首要性原則:公司經營管理層將始終把風險管理置於公司經營中的戰
略層面並作為首要任務;
2)全面性原則:風險管理制度應覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級
人員,並滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節;
3)審慎性原則:公司組織體系的構成、內部管理制度的建立都要以防范
風險、審慎經營為出發點;
4)獨立性原則:合規審查與風險控制委員會、風險控制辦公會、督察長
和監察稽核部應保持高度的獨立性和權威性;
5)有效性原則:風險管理制度應當符合國傢法律法規和監管部門的規章,
具有高度的權威性,並成為所有員工嚴格遵守的行動指南;
6)適時性原則:風險控制制度的制訂應當具有前瞻性。同時,隨時對各
項制度進行適時的更新、補充和調整,使其適應基金業的發展趨勢和最新法
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律法規的要求;
7)防火墻原則:公司各業務部門,應當在空間上和制度上適當分離,以
達到風險防范的目的。對因業務需要知悉內幕信息的人員,應制定嚴格的批
準程序。
(3)風險管理的具體內容
1)確立加強風險控制的指導思想,以及風險控制的目標和原則;
2)建立層次分明、權責明確、涵蓋全面的風險控制體系;
3)建立定性和定量相結合的風險控制方法;
4)建立嚴格合理的風險控制程序和措施;
5)制定持續有效的風險控制制度的評價和檢查機制。
(4)風險管理的體系
1)依據風險管理的具體目標與原則,公司設立瞭以下風險管理機構及
職能部門:
a.董事會下設合規審查與風險控制委員會,負責對公司經營管理和基金
投資管理中的合法、合規性進行全面、重點的檢查分析評價,對公司
經營和基金投資管理中的風險進行合規檢查和風險控制評估。並出具
相應的工作報告和專業意見提交董事會。
b.公司設督察長。督察長對董事會負責,按照中國證監會的規定和督察
長的職責進行工作。
c.公司設風險控制辦公會,在總經理的領導下制定公司風險管理制度和
政策,對公司風險控制部提交的風險評估報告作出全面的討論和決定,
從而使風險政策得到有力的執行。
d.公司設監察稽核部,監察稽核部直接對總經理負責,同時協助督察長
開展工作。監察稽核部在各部門自我監察的基礎上依照所規定的職責
權限、工作程序進行獨立的再監督工作,對公司經營的法律法規風險
進行管理和監察,與公司各部門保持相對獨立的關系。
e.公司設風險控制部,負責根據公司各類業務的特點和需求,制定各個
風險領域(投資、運作、信用等)的風險管理和績效評估方法,並監
督其執行;定期向管理層提交風險評估報告。
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2)為最大限度地實現風險管理的目標,公司以上述機構及職能部門為
依托,構建瞭科學嚴密,層次分明的風險管理體系,主要分為三個層面:
a.第一層面為董事會、合規審查與風險控制委員會;
b.第二層面為總經理、督察長、風險控制辦公會及監察稽核部、風險控
制部;
c.第三層面為公司各業務相關部門,對各自部門的風險控制負責。
d.公司各風險管理機構及職能部門在上述三個層面上協同運作,建立瞭
嚴密的風險控制防線,能及時有效地發現、識別、防范及化解公司運營
中存在的各種不同類型風險。
3)數量化的投資風險控制體系
公司針對投資過程中的事前風險、事中風險和事後風險建立瞭一整
套的數量化風險控制體系,從而做到在每個環節有效控制風險點。
投資前的風險控制主要是通過嚴謹、細致的研究工作,定性與定量
相結合的方法來實現。研究員通過資金市場分析,結合宏觀經濟分析,預
測利率走勢,確定組合久期。同時公司還通過量化的指標體系,如:風險
指標體系(包括久期、凸性、組合VaR等)、流動性指標體系等,挑選價
值相對被低估的債券,運用數量化模型進行價值評估。
事中的風險控制通過兩個手段來實現,一是在交易系統中設置風險
控制條目,當基金經理下達與公司風險管理規定不符的指令時,指令將不
能被執行,從技術上防止瞭不當投資行為的發生。第二是高頻率的投資情
況報告,可隨時掌握投資過程中的個券倉位、集中度、流動性多方面的狀
況。
事後風險控制包括業績評價和業績歸因,主要是把業績逐層分解為
資產策略配置效應、組合配置效應和個券選擇效應,同時為優化投資策略
提供參考。
3.內部控制制度
(1)內部控制的目標
為在守法經營、規范運作的基礎上,實現持續、穩定、健康發展的經營目標,公
司內部控制的總體目標為:
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1)使公司誠實信用、勤勉盡責地為投資者服務,保證基金份額持有人的合
法權益不受侵犯;
2)保護公司資產的安全,實現公司經營方針和目標,維護股東權益;
3)樹立良好的品牌形象,維護公司最重要的資本-聲譽;
4)健全公司法人治理結構,建立符合現代管理要求的內部組織結構,形成
科學合理的決策機制、執行機制和監督機制;
5)建立切實有效的內部控制系統,查錯防弊,消除隱患,保證業務穩健運
行;
6)規范公司與股東之間的關聯交易,避免股東幹涉公司正常的經營管理活
動。
(2)內部控制的原則
公司內部控制制度的建立嚴格遵循以下原則
1)全面性原則:內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各
級人員,並涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節;
2)有效性原則:一方面,通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程
序,維護內控制度的有效執行;另一方面,強化內部管理制度的高度權威性,
任何人不得擁有超越制度或違反規章的權力;
3)獨立性原則:公司各機構、部門和崗位在職能上保持相對獨立性;內部
控制的檢查、評價部門獨立於內部控制的建立、執行部門,公司基金資產、
自有資產以及其他資產的運作應當分離;
4)相互制約原則:公司內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制衡,
並通過切實可行的相互制約措施來消除內部控制中的盲點;
5)成本效益原則:運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟效
益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
(3)內部控制制度的主要內容
內部控制主要包括環境控制和業務控制。
1)環境控制:指與內部控制相關的環境因素相互作用的綜合效果及其對業
務、員工的影響力,環境控制構成公司內部控制的基礎。公司致力於從治理
結構、組織機構、企業文化、員工素質控制等方面實現良好的環境控制。
2)業務控制:包括投資管理業務控制、信息披露控制、信息技術系統控制、
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會計系統控制、監察稽核控制及其它方面的內部控制等。
a.投資管理業務控制:涉及到研究業務控制、投資決策業務控制、基金交
易業務控制和對關聯方交易的監控:
I)研究業務控制主要包括:
公司的研究工作應保持獨立、客觀,為公司基金投資運作以及公司業
務的全局發展提供全方位的支持;建立科學的研究工作管理流程和投
資對象備選庫制度;建立研究與投資的業務交流制度;建立研究報告
質量評價體系。
II)投資決策業務控制主要包括:
嚴格遵守法律法規的有關規定及基金合同所規定的投資目標、投資范
圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求;健全投資決策授權制度,
實行投資決策委員會領導下的基金經理負責制;投資決策應當有充分
的投資依據,重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持,並保留
決策記錄;建立投資風險評估與管理制度;建立科學的投資管理業績
評價體系;督察長和監察稽核部對投資決策和投資執行的過程進行合
規性監督檢查;相關業務人員應遵循良好的職業道德規范,嚴禁損害
基金份額持有人利益事件的發生。
III)基金交易業務控制主要包括:
實行集中交易制度;投資決策和交易執行實行嚴格的人員和空間分離
制度,建立交易執行的權限控制體系和交易操作規則;建立完善的交
易監測、預警和反饋系統;執行公平的交易分配制度,確保不同投資
者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度,及時核對並
存檔保管每日投資組合列表等文件;制定相應的特殊交易的流程和規
則;建立科學的交易績效評價體系;建立關聯方交易的監控制度。
b.信息披露控制:公司按照法律、法規和中國證監會的有關規定,建立完
善的信息披露制度,保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。按
照程序進行信息的組織、審核和發佈。公司制定瞭嚴格的保密制度。公
司掌握內幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內容。
c.信息技術系統控制:公司根據國傢法律法規的要求,遵循安全性、實用
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性、可操作性原則,制定瞭信息系統的管理制度。公司信息技術系統硬
件及軟件的設計、開發均符合國傢、金融行業軟件工程標準的要求並實
現瞭全面的業務電子化;公司實行嚴格的授權制度、崗位責任制度、門
禁制度、內外網分離制度、信息數據的保存和備份制度、信息技術系統
的稽核檢查制度等管理措施,確保系統安全運行。
d.會計系統控制:公司根據《中華人民共和國會計法》、《金融企業會計制
度》、《證券投資基金會計核算辦法》、《企業財務通則》等國傢有關法律、
法規制定瞭基金會計制度、公司財務制度、會計工作操作流程和會計崗
位工作手冊,並針對各個風險控制點建立嚴密的會計系統控制。主要包
括以下方面:
明確職責劃分與崗位分工;對所管理的基金以基金為會計核算主體,獨
立建賬、獨立核算,保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃
撥、賬簿記錄等方面相互獨立;基金會計核算獨立於公司會計核算;采
取適當的會計控制措施;建立憑證制度,確保正確記載經濟業務,明確
經濟責任;建立賬務組織和賬務處理體系,有效控制會計記賬程序;建
立復核制度;采取合理的計價方法和科學的計價程序,公允反映基金所
投資的有價證券在計價時點的價值;規范基金清算交割工作,確保基金
資產的安全;建立嚴格的成本控制和業績考核制度,強化會計的事前、
事中和事後監督;制定完善的會計檔案保管和財物交接制度,嚴格會計
資料的調閱手續,防止會計數據的毀損、散失和泄密;自覺遵守國傢財
稅制度和財經紀律。
e.監察稽核控制:公司設立督察長,督察長直接對董事會負責,經董事會
聘任,並報中國證監會核準。公司設立監察稽核部,對公司經營層負責,
開展監察稽核工作,並保證監察稽核部的獨立性和權威性,確保公司各
項經營管理活動的有效運行。
f.其他內部控制機制:其他內部控制包括對銷售和客戶服務的控制、對基
金托管人和基金代銷機構等合作方的控制、授權控制、危機處理控制、
持續的控制檢驗等。
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第四部分基金托管人
一、基本情況
名稱:中國工商銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區復興門內大街55號
成立時間:1984年1月1日
法定代表人:易會滿
註冊資本:人民幣35,640,625.71萬元
聯系電話:010-66105799
聯系人:郭明
二、主要人員情況
截至2017年3月末,中國工商銀行資產托管部共有員工205人,平均年齡
30歲,95%以上員工擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或
高級技術職稱。
三、基金托管業務經營情況
作為中國大陸托管服務的先行者,中國工商銀行自1998年在國內首傢提供
托管服務以來,秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理
和內部控制體系、規范的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履
行資產托管人職責,為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安
全、高效、專業的托管服務,展現優異的市場形象和影響力。建立瞭國內托管銀
行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信托資產、保險資產、
社會保障基金、基本養老保險、企業年金基金、QFII資產、QDII資產、股權投
資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定向資產管理計劃、商業銀行信
貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、ESCROW等門類
齊全的托管產品體系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務,可
以為各類客戶提供個性化的托管服務。截至2017年3月,中國工商銀行共托管
證券投資基金709隻。自2003年以來,本行連續十四年獲得香港《亞洲貨幣》、
英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上
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海證券報》等境內外權威財經媒體評選的53項最佳托管銀行大獎;是獲得獎項
最多的國內托管銀行,優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好
評。
四、基金托管人的職責的內容
基金托管人應當履行下列職責:
1、以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財產;
2、設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
3、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確
保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基
金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
4、除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財產為自
己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
5、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
6、按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定,根
據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
7、保守基金商業秘密,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,
在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
8、復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價格;
9、辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
10、對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管理
人有未執行基金合同規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取瞭適當的措
施;
11、保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上;
12、建立並保存基金份額持有人名冊;
13、按規定制作相關賬冊並與基金管理人核對;
14、依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
回款項;
15、按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人
依法自行召集基金份額持有人大會;
16、按照法律法規和基金合同的規定監督基金管理人的投資運作;
17、參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;
18、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和
銀行監管機構,並通知基金管理人;
19、因違反基金合同導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不
因其退任而免除;
20、按規定監督基金管理人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基
金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金利益向基金管理人追
償;
21、執行生效的基金份額持有人大會的決議;
22、法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。
五、基金托管人的內部控制制度
中國工商銀行資產托管部自成立以來,各項業務飛速發展,始終保持在資產
托管行業的優勢地位。這些成績的取得,是與資產托管部“一手抓業務拓展,一
手抓內控建設”的做法是分不開的。資產托管部非常重視改進和加強內部風險管
理工作,在積極拓展各項托管業務的同時,把加強風險防范和控制的力度,精心
培育內控文化,完善風險控制機制,強化業務項目全過程風險管理作為重要工作
來做。繼2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014年八次順利通過
評估組織內部控制和安全措施是否充分的最權威的SAS70(審計標準第70號)
審閱後,2015年、2016年中國工商銀行資產托管部均通過ISAE3402(原SAS70)
審閱,迄今已第十次獲得無保留意見的控制及有效性報告,表明獨立第三方對我
行托管服務在風險管理、內部控制方面的健全性和有效性的全面認可,也證明中
國工商銀行托管服務的風險控制能力已經與國際大型托管銀行接軌,達到國際先
進水平。目前,ISAE3402審閱已經成為年度化、常規化的內控工作手段。
1、內部風險控制目標
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保證業務運作嚴格遵守國傢有關法律法規和行業監管規則,強化和建立守法
經營、規范運作的經營思想和經營風格,形成一個運作規范化、管理科學化、監
控制度化的內控體系;防范和化解經營風險,保證托管資產的安全完整;維護持
有人的權益;保障資產托管業務安全、有效、穩健運行。
2、內部風險控制組織結構
中國工商銀行資產托管業務內部風險控制組織結構由中國工商銀行稽核監
察部門(內控合規部、內部審計局)、資產托管部內設風險控制處及資產托管部
各業務處室共同組成。總行稽核監察部門負責制定全行風險管理政策,對各業務
部門風險控制工作進行指導、監督。資產托管部內部設置專門負責稽核監察工作
的內部風險控制處,配備專職稽核監察人員,在總經理的直接領導下,依照有關
法律規章,對業務的運行獨立行使稽核監察職權。各業務處室在各自職責范圍內
實施具體的風險控制措施。
3、內部風險控制原則
(1)合法性原則。內控制度應當符合國傢法律法規及監管機構的監管要求,
並貫穿於托管業務經營管理活動的始終。
(2)完整性原則。托管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規范程序
和監督制約;監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節,覆蓋所有的
部門、崗位和人員。
(3)及時性原則。托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄;按
照“內控優先”的原則,新設機構或新增業務品種時,必須做到已建立相關的規
章制度。
(4)審慎性原則。各項業務經營活動必須防范風險,審慎經營,保證基金
資產和其他委托資產的安全與完整。
(5)有效性原則。內控制度應根據國傢政策、法律及經營管理的需要適時
修改完善,並保證得到全面落實執行,不得有任何空間、時限及人員的例外。
(6)獨立性原則。設立專門履行托管人職責的管理部門;直接操作人員和
控制人員必須相對獨立,適當分離;內控制度的檢查、評價部門必須獨立於內控
制度的制定和執行
4、內部風險控制措施實施
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(1)嚴格的隔離制度。資產托管業務與傳統業務實行嚴格分離,建立瞭明
確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規范等一系
列規章制度,並采取瞭良好的防火墻隔離制度,能夠確保資產獨立、環境獨立、
人員獨立、業務制度和管理獨立、網絡獨立。
(2)高層檢查。主管行領導與部門高級管理層作為工行托管業務政策和策
略的制定者和管理者,要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況,以檢查
資產托管部在實現內部控制目標方面的進展,並根據檢查情況提出內部控制措
施,督促職能管理部門改進。
(3)人事控制。資產托管部嚴格落實崗位責任制,建立“自控防線”、“互
控防線”、“監控防線”三道控制防線,健全績效考核和激勵機制,樹立“以人
為本”的內控文化,增強員工的責任心和榮譽感,培育團隊精神和核心競爭力。
並通過進行定期、定向的業務與職業道德培訓、簽訂承諾書,使員工樹立風險防
范與控制理念。
(4)經營控制。資產托管部通過制定計劃、編制預算等方法開展各種業務
營銷活動、處理各項事務,從而有效地控制和配置組織資源,達到資源利用和效
益最大化目的。
(5)內部風險管理。資產托管部通過稽核監察、風險評估等方式加強內部
風險管理,定期或不定期地對業務運作狀況進行檢查、監控,指導業務部門進行
風險識別、評估,制定並實施風險控制措施,排查風險隱患。
(6)數據安全控制。我們通過業務操作區相對獨立、數據和傳真加密、數
據傳輸線路的冗餘備份、監控設施的運用和保障等措施來保障數據安全。
(7)應急準備與響應。資產托管業務建立專門的災難恢復中心,制定瞭基
於數據、應用、操作、環境四個層面的完備的災難恢復方案,並組織員工定期演
練。為使演練更加接近實戰,資產托管部不斷提高演練標準,從最初的按照預訂
時間演練發展到現在的“隨機演練”。從演練結果看,資產托管部完全有能力在
發生災難的情況下兩個小時內恢復業務。
5、資產托管部內部風險控制情況
(1)資產托管部內部設置專職稽核監察部門,配備專職稽核監察人員,在
總經理的直接領導下,依照有關法律規章,全面貫徹落實全程監控思想,確保資
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產托管業務健康、穩定地發展。
(2)完善組織結構,實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至
下每個員工的共同參與,隻有這樣,風險控制制度和措施才會全面、有效。資產
托管部實施全員風險管理,將風險控制責任落實到具體業務部門和業務崗位,每
位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責,通過建立縱向雙人制、橫向多部門制
的內部組織結構,形成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結構。
(3)建立健全規章制度。資產托管部十分重視內控制度的建設,一貫堅持
把風險防范和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經過多
年努力,資產托管部已經建立瞭一整套內部風險控制制度,包括:崗位職責、業
務操作流程、稽核監察制度、信息披露制度等,覆蓋所有部門和崗位,滲透各項
業務過程,形成各個業務環節之間的相互制約機制。
(4)內部風險控制始終是托管部工作重點之一,保持與業務發展同等地位。
資產托管業務是商業銀行新興的中間業務,資產托管部從成立之日起就特別強調
規范運作,一直將建立一個系統、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨
著市場環境的變化和托管業務的快速發展,新問題、新情況不斷出現,資產托管
部始終將風險管理放在與業務發展同等重要的位置,視風險防范和控制為托管業
務生存和發展的生命線。
六、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
根據《基金法》、基金合同、托管協議和有關基金法規的規定,基金托管人
對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與
銀行間債券市場、基金資產凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基
金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登
載基金業績表現數據等進行監督和核查,其中對基金的投資比例的監督和核查自
基金合同生效之後六個月開始。
基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協議或有
關基金法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金
管理人收到通知後應及時核對,並以書面形式對基金托管人發出回函確認。在限
期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管
理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國
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證監會。
基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金管理人限期糾正。
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第五部分相關服務機構
一、基金份額發售機構
1.諾安基金管理有限公司直銷機構
本基金管理人在深圳、北京、上海、廣州、成都開設五個直銷網點對投資者
辦理開戶、申購和贖回等業務:
(1)深圳直銷中心
辦公地址:深圳市深南大道4013號興業銀行大廈19—20層
郵政編碼:518048
電話:0755-83026603或0755-83026620
傳真:0755-83026630
聯系人:祁冬靈
(2)北京分公司
辦公地址:北京市朝陽區光華路甲14號諾安大廈8-9層
郵政編碼:100020
電話:010-59027811
傳真:010-59027890
聯系人:孟佳
(3)上海分公司
辦公地址:上海浦東新區世紀大道210號21世紀中心大廈903室
郵政編碼:200120
電話:021-68824617
傳真:021-68362099
聯系人:王惠如
(4)廣州分公司
辦公地址:廣州市珠江新城華夏路10號富力中心2908
郵政編碼:510623
電話:020-38928980
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傳真:020-38928980
聯系人:黃怡珊
(5)西部營銷中心
辦公地址:成都市高新區府城大道西段399號天府新谷9棟1單元1802
郵政編碼:610021
電話:028-86050157
傳真:028-86050160
聯系人:裴蘭
(6)個人投資者可以通過基金管理人的網上直銷交易系統辦理本基金的開
戶、申購和贖回手續,具體交易細節請參閱基金管理人網站公告。
網址:www.lionfund.com.cn
2.基金代銷機構(排名不分先後):
(1)中國工商銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區復興門內大街55號
法定代表人:易會滿
聯系人:田耕
電話:010-66107900
傳真:010-66107914
客戶服務電話:95588
網址:www.icbc.com.cn
(2)中國銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區復興門內大街1號
法定代表人:田國立
客戶服務熱線:95566
網址:www.boc.cn
(3)交通銀行股份有限公司
辦公地址:上海市銀城中路188號
法定代表人:牛錫明
聯系人:曹榕
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電話:021-58781234
傳真:021-58408842
客戶服務電話:95559
網址:www.bankcomm.com
(4)招商銀行股份有限公司
註冊地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人:李建紅
電話:0755-83198888
傳真:0755-83195109
聯系人:蘭奇
客戶服務熱線:95555
網址:www.cmbchina.com
(5)北京銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街甲17號首層
辦公地址:北京市西城區金融大街丙17號
法定代表人:張東寧
聯系人:謝小華
電話:010-66223587
傳真:010-66226045
客戶服務電話:95526
網址:www.bankofbeijing.com.cn
(6)平安銀行股份有限公司
註冊地址:廣東省深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈
辦公地址:廣東省深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈
法定代表人:謝永林
電話:0755-82088888
傳真:0755-82080714
聯系人:周勤
客戶服務熱線:95511-3
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網址:bank.pingan.com
(7)寧波銀行股份有限公司
註冊地址:寧波市鄞州寧南南路700號
辦公地址:寧波市鄞州寧南南路700號
法定代表人:陸華裕
聯系人:錢庚旺
電話:086-574-89068221(值班電話)、086-574-87050028(投資者關系)
傳真:021-63586215
客戶服務熱線:95574
網址:www.nbcb.com.cn
(8)中信銀行股份有限公司
註冊地址:北京市東城區朝陽門北大街9號
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街9號
法定代表人:李慶萍
聯系人:秦莉
電話:010-65546655-108
傳真:010-65542373
客戶服務電話:95558
網址:www.ecitic.com
(9)上海浦東發展銀行股份有限公司
註冊地址:上海市中山東一路12號
辦公地址:上海市中山東一路12號
法定代表人:吉曉輝
聯系人:湯嘉惠、倪蘇雲
電話:021-61618888
傳真:021-63604199
客戶服務電話:95528
網址:www.spdb.com.cn
(10)中國民生銀行股份有限公司
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註冊地址:北京市西城區復興門內大街2號
法定代表人:洪崎
電話:010-58351666
傳真:010-83914283
聯系人:李群
客戶服務熱線:95568
網址:www.cmbc.com.cn
(11)中國光大銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區復興門外大街6號光大大廈
辦公地址:北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心
法定代表人:唐雙寧
客戶服務電話:95595
網址:www.cebbank.com
(12)溫州銀行股份有限公司
住所及辦公地址:溫州市車站大道華海廣場196號
法定代表人:邢增福
聯系人:林波
電話:0577-88990082
傳真:0577-88995217
客戶服務電話:96699(浙江)、962699(上海)、0577-96699(其他地區)
網址:www.wzbank.com
(13)南京銀行股份有限公司
地址:南京市中山路288號
法定代表人:林復
聯系人:賀堅
電話:025-84544135
傳真:010-84544129
客戶服務電話:95302
網址:www.njcb.com.cn
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(14)杭州銀行股份有限公司
註冊地址:杭州市下城區慶春路46號
辦公地址:杭州市下城區慶春路46號
法定代表人:陳震山
客戶服務電話:95398、400-8888-508
網址:www.hzbank.com.cn
(15)江蘇銀行股份有限公司
註冊地址:南京市中華路26號
辦公地址:南京市中華路26號
法定代表人:夏平
聯系人:田春慧
電話:025-58588167
傳真:025-58588164
客戶服務電話:400-86-96098、95319
網址:www.jsbchina.cn
(16)上海農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:上海市浦東新區銀城中路8號15-20樓、22-27樓
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路8號中融碧玉藍天大廈16至23樓
法定代表人:翼光恒
聯系人:周睿
電話:021-38576985
傳真:021-50105124
客戶服務電話:021-962999、4006962999
網址:www.shrcb.com
(17)中國建設銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓長安興融中心
法定代表人:王洪章
電話:010-66275654
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聯系人:張靜
客戶服務熱線:95533
網址:www.ccb.com
(18)洛陽銀行股份有限公司
註冊地址:河南省洛陽市洛陽新區開元大道與通濟街交叉口
辦公地址:河南省洛陽市洛龍區開元大道256號
法定代表人:王建甫
聯系人:胡艷麗
電話:0379-65921991
傳真:0379-65920155
客戶服務電話:(0379)96699
網址:www.bankofluoyang.com.cn
(19)齊商銀行股份有限公司
註冊地址:山東省淄博市張店區中心路105號
辦公地址:山東省淄博市張店區中心路105號
法定代表人:杲傳勇
客戶服務電話:400-8696-588
網址:www.qsbank.cc
(20)渤海銀行股份有限公司
註冊地址:天津市河東區海河東路218號
辦公地址:天津市河東區海河東路218號
法定代表人:李伏安
聯系人:王宏
客戶服務電話:022-58316666
客服熱線:400-888-8811、95541
網址:www.cbhb.com.cn
(21)煙臺銀行股份有限公司
註冊地址:中國煙臺市芝罘海港路25號
辦公地址:山東省煙臺市芝罘區海港路25號
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法定代表人:葉文君
客戶服務電話:4008-311-777
網址:www.yantaibank.net
(22)哈爾濱銀行股份有限公司
註冊地址:黑龍江省哈爾濱市道裡區尚志大街160號
法定代表人:郭志文
客戶服務電話:40060-96358、95537
網址:www.hrbcb.com.cn
(23)威海市商業銀行股份有限公司
註冊地址:中國威海市寶泉路9號
辦公地址:威海市寶泉路9號財政大廈
法定代表人:譚先國
客戶服務電話:96636(省內)、4000096636(境內)
網址:www.whccb.com
(24)北京農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:北京市西城區月壇南街1號院2號樓
辦公地址:北京市西城區月壇南街1號院2號樓
法定代表人:王金山
客戶服務電話:400-66-96198(全國)、96198(北京)
網址:www.bjrcb.com
(25)鄭州銀行股份有限公司
註冊地址:中國鄭州鄭東新區商務外環路22號
辦公地址:中國鄭州鄭東新區商務外環路22號鄭銀大廈
法定代表人:王天宇
客戶服務電話:967585(河南地區)、4000-967585(全國)
網址:www.zzbank.cn
(26)華僑永亨銀行(中國)有限公司
註冊地址:上海市浦東新區源深路1155號華僑銀行大廈
辦公地址:上海市浦東新區源深路1155號華僑銀行大廈
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法定代表人:錢乃驥
客戶服務電話:40089-40089(國內);(86755)25833688(海外)
網址:www.ocbc.com.cn
(27)包商銀行股份有限公司
註冊地址:包頭市青山區鋼鐵大街6號
辦公地址:包頭市青山區鋼鐵大街6號
法定代表人:李鎮西
客戶服務電話:95352
網址:www.bsb.com.cn
(28)江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:江蘇省常熟市新世紀大道58號
辦公地址:江蘇省常熟市新世紀大道58號
法定代表人:宋建明
客戶服務電話:0512-962000、4009-962000
網址:www.jnbank.com.cn
(29)江蘇江南農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:江蘇省常州市和平中路413號
辦公地址:江蘇省常州市和平中路413號
法定代表人:陸向陽
客戶服務電話:0519-96005
網址:www.jnbank.cc
(30)廣州農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:廣州市天河區珠江新城華夏路1號
辦公地址:廣州市天河區珠江新城華夏路1號
法定代表人:王繼康
客戶服務電話:95313
網址:www.grcbank.com
(31)蘇州銀行股份有限公司
註冊地址:江蘇省蘇州工業園區鐘園路728號
39
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辦公地址:江蘇省蘇州工業園區鐘園路728號
法定代表人:王蘭鳳
客戶服務電話:96067
網址:www.suzhoubank.com
(32)桂林銀行股份有限公司
註冊地址:廣西壯族自治區桂林市中山南路76號
辦公地址:廣西壯族自治區桂林市中山南路76號
法定代表人:王能
聯系人:劉衛平
客戶服務電話:400-869-6299(全國)或96299(廣西專線)
網址:www.guilinbank.com.cn
(33)恒豐銀行股份有限公司
註冊地址:中國煙臺市芝罘區南大街248號
辦公地址:中國煙臺市芝罘區南大街248號
法定代表人:蔡國華
客戶服務電話:95395
網址:www.egbank.com.cn
(34)成都農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:成都市武侯區科華中路88號
辦公地址:成都市武侯區科華中路88號
法定代表人:陳萍
客戶服務電話:028-962711、4006-028-666
網址:www.cdrcb.com
(35)江蘇紫金農村商業銀行股份有限公司
註冊地址:南京市建鄴區夢都大街136號
辦公地址:南京市建鄴區夢都大街136號
法定代表人:張小軍
客服電話:96008
公司網址:www.zjrcbank.com
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(36)昆侖銀行股份有限公司
註冊地址:新疆克拉瑪依市世紀大道7號
辦公地址:新疆克拉瑪依市世紀大道7號
法定代表人:蔣尚軍
客服電話:40066-96569
公司網址:www.klb.cn
(37)國泰君安證券股份有限公司
註冊地址:上海市浦東新區商城路618號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號上海銀行大廈29樓
法定代表人:楊德紅
客戶服務電話:95521
網址:www.gtja.com
(38)中國銀河證券股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座2-6層
辦公地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座2-6層
法定代表人:陳共炎
電話:010-66568430
傳真:010-66568990
聯系人:田薇
客戶服務電話:400-8888-888或95551
網址:www.chinastock.com.cn
(39)中信建投證券股份有限公司
註冊地址:北京市朝陽區安立路66號
辦公地址:北京市東城區朝內大街188號中信建投證券公司
法定代表人:王常青
客戶服務電話:95587
開放式基金咨詢電話:4008-888-108
開放式基金業務傳真:010-65182261
聯系人:權唐
41
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網址:www.csc108.com
(40)申萬宏源證券有限公司
註冊地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
法定代表人:李梅
聯系人:曹曄
電話:021-33389888
傳真:021-33388224
客服電話:95523或4008895523
電話委托:021-962505
網址:www.swhysc.com
(41)申萬宏源西部證券有限公司
註冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
辦公地址:北京西城區太橋大街19號
法定代表人:韓志謙
電話:010-88085858
傳真:010-88085195
聯系人:李巍
客戶服務電話:400-800-0562
網址:www.hysec.com
(42)國信證券股份有限公司
註冊地址:深圳市羅湖區紅嶺中路國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址:深圳市羅湖區紅嶺中路國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人:何如
電話:0755-82130833
傳真:0755-82133952
聯系人:齊曉燕
客戶服務電話:95536
42
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網址:www.guosen.com.cn
(43)招商證券股份有限公司
註冊地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45樓
辦公地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45樓
法定代表人:宮少林
電話:0755-82943666
傳真:0755-82960141
聯系人:黃健
客戶服務電話:95565
網址:www.newone.com.cn
(44)中信證券股份有限公司
註冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座
辦公地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號中信證券大廈
法定代表人:張佑君
電話:010-84683893
傳真:010-84865560
聯系人:陳忠
客戶服務電話:95548
網址:www.cs.ecitic.com
(45)光大證券股份有限公司
註冊地址:上海市靜安區新閘路1508號
辦公地址:上海市靜安區新閘路1508號
法定代表人:薛峰
電話:(8621)22169999
傳真:(8621)62151789
聯系人:劉晨
客戶服務電話:95525
網址:www.ebscn.com
(46)海通證券股份有限公司
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註冊地址:上海市廣東路689號
辦公地址:上海市廣東路689號
法定代表人:王開國
電話:021-23219000
傳真:021-23219100
聯系人:金蕓、李笑鳴
客戶服務電話:95553、4008888001
網址:www.htsec.com
(47)德邦證券股份有限公司
註冊地址:上海市普陀區曹楊路510號南半幢9樓
辦公地址:上海市浦東新區福山路500號“城建國際中心”26樓
法定代表人:姚文平
電話:021-68761616
傳真:021-68767880
聯系人:羅芳
客戶服務電話:400-8888-128
網址:www.tebon.com.cn
(48)長江證券股份有限公司
註冊地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
辦公地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人:尤習貴
電話:021-63219781
傳真:021-51062920
聯系人:李良
客戶服務電話:95579或4008-888-999
網址:www.95579.com
(49)南京證券股份有限公司
註冊地址:江蘇省南京市玄武區大鐘亭8號
辦公地址:江蘇省南京市玄武區大鐘亭8號
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法定代表人:步國旬
電話:025-83364032
傳真:025-83320066
聯系人:胥春陽
客戶服務電話:95386
網址:www.njzq.com.cn
(50)華泰證券股份有限公司
註冊地址:江蘇省南京市江東中路228號
辦公地址:江蘇省南京市建鄴區江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人:周易
電話:0755-82492193
聯系人:龐曉蕓
客戶服務電話:95597
網址:www.htsc.com.cn
(51)湘財證券股份有限公司
註冊地址:長沙市天心區湘府中路198號新南城商務中心A棟11樓
辦公地址:長沙市天心區湘府中路198號新南城商務中心A棟11樓
法定代表人:林俊波
電話:021-68634518
傳真:021-68865680
聯系人:鐘康鶯
客戶服務電話:400-888-1551、021-38784525
網址:www.xcsc.com
(52)國都證券股份有限公司
註冊地址:北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層、10層
辦公地址:北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層、10層
法定代表人:王少華
電話:010-84183333
傳真:010-84183311-3389
45
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聯系人:黃靜
客戶服務電話:400-818-8118
網址:www.guodu.com
(53)渤海證券股份有限公司
註冊地址:天津經濟技術開發區第二大街42號寫字樓101室
辦公地址:天津市河西區賓水道8號
法定代表人:王春峰
電話:022-28451861
傳真:022-28451892
聯系人:王兆權
客戶服務電話:400-6515-988
網址:www.ewww.com.cn
(54)平安證券股份有限公司
註冊地址:深圳市福田中心區金田路榮超大廈4036號16-20層
辦公地址:深圳市福田中心區金田路榮超大廈4036號16-20層
法定代表人:謝永林
電話:4008866338
聯系人:袁月
客戶服務電話:95511-8
網址:http://stock.pingan.com
(55)國元證券股份有限公司
註冊地址:安徽省合肥市梅山路18號
辦公地址:安徽省合肥市梅山路18號安徽國際金融中心A座
法定代表人:蔡詠
客戶服務電話:95578
網址:www.gyzq.com.cn
(56)上海證券有限責任公司
註冊地址:上海市黃浦區四川中路213號7樓
辦公地址:上海市黃浦區四川中路213號7樓
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法定代表人:李俊傑
電話:021-63231111
聯系人:王偉力
客服服務電話:4008918918、021-962518
網址:www.962518.com
(57)新時代證券股份有限公司
註冊地址:北京市海淀區北三環西路99號院1號樓15層1501
辦公地址:北京市海淀區北三環西路99號院1號樓15層1501
法人代表:田德軍
電話:010-83561149
傳真:010-83561094
聯系人:孫愷
客戶服務電話:95399
網址:www.xsdzq.cn
(58)長城證券股份有限公司
註冊地址:深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈16/17層
辦公地址:深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈16/17層
法定代表人:邵崇
電話:0755-83516222
聯系人:匡婷
客戶服務電話:400-6666-888、0755-33680000(投訴電話)
網址:www.cgws.com
(59)東北證券股份有限公司
註冊地址:長春市自由大路1138號
辦公地址:吉林省長春市自由大路1138號證券大廈
法定代表人:李福春
電話:0431-85096709
聯系人:潘鍇
客戶服務電話:95360
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網址:www.nesc.cn
(60)中泰證券股份有限公司(原齊魯證券有限公司)
註冊地址:山東省濟南市經七路86號
辦公地址:山東省濟南市經七路86號
法定代表人:李瑋
聯系人:吳陽
開放式基金咨詢電話:0531-81283906
開放式基金業務傳真:0531-81283900
客戶服務電話:95538
網址:www.zts.com.cn
(61)中國中投證券有限責任公司(原中國建銀投資證券有限責任公司)
註冊地址:深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟4層、
18-21層
辦公地址:深圳市福田區益田路6003號榮超商務中心A棟第04、18層至
21層
法定代表人:高濤
聯系人:劉毅
電話:86-0755-82026809
傳真:86-0755-82026590
客戶服務電話:95532、4006008008
網址:www.china-invs.cn
(62)山西證券股份有限公司
註冊地址:太原市府西街69號山西國際貿易中心
辦公地址:太原市府西街69號山西國際貿易中心A座26―30層
法定代表人:侯巍
電話:0351-8686703
傳真:0351-8686619
聯系人:張治國
客戶服務電話:95573
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網址:www.i618.com.cn
(63)國聯證券股份有限公司
註冊地址:無錫市金融一街8號
辦公地址:無錫市太湖新城金融一街8號國聯金融大廈
法定代表人:姚志勇
電話:0510-82831662
傳真:0510-82830162
聯系人:袁麗萍
客戶服務電話:400-888-5288、95570
網址:www.glsc.com.cn
(64)浙商證券股份有限公司
註冊地址:浙江省杭州市杭大路1號
辦公地址:浙江省杭州市杭大路1號黃龍世紀廣場A區6/7樓
法定代表人:吳承根
電話:0571-87901963
傳真:0571-87901955
聯系人:吳穎
客戶服務電話:95345
網址:www.stocke.com
(65)愛建證券有限責任公司
註冊地址:上海市世紀大道1600號32樓
辦公地址:上海市世紀大道1600號32樓
法定代表人:錢華
客戶服務熱線:4001-962-502
網址:www.ajzq.com
(66)東海證券股份有限公司
註冊地址:江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址:上海浦東新區東方路1928號東海證券大廈
法定代表人:趙俊
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基金業務對外聯系人:李濤
電話:0519-88157761
傳真:0519-88157761
客戶服務電話:95531或400-888-8588
網址:www.longone.com.cn
(67)天相投資顧問有限公司
註冊地址:北京市西城區金融街19號富凱大廈B座701
辦公地址:北京市西城區新街口外大街28號C座5層
法定代表人:林義相
電話:010-66045529
傳真:010-66045678
聯系人:尹伶
客戶服務電話:010-66045678
天相投顧網-網址:www.txsec.com
天相基金網-網址:www.jjm.com.cn
(68)華泰聯合證券有限責任公司
註冊地址:深圳市福田區深南大道4011號香港中旅大廈5、17、18、24、
25、26層
辦公地址:深圳市福田區深南大道4011號香港中旅大廈26層
法定代表人:吳曉東
電話:0755-82492000
傳真:0755-82492062
聯系人:盛宗凌
客戶服務熱線:95513
網址:www.lhzq.com
(69)廣發證券股份有限公司
註冊地址:廣州市天河北路183號大都會廣場43樓
辦公地址:廣州市天河北路183號大都會廣場5、7、10、18、19、35、
36、38、39-44樓
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法定代表人:孫樹明
聯系人:肖中梅
客戶服務熱線:95575
開放式基金業務傳真:020-87555305
網址:www.gf.com.cn
(70)廣州證券股份有限公司
註冊地址:廣州市天河區珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
辦公地址:廣州市天河區珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
法定代表人:邱三發
電話:020-88836999
傳真:020-88836654
聯系人:林潔茹
客戶服務電話:95396
網址:www.gzs.com.cn
(71)東莞證券股份有限公司
註冊地址:廣東省東莞市莞城區可園南路1號金源中心30樓
辦公地址:廣東省東莞市莞城區可園南路1號金源中心30樓
法定代表人:張運勇
電話:0769-22119426
聯系人:張建平
客戶服務熱線:95328
網址:www.dgzq.com.cn
(72)江海證券有限公司
註冊地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路56號
辦公地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路56號
法定代表人:孫名揚
電話:0451-82336863
傳真:0451-82287211
聯系人:徐世旺
51
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客戶服務電話:400-666-2288
網址:www.jhzq.com.cn
(73)華寶證券有限責任公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道100號57層
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道100號57層
法定代表人:陳林
電話:021-501222222
聯系人:樓斯佳
客戶服務電話:400-820-9898
網址:www.cnhbstock.com
(74)中國民族證券有限責任公司
註冊地址:北京市朝陽區北四環中路27號盤古大觀A座40層-43層
辦公地址:北京市朝陽區北四環中路27號盤古大觀A座40層-43層
法定代表人:何亞剛
客戶服務電話:400-889-5618
網址:www.e5618.com
(75)財通證券股份有限公司
註冊地址:杭州市杭大路15號嘉華國際商務中心
辦公地址:杭州市杭大路15號嘉華國際商務中心
法定代表人:沈繼寧
客戶服務電話:95336、40086-96336
網址:www.ctsec.com
(76)信達證券股份有限公司
註冊地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓信達金融中心
法定代表人:張志剛
聯系人:唐靜
聯系電話:010-63081000
傳真:010-63080978
52
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客戶服務電話:95321
網址:www.cindasc.com
(77)國融證券有限責任公司(原日信證券有限責任公司)
註冊地址:內蒙古自治區呼和浩特市武川縣騰飛大道與呈祥路交匯處武川
立農村鎮銀行股份有限公司四樓
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號長安興融中心4號樓11層國融
證券
法定代表人:張智河
聯系人:張利軍、陳韋杉
聯系電話:010-88086830
客戶服務電話:400-660-9839、95385
網址:www.grzq.com
(78)華龍證券有限責任公司
註冊地址:甘肅省蘭州市城關區東崗西路638號蘭州財富中心21樓
辦公地址:甘肅省蘭州市城關區東崗西路638號蘭州財富中心21樓
法定代表人:李曉安
聯系人:李昕田
電話:0931-4890100
傳真:0931-4890118
客戶服務電話:400-6898888(全國)、95368(甘肅)
網址:www.hlzqgs.com
(79)華福證券有限責任公司(原廣發華福證券有限公司)
註冊地址:福州市鼓樓區溫泉街道五四路157號新天地大廈7、8層
辦公地址:福州市鼓樓區溫泉街道五四路157號新天地大廈7至10層
法定代表人:黃金琳
聯系人:張騰
聯系電話:0591-87383623
業務傳真:0591-87383610
客戶服務電話:96326(福建)、400-88-96326(全國)
53
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
網址:www.hfzq.com.cn
(80)華融證券股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街8號
辦公地址:北京市西城區金融大街8號
法定代表人:祝獻忠
客戶服務電話:95390、400-898-9999
網址:www.hrsec.com.cn
(81)大通證券股份有限公司
註冊地址:大連市沙河口區會展路129號大連國際金融中心A座-大連期貨
大廈38、39層
辦公地址:大連市沙河口區會展路129號大連國際金融中心A座-大連期貨
大廈39層
法定代表人:趙璽
聯系人:汪暉
電話:0411-39673301
傳真:0411-39673219
客戶服務電話:4008-169-169
網址:www.daton.com.cn
(82)方正證券股份有限公司
註冊地址:長沙市芙蓉區芙蓉中路二段華僑國際大廈22-24層
辦公地址:長沙市芙蓉區芙蓉中路二段華僑國際大廈22-24層
法定代表人:何其聰
客戶服務電話:95571
網址:www.foundersc.com
(83)中原證券股份有限公司
註冊地址:鄭州市鄭東新區商務外環路10號
辦公地址:河南省鄭州市鄭東新區商務外環路10號
法定代表人:菅明軍
基金業務對外聯系人:程月艷范春艷
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
聯系電話:0371--69099882
傳真:0371--65585899
客戶服務電話:95377
網址:www.ccnew.com
(84)國海證券股份有限公司
註冊地址:廣西桂林市輔星路13號
辦公地址:廣西壯族自治區南寧市濱湖路46號
法定代表人:何春梅
聯系人:武斌
聯系電話:0755-83718808
傳真:0755-83711597
客戶服務電話:95563、0771-95563
網址:www.ghzq.com.cn
(85)西南證券股份有限公司
註冊地址:重慶市江北區橋北苑8號
辦公地址:重慶市江北區橋北苑8號西南證券大廈
法定代表人:吳堅
客戶服務電話:4008-096-096、95355
網址:www.swsc.com.cn
(86)東興證券股份有限公司
註冊地址:北京市西城區金融大街5號新盛大廈B座12-15層
辦公地址:北京市西城區金融大街5號(新盛大廈)B座12、15層
法定代表人:魏慶華
聯系電話:010-66555202
傳真:010-66555246
客戶服務電話:400-8888-993
網址:www.dxzq.net.cn
(87)財達證券有限責任公司
註冊地址:河北省石傢莊市橋西區自強路35號
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
辦公地址:河北省石傢莊市橋西區自強路35號莊傢金融大廈24層
法定代表人:翟建強
客戶服務電話:400-612-8888
網址:www.s10000.com
(88)國金證券股份有限公司
註冊地址:成都市東城根上街95號
辦公地址:成都市東城根上街95號
法定代表人:冉雲
聯系人:劉婧漪、賈鵬
聯系電話:028-86690057、028-86690058
傳真:028-86690126
客戶服務電話:95310
網址:www.gjzq.com.cn
(89)中信證券(山東)有限責任公司(原中信萬通證券有限責任公司)
註冊地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓2001
辦公地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓第20層
法定代表人:薑曉林
基金業務聯系人:吳忠超
電話:0532-85022326
傳真:0532-85022605
客戶服務電話:95548
公司網址:www.zxwt.com.cn
(90)第一創業證券股份有限公司
註冊地址:廣東省深圳市福田區福華一路115號投行大廈20樓
辦公地址:廣東省深圳市福田區福華一路115號投行大廈20樓
法定代表人:劉學民
客戶服務電話:400-888-1888
網址:www.firstcapital.com.cn
(91)華西證券股份有限公司
56
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
註冊地址:四川省成都市高新區天府二街198號
辦公地址:四川省成都市高新區天府二街198號華西證券大廈
法定代表人:楊炯洋
客戶服務電話:400-8888-818、95584
網址:www.hx168.com.cn
(92)紅塔證券股份有限公司
註冊地址:雲南省昆明市北京路155號附1號
辦公地址:雲南省昆明市北京路155號附1號紅塔大廈7-11樓
法定代表人:況雨林
客戶服務電話:400-871-8880
網址:www.hongtazq.com
(93)華鑫證券有限責任公司
註冊地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈28層A01、B01
辦公地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈第28層A01、B01(b)單元
法定代表人:俞洋
客戶服務電話:4001099918(全國);021-32109999(上海);
029-68918888(西安)
網址:www.cfsc.com.cn
(94)華安證券股份有限公司
註冊地址:合肥市政務文化新區天鵝湖路198號
辦公地址:合肥市政務文化新區天鵝湖路198號
法定代表人:李工
客戶服務熱線:95318
網址:www.hazq.com
(95)國盛證券有限責任公司
註冊地址:江西省南昌市西湖區北京西路88號(江信國際金融大廈)
辦公地址:江西省南昌市西湖區北京西路88號(江信國際金融大廈)
法定代表人:馬躍進
客戶服務熱線:400-822-2111
57
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
網址:www.gsstock.com
(96)首創證券有限責任公司
註冊地址:北京市西城區德勝門外大街115號德勝尚城E座
辦公地址:北京市西城區德勝門外大街115號德勝尚城E座
法定代表人:吳濤
客戶服務電話:400-6200-620
網址:www.sczq.com.cn
(97)大同證券有限責任公司
註冊地址:大同市城區迎賓街15號桐城中央21層
辦公地址:山西省太原市長治路111號山西世貿中心A座12、13層
法定代表人:董祥
客戶服務電話:4007-121-212
網址:www.dtsbc.com.cn
(98)上海華信證券有限責任公司
註冊地址:上海市浦東新區世紀大道100號環球金融中心9樓
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道100號環球金融中心9樓
法定代表人:郭林
客戶服務電話:4008205999
網址:www.shhxzq.com
(99)中信期貨有限公司
地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13
層1301-1305、14層
法定代表人:張晧
客戶服務電話:400-990-8826
網址:www.citicsf.com
(100)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
註冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
辦公地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
法人代表人:馬勇
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客戶服務電話:400-166-1188
網址:http://money.jrj.com.cn
(101)上海長量基金銷售投資顧問有限公司
註冊地址:上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
辦公地址:上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人:張躍偉
電話:021-20691869
傳真:021-20691861
聯系人:單丙燁
客戶服務電話:400-820-2899
網址:www.erichfund.com
(102)上海天天基金銷售有限公司
註冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層
辦公地址:上海市徐匯區宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人:其實
聯系人:潘世友
客戶服務電話:400-1818-188、95021
網址:www.1234567.com.cn
(103)北京增財基金銷售有限公司
註冊地址:北京市西城區南禮士路66號建威大廈1208室
辦公地址:北京市西城區南禮士路66號建威大廈1208-1209室
法定代表人:羅細安
聯系人:孫晉峰
電話:010-67000988
傳真:010-68086927
客戶服務電話:400-001-8811
網址:www.zcvc.com.cn
(104)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司(原杭州數米基金銷售有限公司)
註冊地址:杭州市餘杭區倉前街道文一西路1218號1幢202室
59
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辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恒生大廈12樓
法定代表人:陳柏青
聯系人:張裕
電話:021-60897869
傳真:0571-26698533
客戶服務電話:4000-766-123
網址:www.fund123.cn
(105)深圳眾祿金融控股股份有限公司
註冊地址:深圳市羅湖區筍崗街道梨園路物資控股置地大廈8樓801
辦公地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓
法定代表人:薛峰
聯系人:童彩平
電話:0755-33227950
傳真:0755-82080798
客戶服務電話:4006-788-887
網址:www.zlfund.cn;www.jjmmw.com
(106)上海好買基金銷售有限公司
註冊地址:上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址:上海浦東南路1118號鄂爾多斯大廈903~906室
法定代表人:楊文斌
聯系人:張茹
電話:021-58870011
傳真:021-68596916
客戶服務電話:400-700-9665
網址:www.ehowbuy.com
(107)和訊信息科技有限公司
註冊地址:北京市朝陽區外大街22號1002室
辦公地址:北京市朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人:王莉
60
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客戶服務電話:400-920-0022
傳真:021-20835879
網址:licaike.hexun.com
(108)浙江同花順基金銷售有限公司
註冊地址:浙江省杭州市文二西路1號元茂大廈903室
辦公地址:浙江省杭州市文二西路1號元茂大廈903室
法定代表人:凌順平
聯系電話:0571-88911818
傳真:0571-86800423
客戶服務電話:4008-773-772
網址:www.5ifund.com
(109)深圳騰元基金銷售有限公司
註冊地址:深圳市福田區華富街道深南中路4026號田面城市大廈18層b
辦公地址:深圳市福田區深南中路4026號田面城市大廈18樓ABC
法定代表人:王志強
客戶服務電話:4009-908-600
網址:www.tenyuanfund.com
(110)北京展恒基金銷售有限公司
註冊地址:北京市順義區後沙峪鎮安富街6號
辦公地址:北京市朝陽區安苑路15-1郵電新聞大廈2層
法定代表人:閆振傑
客戶服務電話:400-818-8000
網址:www.myfund.com
(111)一路財富(北京)信息科技有限公司
註冊地址:北京市西城區阜成門外大街2號1幢A2208室
辦公地址:北京西城區阜成門大街2號萬通新世界廣場A座22層2208
法定代表人:吳雪秀
客戶服務電話:400-001-1566
網址:www.yilucaifu.com
61
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
(112)北京錢景財富投資管理有限公司
註冊地址:北京市海淀區丹棱街6號1幢9層1008-1012
辦公地址:北京市海淀區丹棱街中關村金融大廈10層
法定代表人:趙榮春
客戶服務電話:400-678-5095
聯系人:魏爭
電話:010-57418829
網址:www.niuji.net
(113)北京晟視天下投資管理有限公司
註冊地址:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村735號03室
辦公地址:北京市朝陽區朝外大街甲6號萬通中心D座28層
法定代表人:蔣煜
聯系人:徐長征、林凌
電話:010-58170943、010-58170918
客戶服務電話:400-818-8866
網址:www.shengshiview.com.cn
(114)宜信普澤投資顧問(北京)有限公司
註冊地址:北京市朝陽區建國路88號9號樓15層1809
辦公地址:北京市朝陽區建國路88號SOHO現代城C座1809
法定代表人:戎兵
客戶服務電話:400-6099-200
聯系人:程剛
電話:010-52855713
網址:www.yixinfund.com
(115)北京唐鼎耀華投資咨詢有限公司
註冊地址:北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街10號2棟236室
辦公地址:北京市朝陽區亮馬橋路40號二十一世紀大廈A座3層303室
法定代表人:張冠宇
客戶服務電話:400-819-9869
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網址:www.tdyhfund.com
(116)中經北證(北京)資產管理有限公司
註冊地址:北京市西城區車公莊大街4號5號樓1層
辦公地址:北京市西城區北禮士路甲129號
法定代表人:查薇
聯系人:陳瑩瑩
電話:010-68998820-8306
客戶服務電話:400-600-0030
網址:www.bzfunds.com
(117)上海匯付金融服務有限公司
註冊地址:上海市黃浦區西藏中路336號1807-5室
辦公地址:上海市黃浦區中山南路100號金外灘國際廣場19樓
法定代表人:金佶
聯系人:周丹
電話:021-33323999
傳真:021-33323993
客戶服務電話:400-821-3999
網址:https://tty.chinapnr.com
(118)上海利得基金銷售有限公司
註冊地址:上海市寶山區蘊川路5475號1033室
辦公地址:上海浦東新區峨山路91弄61號10號樓12樓
法定代表人:沈繼偉
客戶服務電話:400-067-6266
網址:www.leadfund.com.cn
(119)浙江金觀誠財富管理有限公司
註冊地址:杭州市拱墅區登雲路45號(錦昌大廈)1幢10樓1001室
辦公地址:杭州市拱墅區登雲路45號(錦昌大廈)1幢10樓1001室
法定代表人:徐黎雲
聯系人:周立楓
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聯系電話:0571-88337788
客戶服務電話:400-068-0058
網址:www.jincheng-fund.com
(120)上海陸金所資產管理有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸傢嘴環路1333號14樓09單
元
辦公地址:上海市浦東新區陸傢嘴環路1333號14樓
法定代表人:胡學勤
聯系人:寧博宇
聯系電話:021-20665952
傳真:021-22066653
客戶服務電話:400-821-9031
網址:www.lufunds.com
(121)諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司
註冊地址:上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室
辦公地址:上海楊浦區秦皇島路32號C棟
法定代表人:汪靜波
聯系人:張裕
聯系電話:021-38509735
客戶服務電話:400-821-5399
網址:www.noah-fund.com
(122)嘉實財富管理有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公
樓二期53層5312-15單元
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期53層
53層12-15單元
法定代表人:趙學軍
聯系:餘永鍵
聯系電話:010-85097570
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客戶服務電話:400-021-8850
網址:www.harvestwm.cn
(123)泰誠財富基金銷售(大連)有限公司
註冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
法定代表人:林卓
客服電話:400-6411999
公司網址:www.haojiyou.cn
(124)上海凱石財富基金銷售有限公司
註冊地址:上海市黃浦區西藏南路765號602-115室
辦公地址:上海市黃浦區延安東路1號凱石大廈4樓
法定代表人:陳繼武
聯系人:李曉明
聯系電話:021-63333319
客戶服務電話:400-643-3389
網址:www.vstonewealth.com
(125)廈門市鑫鼎盛控股有限公司
註冊地址:廈門市思明區鷺江道2號第一廣場1501-1504
辦公地址:廈門市思明區鷺江道2號第一廣場1501-1504
法定代表人:陳洪生
聯系人:袁艷艷
客服電話:400-918-0808
公司網站:www.dkhs.com
(126)北京匯成基金銷售有限公司
註冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108號
辦公地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108號
法定代表人:王偉剛
客服電話:400-619-9059
公司網站:www.hcjijin.com
65
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(127)上海聯泰資產管理有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室
法定代表人:燕斌
客戶服務電話:4000-466-788
公司網站:www.66zichan.com
(128)中證金牛(北京)投資咨詢有限公司
註冊地址:北京市豐臺區東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址:北京市豐臺區東管頭1號2號樓2-45室
法定代表人:錢昊旻
客戶服務電話:4008-909-998
公司網站:www.jnlc.com
(129)珠海盈米財富管理有限公司
註冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東路1號保利國際廣場南塔1201-1203室
法定代表人:肖雯
電話:020-89629099
傳真:020-89629011
客戶服務電話:020-89629066
公司網站:www.yingmi.cn
(130)奕豐金融服務(深圳)有限公司
註冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室
辦公地址:深圳市南山區海德三路海岸大廈東座1115室,1116室及1307室
法人代表:TANYIKKUAN
客戶服務電話:400-684-0500
公司網址:www.ifastps.com.cn
(131)乾道金融信息服務(北京)有限公司
註冊地址:北京市海淀區東北旺村南1號樓7層7117室
辦公地址:北京市西城區德外大街合生財富廣場1302室
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
法人代表:王興吉
聯系人:高雪超
聯系電話:18601207732
客戶服務電話:400-088-8080
公司網址:www.qiandaojr.com
(132)北京格上富信投資顧問有限公司
註冊地址:北京市朝陽區東三環北路19號樓701內09室
辦公地址:北京市朝陽區東三環北路19號樓701內09室
法人代表:李悅章
聯系人:曹慶展
聯系電話:010-65983311
客戶服務電話:400-066-8586
公司網址:www.igesafe.com
(133)北京廣源達信基金銷售有限公司(原北京廣源達信投資管理有限公
司)
註冊地址:北京市西城區新街口外大街28號C座六層605室
辦公地址:北京市朝陽區望京東園四區浦項中心B座19層
法定代表人:齊劍輝
聯系人:王永霞
聯系電話:15201586214
客戶服務電話:400-623-6060
公司網址:www.niuniufund.com
(134)北京新浪倉石基金銷售有限公司
註冊地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓5層518室
辦公地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊
新浪總部科研樓5層518室
法定代表人:李昭琛
聯系人:吳翠
67
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
聯系電話:18910449680
客戶服務電話:010-62675369
公司網址:www.xincai.com
(135)泰信財富基金銷售有限公司(原泰信財富投資管理有限公司)
註冊地址:北京市石景山區實興大街30號院3號樓8層8995房間
辦公地址:北京市海淀區西四環北路69號一層
法定代表人:李靜
聯系人:周棟
聯系電話:010-88499161-8006
客戶服務電話:400-1687575
公司網址:www.taixincf.com
(136)鳳凰金信(銀川)基金銷售有限公司(原鳳凰金信(銀川)投資管
理有限公司)
註冊地址:寧夏回族自治區銀川市金鳳區閱海灣中央商務區萬壽路142號14
層1402
辦公地址:北京市朝陽區紫月路18號院朝來高科技產業園鳳凰金融18號
樓
法定代表人:程剛
客戶服務電話:400-810-5919
公司網址:www.fengfd.com
(137)上海萬得投資顧問有限公司
註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓B座
辦公地址:上海市浦東新區福山路33號8樓
法定代表人:王廷富
聯系人:徐亞丹
聯系電話:13818306630
客戶服務電話:400-821-0203
(138)天津國美基金銷售有限公司
註冊地址:天津經濟技術開發區第一大街79號MSDC1-28層2801
68
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
辦公地址:北京市朝陽區霄雲路26號鵬潤大廈B座19層
法定代表人:丁東華
聯系人:郭寶亮
聯系電話:18610664740
客戶服務電話:400-111-0889
公司網站:www.gomefund.com
(139)北京電盈基金銷售有限公司
註冊地址:北京市朝陽區呼傢樓(京廣中心)1號樓36層3603室
辦公地址:北京市朝陽區呼傢樓(京廣中心)1號樓36層3603室
法定代表人:程剛
聯系人:黃翠茹
聯系電話:010-56176115
客戶服務電話:400-100-3391
公司網站:www.dianyingfund.com
(140)和諧保險銷售有限公司
註冊地址:北京市朝陽區東三環中路55號樓20層2302
辦公地址:北京市朝陽區建外大街6號安邦保險大廈10層
法定代表人:蔣洪
聯系人:張楠
聯系電話:010-85256214
客戶服務電話:400-819-5569
網址:www.hx-sales.com
(141)上海華夏財富投資管理有限公司
註冊地址:上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址:北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人:毛淮平
客戶服務電話:400-817-5666
網址:www.amcfortune.com
(142)北京肯特瑞財富投資管理有限公司
69
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
註冊地址:北京市海淀區中關村東路66號1號樓22層2603-06
辦公地址:北京市亦莊經濟開發區科創十一街18號院
法定代表人:江卉
客戶服務電話:95118或4000988511(個人業務)
4000888816(企業業務)
網址:http://fund.jd.com
(143)北京懶貓金融信息服務有限公司
註冊地址:北京市石景區石景山路31號院盛景國際廣場3號樓1119
辦公地址:北京市朝陽區四惠東通惠河畔產業園區1111號國投尚科大廈
法定代表人:許現良
聯系人:王芳芳
聯系電話:18519215322
客戶服務電話:400-500882
網址:www.lanmao.com
基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其他符合要求的機構代理銷售
基金,並及時公告。
二、註冊登記機構
名稱:諾安基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道4013號興業銀行大廈19—20層
法定代表人:秦維舟
電話:0755-83026688
傳真:0755-83026677
三、出具法律意見書的律師事務所和經辦律師
名稱:國浩律師集團(北京)事務所
地址:北京市朝陽區東三環北路38號泰康金融大廈9層
法定代表人/負責人:王衛東
電話:010-65890699
傳真:010-65176800
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
聯系人:陳周
聯系電話:010-65890699
經辦律師:黃偉民、陳周
四、審計基金財產的會計師事務所和經辦註冊會計師
名稱:畢馬威華振會計師事務所(特殊普通合夥)
住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場E2座8層
執行事務合夥人:鄒俊
電話:010-85085000
傳真:010-85185111
聯系人:左艷霞
經辦註冊會計師:左艷霞張品
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第六部分基金份額分級
本基金基金合同於2009年5月27日生效。為瞭滿足投資者的理財需求,提
供更靈活的理財服務,本基金於2009年9月1日進行基金份額分級,分級後本
基金設兩級基金份額:A級基金份額和B級基金份額。其中在投資者申購時收取
申購費用的,稱為A級基金份額,其基金代碼為320008,基金簡稱為“諾安增利
債券A”;不收取申購費用,而是從本類別基金資產中計提銷售服務費的,稱為B
級基金份額,其基金代碼為320009,基金簡稱為“諾安增利債券B”。
除費率和信息披露外,A級、B級兩類基金份額享受同樣的權利和義務。A
級、B級基金份額共同受《基金合同》的約束,享有相關權利,承擔相關義務,
凡《基金合同》及相關法律文書中對基金或基金份額等事項的提及,除明確說明
的,包括A級、B級兩類基金份額。
本基金的基金份額分級公告-《諾安基金管理有限公司關於諾安增利債券型
證券投資基金實施基金份額分級的公告》已於2009年8月28日在《中國證券報》、
《證券時報》、《上海證券報》及基金管理人網站披露。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第七部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回場所
本基金的申購和贖回將通過基金管理人的直銷機構及基金代銷機構的代銷
網點進行,具體信息詳見本招募說明書第五部分“相關服務機構”。投資者也可
以通過本基金管理人的基金網上交易系統進行申購贖回。投資者還可通過基金管
理人指定的客戶服務電話進行申購贖回。
二、申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金將上海證券交易所、深圳證券交易所的每一個交易日設為開放日,為
投資者辦理申購、贖回業務,辦理時間為上午9:30—下午3:00。
2、申購、贖回的開始時間
本基金基金合同於2009年5月27日生效,於2009年6月25日開始辦理日
常申購、贖回業務。
3、若出現新的證券交易市場或交易所交易時間更改或實際情況需要,基金管理
人可對申購/贖回的時間進行調整,但此項調整不應對投資者利益造成實質影響
並應報中國證監會備案,並在實施日2日前在至少一傢指定媒體公告。
4、投資者應當在開放日辦理申購和贖回申請。投資者在基金合同約定之外的日
期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的,其基金份額申購、贖回價格為下一開
放日的相應價格。
三、申購與贖回的限制
1、通過本公司直銷中心、其他銷售機構每個基金賬戶首次申購的最低金額為1,
000元人民幣(含申購費),追加申購的最低金額為人民幣1,000元(含申購費)。
通過本公司網上交易系統(目前僅對個人投資者開通)每個基金賬戶首次申購的
最低金額為100元人民幣(含申購費),追加申購的最低金額為人民幣100元(含
申購費),詳情請參看本公司於2016年8月30日發佈的《諾安基金管理有限公司關
於調整網上直銷單筆申購、定投申請最低金額及贖回申請最低份額的公告》的公
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
告。
2、通過本公司直銷中心、其他銷售機構,基金份額持有人贖回本基金的最低份
額為100份基金份額。通過本公司網上直銷平臺贖回上述基金,單筆贖回申請的
最低份額不作限制,詳情請參看本公司於2016年8月30日發佈的《諾安基金管理
有限公司關於調整網上直銷單筆申購、定投申請最低金額及贖回申請最低份額的
公告》的公告。基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回,但某筆贖回導
致該基金份額持有人在一個網點的基金份額餘額少於相應的最低贖回限額時,餘
額部分的基金份額必須一同贖回。
3、各代銷機構對上述最低申購限額、交易級差、最低贖回份額有其他規定的,
以各代銷機構的業務規定為準。
4、基金管理人可根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定的申
購的金額和贖回的份額的數量限制,基金管理人必須按《信息披露管理辦法》在
調整生效2日內至少在一種中國證監會指定的媒體上公告並報中國證監會備案。
四、申購與贖回的程序
(一)申購和贖回的申請方式
基金投資者必須根據基金銷售機構規定的程序,在開放日的業務辦理時間
向基金銷售機構提出申購或贖回的申請。
投資者在申購本基金時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資者在
提交贖回申請時,必須有足夠的基金份額餘額,否則所提交的申購、贖回申請無
效而不予成交。
(二)申購和贖回申請的確認與通知
T日規定時間受理的申請,正常情況下,本基金註冊與過戶登記人在T+1日
內為投資者對該交易的有效性進行確認,在T+2日後(包括該日)投資者可向銷
售機構或以銷售機構規定的其它方式查詢申購與贖回的成交情況。
基金管理人及代銷機構不承擔對確認結果的通知義務,投資者應主動查詢申
請的確認結果。
(三)申購和贖回的款項支付的方式與時間
申購采用全額繳款方式,若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
功,若申購不成功或無效,申購款項將退回投資者賬戶。
投資者贖回申請成功後,贖回款項將在T+2日從基金托管專戶中劃出,通
過各基金代銷機構劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。在發生巨額贖回的情形
時,款項的支付辦法參照基金合同的有關條款處理。
五、申購與贖回的費用
(一)申購費用
A級基金份額在申購時收取申購費用,申購費率隨申購金額的增加而遞減;
B級基金份額不收取申購費。具體費率如下:
費率
具體項目申購金額
A級基金份額B級基金份額
M0,收取申購費補差,申購費補差費率=0.80%-0=0.80%
根據公式:
轉入諾安增利債券A的基金份額=轉出諾安優化收益債券的基金份額×T日
諾安優化收益債券的凈值×(1-諾安優化收益債券的贖回費率)÷(1+申購費
補差費率)÷T日諾安增利債券A的凈值=50000×1.1000×(1-0.50%)÷(1
+0.8%)÷1.2000=45242.23份
例2:諾安增利債券A5萬份轉換為諾安貨幣
假設某投資者在某代銷機構購買瞭5萬份諾安增利債券A,至T日其持有期
未滿一年,希望在T日全部轉換為諾安貨幣。
T日,諾安增利債券A的凈值為1.2000,贖回費率為0.10%,T日該代銷機
構的適用申購費率為0.80%。則計算如下:
因諾安貨幣的申購費率為0,低於0.80%,故本次轉換不收取申購費補差(即
申購費補差費率為0);而諾安貨幣的面值(即凈值)為1.0000。
根據公式:
轉入諾安貨幣的基金份額=轉出諾安增利債券A的基金份額×T日諾安增利
債券A的凈值×(1-諾安增利債券A的贖回費率)÷(1+申購費補差費率)÷
T日諾安貨幣的凈值=50000×1.20×(1-0.10%)÷(1+0)÷1=59940.00份
(三)、基金轉換隻能在同一銷售機構進行。轉換的兩隻基金必須都是該銷
售人銷售的同一基金管理人管理的、在同一註冊登記人處註冊的基金。基金管理
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
人有權根據市場情況對基金轉換的業務規則、轉換費率的設定等做出調整,但最
遲應在調整生效前2日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。
十二、轉托管
本基金目前實行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個
交易賬戶轉入另一個交易賬戶進行交易。具體辦理方法參照《業務規則》的有關
規定以及基金代銷機構的業務規則。
十三、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃,扣款的金額及業務規則遵
循各銷售機構的規定,具體內容投資者可查閱相關銷售機構定期定額投資業務的
公告。
十四、基金的非交易過戶
非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式,將一定數量的基金份額
按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。
基金註冊登記機構隻受理繼承、捐贈、司法強制執行和經註冊登記機構認可
的其他情況下的非交易過戶。其中,“繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的
基金份額由其合法的繼承人繼承;“捐贈”指基金份額持有人將其合法持有的基
金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形;“司法執行”是指司法機構
依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人、社會團體或其他組織。無論在上述何種情況下,接受劃轉的主體應符合相關
法律法規和《基金合同》規定的持有本基金份額的投資者的條件。辦理非交易過
戶必須提供基金註冊登記機構要求提供的相關資料。
基金註冊登記機構受理上述情況下的非交易過戶,其他銷售機構不得辦理該
項業務。
對於符合條件的非交易過戶申請按《業務規則》的有關規定辦理。
十五、基金的凍結與解凍
基金註冊登記機構隻受理國傢有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍
以及註冊登記機構認可的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的,被凍結
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
部分產生的權益一並凍結,被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。
十六、其他
1、申購和贖回的註冊與過戶登記
投資者申購基金成功後,註冊與過戶登記人在T+1日為投資者登記權益並
辦理註冊與過戶登記手續,投資者自T+2日(含該日)後有權贖回該部分基金
份額。
投資者贖回基金成功後,註冊與過戶登記人在T+1日為投資者辦理扣除權
益的註冊與過戶登記手續。
基金管理人可以在法律法規允許的范圍內,對上述註冊與過戶登記辦理時間
進行調整,但不得實質影響投資者的合法權益,並最遲於開始實施前2日在指定
媒體上刊登公告。
2、申購與贖回的原則
(1)―未知價‖原則,即本基金的申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈
值為基準進行計算;
(2)本基金采用金額申購和份額贖回的方式,即申購以金額申請,贖回以
份額申請;
(3)當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
(4)基金管理人可根據基金運作的實際情況並在不影響投資者實質利益的
前提下調整上述原則。基金管理人必須在新規則開始實施前依照《信
息披露辦法》在至少一傢中國證監會指定的媒體刊登公告。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第八部分基金的投資
一、投資目標
本基金通過在核心固定收益類資產上進行增強型配置,力圖在獲得穩定收
益的同時增加長期資本增值的能力,使基金資產在風險可控的基礎上得到最大化
增值。
二、投資范圍
本基金所投資的金融資產可分為兩類,核心類資產和增強類資產。其中,本
基金主要投資於核心類資產,主要包括國內依法發行、上市的國債、金融債、短
期融資券、企業債、公司債、可轉債、央行票據、回購、資產支持證券等固定收
益類金融工具;而增強類資產主要為股票(包括新股申購)、權證等中國證監會
允許基金投資的其它非固定收益類金融工具。
本基金債券類資產的投資比例不低於基金資產的80%,非債券類資產的投資
比例合計不超過基金資產的20%;本基金所持有現金和到期日在一年以內的政府
債券的比例不低於基金資產凈值的5%。
此外,如法律法規或中國證監會允許基金投資其他品種的,基金管理人在履
行適當程序後,可以將其納入本基金的投資范圍。
三、投資理念
本基金追求在風險可控條件下的投資回報。核心資產為較低風險高流動性
的固定收益類證券;在核心資產之上,本基金會適當配置與核心資產相關性較小,
並且可以帶來超額收益的增強類資產。通過“核心-增強”的資產配置模式,建
立一個可產生有競爭力業績回報的低風險端的投資組合。
四、投資策略
本基金的投資策略分為核心類資產配置策略和增強類資產配置策略兩大部
分。
1、核心類資產配置策略
國債、金融債、短期融資券、企業債、公司債、可轉債、央行票據、回購、
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
資產支持證券等較低風險高流動性固定收益類資產為本基金的核心資產,此部分
資產力圖在控制組合風險的前提下獲取市場平均收益,而非追逐承受風險溢價下
的超額收益。
本基金的固定收益類資產配置策略由總體資產配置策略、類屬資產配置策
略、期限結構配置策略、具體個券選擇策略、債券回購投資策略、可轉債投資策
略、資產支持證券投資策略七部分組成。
(1)總體資產配置策略
通過對宏觀經濟、市場利率、資金市場工具供求關系、資金市場發展狀況、
情景分析、申購/贖回現金流情況、季節性資金流動變化等因素的綜合分析,決
定債券類資產、銀行同業存款等工具的配置比例。
在進行債券類、銀行同業存款等資產的總體策略配置時,本基金將定期通過
對以上宏觀、微觀因素的綜合分析,決定債券、銀行存款等工具的配置比例;並
動態跟蹤影響資產策略配置的各種因素的變化,並定期對資產策略配置比例進行
調整。
(2)類屬資產配置策略
資產組合配置是本基金投資策略中最為關鍵的環節,將決定基金風險收益的
基本特征。
本基金投資的核心債券類資產細分為國債、金融債、短期融資券、企業債、
公司債、可轉債、央行票據、回購、銀行存款等資產,銀行存款則主要包括銀行
同業存款。目前我國債券現券、央行票據、債券回購已經形成瞭全國性統一的銀
行間及交易所市場,無論在市場規模、收益性還是從安全性上都已比較成熟,完
全可以滿足基金運作的需要。
1)流動性的保證和實現
本基金將對基金流動性進行有針對性地分析,包括:投資者申購贖回特征分
析、季節性因素分析、客戶大額贖回管理等,以確定大致的流動性需求,從而確
定資產配置中銀行同業存款的比例,即以銀行同業存款提供絕大部分流動性需
求。
2)組合收益的實現
在保證良好流動性的基礎上,本基金將通過國債、金融債、短期融資券、企
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
業債、公司債、可轉債、央行票據、回購、銀行存款等資產的合理組合實現穩定
的投資收益。
(3)期限結構配置策略
各類債券資產在期限結構上的配置是我們所選擇的收益率曲線策略在資產
配置過程中的具體體現。其做法是,在久期確定的基礎上,充分把握收益率曲線
的非平行移動選擇啞鈴型組合、子彈型組合或梯型組合。
(4)具體個券選擇策略
本基金對債券現券和央行票據基本采取買入持有策略;現金資產以銀行同業
存款的方式持有,在條件允許的情況下,可投資於其他經過證監會和銀行監管機
構等監管部門批準的金融工具,如商業票據等。
涉及到具體個券的選擇策略,本基金將主要通過信用風險分析和技術分析對
具體個券優化選擇,從而實現優於市場平均回報的收益。
(5)債券回購投資策略
債券回購主要的投資策略是在對各回購品種及其收益率精確計算的基礎上,
結合短期利率走勢預期,合理搭配回購品種的期限結構,既充分獲取回購品種的
最大收益又及時捕捉利率變動帶來的獲利機會。
在債券回購的投資中,我們將考慮債券回購的每日交易,選擇當日報價最優
的品種進行投資,並按照對收益率曲線的走勢判斷,調配債券回購的品種,把握
資金進入回購市場的時機。
在短期債券回購中由於存在周末效益,每一回購品種具體的資金占用時間不
同,這導致各期限的回購利率有很大差別。我們將充分把握債券回購利率具有時
間波動性的特定,在風險可控的情況下放大投資收益。
由於信息的不對稱、回購債券的信用等級的變化等因素會造成短期內回購市
場失衡;新股、新債發行以及周末效應等因素會使債券回購市場資金供求發生短
時的失衡,這種失衡將帶來一定市場機會。通過分析短期市場機會發生的動因,
研究其中的規律,據此調整回購品種的組合配置,改進操作方法,積極利用市場
機會獲得超額收益。
(6)可轉債投資策略
可轉債兼具債性和股性,其投資風險和收益介於股票和債券之間。把握可轉
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
債的價值走向,選擇相應券種,從而獲取較高投資收益。
可轉債債性方面的價值分析可以從可轉債的底價溢價率和到期收益率入手。
底價溢價率越高,債券特性越弱;底價溢價率越低,則債券特性越強。可轉債的
到期收益越高,可轉債的債性越強;可轉債的到期收益率越低,可轉債的股性越
強。在實際投資中,可轉債的底價溢價率小於10%或到期收益率大於2%的可轉
債可視為債性較強。
可轉債股性方面的價值分析可以從可轉債的平價溢價率和可轉債的Delta系
數入手。平價溢價率越高,股性特征越弱;溢價率越低,則股性特征越弱。可轉
債的Delta系數越接近1,股性越強;Delta系數越遠離1,股性越弱。在實際投
資中,可轉債的平價溢價率小於5或Delta值大於0.6可視為股性較強。
本基金還將以可轉債自身的基本面因素作為分析視角,全方位考察該債券股
性、債性、攤薄率、流動性等因素,並結合該可轉債基礎股票的基本面分析,最
終確定投資的品種。
(7)資產支持證券投資策略
本基金通過對資產支持證券的資產池的資產特征進行分析,估計資產違約風
險和提前償付風險,並根據資產證券化的收益結構安排,模擬資產支持證券的本
金償還和利息收益的現金流過程,利用合理的收益率曲線對資產支持證券進行估
值。本基金投資資產支持證券時,還將充分考慮該投資品種的風險補償收益和市
場流動性,控制資產支持證券投資的風險,力爭獲取較高的投資收益。
2、增強類資產配置策略
股票(包括新股申購)、權證等非固定收益類金融工具為本基金的增強類資
產,此部分資產在承擔合理風險的基礎上追求超越基準的最大化增值。增強類資
產配置策略由股票投資策略和權證投資策略組成。
(1)股票投資策略
在股票投資方面,本基金將在風險可控的前提下,精選個股,審慎投資,從
而提高整個組合的收益水平。
本基金的股票資產主要投資於具備良好成長性和價值性的股票,並擇機參與
新股的一級市場申購:本基金在進行股票投資時,將會根據宏觀經濟狀況、市場
流動性變化、估值水平以及政策面因素等進行投資時機的判斷,並根據EPS、主
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
營業務利潤增長率、資產負債率等經營指標和PE、PB、DCF等估值指標,以及
行業地位、行業景氣度、管理層團隊等定性因素,重點投資於具備良好流動性以
及可投資價值的股票;本基金會根據新股申購規則變化以及市場時機變動,擇機
參與新股的一級市場申購。
(2)權證投資策略
在權證投資方面,本基金主要運用價值發現和價差策略。作為輔助性投資工
具,本基金會結合自身資產狀況審慎投資,力圖獲得最佳風險調整收益。
五、業績比較基準
本基金業績比較基準:中證綜合債指數
如果今後法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績
比較基準推出,或者是市場上出現更加適合用於本基金的業績基準的指數時,本
基金可以在報中國證監會備案後變更業績比較基準並及時公告。”
上述變更事項對本基金投資及基金份額持有人利益無不利影響,並已履行瞭
規定的程序,符合相關法律法規及基金合同的規定。本公司將在今後發佈的本基
金招募說明書(更新)中相應變更業績比較基準。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金,其長期平均風險和預期收益低於混合型基金、股票
型基金,高於貨幣市場基金。
七、投資決策
(一)決策依據
1、國傢有關法律、法規和基金合同的有關規定。依法決策是本基金進行投
資的前提;
2、宏觀經濟發展態勢、微觀經濟運行環境和證券市場走勢。這是本基金投
資決策的基礎;
3、國傢財政、貨幣政策、產業政策、區域規劃與發展政策;
4、證券市場的發展水平和走勢及基金業發展狀況;
5、上市公司的行業發展狀況、景氣指數及競爭優勢;
6、上市公司的持續盈利能力以及綜合價值的評估;
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
(二)決策程序
1、投資決策支持:研究人員、基金經理及相關人員根據獨立研究及各咨詢機
構的研究報告,向投資決策委員會提出宏觀經濟分析報告和投資策略報告
等決策支持。
2、投資原則的制定:投資決策委員會在遵守國傢有關法律、法規和基金合同
的有關規定的前提下,根據研究人員和基金經理的有關報告,決定基金投
資的主要原則,對基金投資組合的資產配置比例等提出指導性意見。
3、研究支持:研究分析人員根據投資決策委員會的決議,為基金經理提供各
類分析報告和投資建議;也可根據基金經理的要求進行有關的研究。
4、制定投資決策:基金經理按照投資決策委員會決定的投資原則,根據研究
分析人員提供的投資建議以及自己的分析判斷,做出具體的投資決策。
5、風險控制與評估:風險控制辦公會定期召開會議,聽取投資管理部、基金
經理、風險控制人員對基金投資組合進行的風險評估,並提出風險控制意
見。
6、組合的調整:基金經理有權根據環境的變化和實際的需要,在其權限范圍
內對組合進行調整,超出其權限的調整,需報投資決策委員會審批。
八、投資限制
(一)投資禁止
為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:
1、承銷證券;
2、向他人貸款或提供擔保;
3、從事承擔無限責任的投資;
4、買賣其他基金份額,但法律法規或中國證監會另有規定的除外;
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行
的股票或債券;
6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、基
金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券;
7、從事內幕交易、操縱證券價格及其他不正當的證券交易活動;
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
8、當時有效的法律法規、中國證監會及基金合同規定禁止從事的其他行為。
如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,本基金管理人在履行適當程序
後可不受上述規定的限制。
(二)投資組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制:
1、持有一傢上市公司的股票,其市值不得超過基金資產凈值的10%;
2、本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一傢公司發行的證
券,不得超過該證券的10%;
3、本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基
金資產凈值的40%;
4、本基金在任何交易日買入權證的總金額,不超過上一交易日基金資產
凈值的0.5%,基金持有的全部權證的市值不超過基金資產凈值的3%,基金管理
人管理的全部基金持有同一權證的比例不超過該權證的10%。法律法規或中國證
監會另有規定的,遵從其規定;
5、現金和到期日不超過1年的政府債券不低於基金資產凈值的5%;
6、本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
7、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;
8、本基金管理人管理的全部基金投資於同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
9、本基金財產參與股票發行申購,所申報的金額不得超過本基金的總資
產,所申報的股票數量不得超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
10、本基金不得違反《基金合同》關於投資范圍和投資比例的約定;
11、相關法律法規以及監管部門規定的其它投資限制。
如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更後
的規定為準;《基金法》及其他有關法律法規或監管部門取消上述限制的,履行
適當程序後,基金不受上述限制。
由於證券市場波動、上市公司合並或基金規模變動等基金管理人之外的原因
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
導致的投資組合不符合上述約定的比例不在限制之內,但基金管理人應在10個
交易日內進行調整,以達到標準。法律法規另有規定的從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。
九、基金管理人代表基金份額持有人利益行使股東權利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;
2、有利於基金資產的安全與增值;
3、基金管理人按照國傢有關規定代表基金獨立行使股東權利,保護基金投資
者的利益。
4、基金管理人按照國傢有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基金投
資者的利益。
十、基金投資組合報告
本投資組合報告所載數據截止日為2017年3月31日,本報告中所列財務數
據未經審計。
(一)報告期末基金資產組合情況
序號項目金額(元)占基金總資產的比例(%)
1權益投資28,460,259.9011.06
其中:股票28,460,259.9011.06
2基金投資--
3固定收益投資172,906,382.2067.17
其中:債券172,906,382.2067.17
資產支持證券--
4貴金屬投資--
5金融衍生品投資--
6買入返售金融資產--
其中:買斷式回購的買入返售
--
金融資產
7銀行存款和結算備付金合計7,614,708.602.96
8其他資產48,453,778.2718.82
9合計257,435,128.97100.00
(二)報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼行業類別公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
A農、林、牧、漁業--
B采礦業--
C制造業24,687,129.9011.42
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電力、熱力、燃氣及水生產和供
D--
應業
E建築業3,773,130.001.75
F批發和零售業--
G交通運輸、倉儲和郵政業--
H住宿和餐飲業--
信息傳輸、軟件和信息技術服務
I--
業
J金融業--
K房地產業--
L租賃和商務服務業--
M科學研究和技術服務業--
N水利、環境和公共設施管理業--
O居民服務、修理和其他服務業--
P教育--
Q衛生和社會工作--
R文化、體育和娛樂業--
S綜合--
合計28,460,259.9013.17
(三)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票明細
占基金資產凈
序號股票代碼股票名稱數量(股)公允價值(元)
值比例(%)
1002567唐人神893,32513,373,075.256.19
2002353傑瑞股份400,5138,302,634.493.84
3002542中化巖土436,2003,773,130.001.75
4300296利亞德73,5213,011,420.161.39
(四)報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號債券品種公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
1國傢債券11,992,800.005.55
2央行票據--
3金融債券9,220,000.004.27
其中:政策性金融債9,220,000.004.27
4企業債券28,030,382.2012.97
5企業短期融資券69,934,000.0032.36
6中期票據50,281,000.0023.26
7可轉債(可交換債)3,448,200.001.60
8同業存單--
9其他--
10合計172,906,382.2080.00
(五)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券明細
占基金資產凈值
序號債券代碼債券名稱數量(張)公允價值(元)
比例(%)
93
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
110155603315漯河城投MTN001200,00020,172,000.009.33
210157301715蚌埠城投MTN001200,00020,076,000.009.29
3128042012海江債300,00015,366,000.007.11
4118000611粵廣業債100,00010,119,000.004.68
510155302715渝江北嘴MTN001100,00010,033,000.004.64
(六)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證
券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
(七)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
(八)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名權證投資明
細
本基金本報告期末未持有權證。
(九)報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1、報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未投資國債期貨。
2、本基金投資國債期貨的投資政策
本基金本報告期末未投資國債期貨。
3、本期國債期貨投資評價
本基金本報告期未投資國債期貨。
(十)投資組合報告附註
1、本基金本報告期投資的前十名證券的發行主體,本報告期沒有出現被監
管部門立案調查的情形,也沒有出現在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰
的情形。
2、本基金投資的前十名股票中,沒有投資於超出基金合同規定備選股票庫
之外的股票。
3、期末其他資產構成
序號名稱金額(元)
1存出保證金60,477.99
2應收證券清算款15,009,168.75
3應收股利-
4應收利息2,661,168.40
94
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
5應收申購款30,722,963.13
6其他應收款-
7待攤費用-
8其他-
9合計48,453,778.27
4、報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細
序號債券代碼債券名稱公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
1128011汽模轉債3,448,200.001.60
5、投資組合報告附註的其他文字描述部分
由於四舍五入的原因,分項之和與合計可能有尾差。
95
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第九部分基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表
現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
一、本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較
(一)諾安增利債券A
凈值增業績比較業績比較基
凈值增
階段長率標基準收益準收益率標①-③②-④
長率①
準差②率③準差④
2009.5.27~2009.12.311.50%0.22%-0.22%0.05%1.72%0.17%
2010.1.1~2010.12.316.25%0.27%2.00%0.07%4.25%0.20%
2011.1.1~2011.12.31-1.79%0.12%3.79%0.06%-5.58%0.06%
2012.1.1~2012.12.313.74%0.13%4.03%0.04%-0.29%0.09%
2013.1.1~2013.12.312.31%0.24%1.78%0.05%0.53%0.19%
2014.1.1~2014.12.3125.54%0.39%9.41%0.16%16.13%0.23%
2015.1.1~2015.12.3117.93%1.08%6.08%0.07%11.85%1.01%
2016.1.1~2016.12.31-5.91%0.38%2.12%0.08%-8.03%0.30%
2017.1.1~2017.3.31-1.01%0.22%-0.13%0.06%-0.88%0.16%
2009.5.27~2017.3.3155.00%0.46%32.39%0.08%22.61%0.38%
(二)諾安增利債券B
凈值增業績比較業績比較基
凈值增
階段長率標基準收益準收益率標①-③②-④
長率①
準差②率③準差④
2009.9.1~2009.12.311.30%0.22%0.25%0.05%1.05%0.17%
2010.1.1~2010.12.315.76%0.27%2.00%0.07%3.76%0.20%
2011.1.1~2011.12.31-2.37%0.11%3.79%0.06%-6.16%0.05%
2012.1.1~2012.12.313.20%0.12%4.03%0.04%-0.83%0.08%
2013.1.1~2013.12.311.69%0.24%1.78%0.05%-0.09%0.19%
2014.1.1~2014.12.3124.86%0.39%9.41%0.16%15.45%0.23%
2015.1.1~2015.12.3117.38%1.08%6.08%0.07%11.30%1.01%
2016.1.1~2016.12.31-6.63%0.38%2.12%0.08%-8.75%0.30%
2017.1.1~2017.3.31-1.06%0.22%-0.13%0.06%-0.93%0.16%
2009.9.1~2017.3.3148.63%0.47%33.02%0.08%15.61%0.39%
註:自2015年10月12日起,本基金的業績比較基準由原來的“中信標普全債指數”
變更為“中證綜合債指數”。
96
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
二、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基
準收益率變動的比較
(一)諾安增利債券A
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
(二)諾安增利債券B
註:本基金的建倉期為6個月,建倉期結束時各項資產配置比例符合合同約定。
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第十部分基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和
其構成主要有:
1、銀行存款及其應計利息;
2、清算備付金及其應計利息;
3、根據有關規定繳納的保證金;
4、應收證券交易清算款;
5、應收申購款;
6、股票投資及其估值調整;
7、債券投資及其估值調整和應計利息;
8、權證投資及其估值調整;
9、其他投資及其估值調整;
10、其他資產等。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債後的價值。
三、基金財產的賬戶
本基金以基金托管人的名義開立資金結算賬戶和托管專戶用於基金的資金
結算業務,並以基金托管人和本基金聯名的方式開立基金證券賬戶、以本基金的
名義開立銀行間債券托管賬戶並報中國人民銀行備案。開立的基金專用賬戶與基
金管理人、基金托管人、基金代銷機構和基金註冊登記人自有的財產賬戶以及其
他基金財產賬戶相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立於基金管理人、基金托管人和基金代銷機構的財產,並由基
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產;基金
管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或其他情形而取得的財產和收益,
歸入基金財產。基金管理人、基金托管人、基金註冊登記人和基金代銷機構以其
自有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、
扣押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被
處分。
基金管理人管理運作基金財產所產生的債權,不得與其固有資產產生的債務
相互抵消;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互
抵消。
100
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第十一部分基金資產估值
一、估值目的
基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產是否保值、增值,依據經
基金資產估值後確定的基金資產凈值而計算出的基金份額凈值,是計算基金申購
與贖回價格的基礎。
二、估值日
本基金的估值日為相關的證券交易場所的正常營業日以及國傢法律法規規
定需要對外披露基金凈值的非營業日。
三、估值對象
基金所擁有的股票、債券、權證和銀行存款本息等資產和負債。
四、估值程序
基金日常估值由基金管理人進行。基金管理人完成估值後,將估值結果加蓋
業務公章以書面形式加密傳真至基金托管人,基金托管人按法律法規、《基金合
同》規定的估值方法、時間、程序進行復核,復核無誤後在基金管理人傳真的書
面估值結果上加蓋業務公章返回給基金管理人;月末、年中和年末估值復核與基
金會計賬目的核對同時進行。
五、估值方法
本基金按以下方式進行估值:
1、證券交易所上市的有價證券的估值
(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券交易
所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日後經濟環境未發
生重大變化,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日後經濟環境發
生瞭重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交
易市價,確定公允價格。
(2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交
易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。
如最近交易日後經濟環境發生瞭重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及
101
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
(3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中
所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日後
經濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債
券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日後經濟環境發生瞭重大變化的,
可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允
價格;
(4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。
交易所上市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。
2、處於未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:
(1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的市價(收盤價)估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)
估值;
(2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價
值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。
(3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市後,按交
易所上市的同一股票的市價(收盤價)估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,
按監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。
3、因持有股票而享有的配股權,從配股除權日起到配股確認日止,如果收
盤價高於配股價,按收盤價高於配股價的差額估值。收盤價等於或低於配股價,
則估值為零。
4、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用
估值技術確定公允價值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值。
6、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定後,按最能反映公允價值的價格估
值。
102
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
7、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國傢最新規定估值。
根據《基金法》,基金管理人計算並公告基金資產凈值,基金托管人復核、
審查基金管理人計算的基金資產凈值。因此,就與本基金有關的會計問題,如經
相關各方在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對
基金資產凈值的計算結果對外予以公佈。
六、基金份額凈值的確認和估值錯誤的處理
基金份額凈值的計算保留到小數點後3位,小數點後第4位四舍五入。當估
值或份額凈值計價錯誤實際發生時,基金管理人應當立即糾正,並采取合理的措
施防止損失進一步擴大。當錯誤達到或超過基金份額凈值的0.25%時,基金管理
人應報中國證監會備案;當估值錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管
理人應當公告,並報中國證監會備案。因基金估值錯誤給投資者造成損失的,應
先由基金管理人承擔,基金管理人對不應由其承擔的責任,有權向過錯人追償。
關於差錯處理,本合同的當事人按照以下約定處理:
1、差錯類型
本基金運作過程中,如果由於基金管理人或基金托管人、或註冊登記機構、
或代理銷售機構、或投資者自身的過錯造成差錯,導致其他當事人遭受損失的,
過錯的責任人應當對由於該差錯遭受損失的當事人(“受損方”)按下述“差錯處
理原則”給予賠償承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限於:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計
算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等;對於因技術原因引起的差錯,若系同
行業現有技術水平無法預見、無法避免、無法抗拒,則屬不可抗力,按照下述規
定執行。
由於不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯,因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因該差
錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。
2、差錯處理原則
(1)差錯已發生,但尚未給當事人造成損失時,差錯責任方應及時協調各
方,及時進行更正,因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔;由於差錯責任方
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
未及時更正已產生的差錯,給當事人造成損失的由差錯責任方承擔;若差錯責任
方已經積極協調,並且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則
其應當承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,
確保差錯已得到更正。
(2)差錯的責任方對可能導致有關當事人的直接損失負責,不對間接損失
負責,並且僅對差錯的有關直接當事人負責,不對第三方負責。
(3)因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差
錯責任方仍應對差錯負責,如果由於獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還
不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則差錯責任方應賠償受損方
的損失,並在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付
不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損
方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超
過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
(4)差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責任方拒絕進行賠償時,如果因基金管理人過錯造成基金資產損
失時,基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金托管人過錯造
成基金資產損失時,基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金資產的損失,並拒絕進行賠償時,由基金管理
人負責向差錯方追償。
(6)如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償,並且依據法律、
行政法規、《基金合同》或其他規定,基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁
決對受損方承擔瞭賠償責任,則基金管理人有權向出現過錯的當事人進行追索,
並有權要求其賠償或補償由此發生的費用和遭受的損失。
(7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。
3、差錯處理程序
差錯被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明差錯發生的原因,列明所有的當事人,並根據差錯發生的原因確
定差錯的責任方;
(2)根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估;
104
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
(3)根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠
償損失;
(4)根據差錯處理的方法,需要修改基金註冊登記機構的交易數據的,由
基金註冊登記機構進行更正,並就差錯的更正向有關當事人進行確認;
(5)基金管理人及基金托管人基金份額凈值計算錯誤偏差達到基金份額凈
值的0.25%時,基金管理人應當報告中國證監會;基金管理人及基金托管人基金
份額凈值計算錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人應當公告並報
中國證監會備案。
七、暫停估值的情形
1、與本基金投資有關的證券交易場所遇法定節假日或因其他原因暫停營業
時;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金資產價值時;
3、中國證監會認定的其他情形。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第6項進行估值時,所造成的誤差不作為基金
資產估值錯誤處理;
2、由於證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤,或由於其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢
查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金
托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施
消除由此造成的影響。
105
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤包括:基金投資所得紅利、股息、債券利息、票據投資收益、買賣
證券差價、銀行存款利息以及其他收入。因運用基金財產帶來的成本或費用的節
約計入利潤。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為十
二次,每次分配比例不得低於收益分配基準日可供分配利潤的20%;並且紅利發
放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間應不超過15個
工作日;若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配;
2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利按除權日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資;若
投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅;
3、基金收益分配後基金份額凈值不能低於面值:即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值;
4、每一基金份額享有同等分配權;
5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金托管人復核,在2日內在
至少一傢指定媒體公告並報中國證監會備案。
六、基金收益分配中發生的費用
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
紅利分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者
的現金紅利小於一定金額,不足於支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金註冊登
記機構可將基金份額持有人的現金紅利按權益登記日除權後的基金份額凈值自
動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。
107
諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
第十三部分基金的費用與稅收
一、與基金運作有關的費用
(一)費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、本基金B級基金份額的銷售服務費
4、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費和律師費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、按照國傢有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。
本基金終止清算時所發生費用,按實際支出額從基金財產總值中扣除。
(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.7%年費率計提。管理費的計算
方法如下:
H=E×0.7%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核後於次月前2個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
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諾安增利債券型證券投資基金招募說明書(更新)-2017年第1期
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
H=E×0.2%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核後於次月前2個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
3、本基金B級基金份額的銷售服務費
銷售服務費的計算方法如下:
H=E×0.45%÷當年天數
H為B級基金份額每日應計提的銷售服務費
E為前一日B級基金份額的基金資產凈值
本基金B級基金份額的銷售服務費將專門用於B級基金份額的銷售與基金
持有人服務。
4、其他費用
上述(一)中第4-9項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費用實際
支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。
(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、基金合同生效前的相關費用,包括但不限於驗資費、會計師和律師費、
信息披露費用等費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
(四)費用調整
基金管理人和基金托管人協商一致後,可根據基金發展情況調整基金管理費
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率、基金托管費率等相關費率。
調高基金管理費率、基金托管費率等費率,須召開基金份額持有人大會審議;
調低基金管理費率、基金托管費率等費率,無須召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須最遲於新的費率實施日前2日在至少一種指定媒體和基金
管理人網站上公告。
二、與基金銷售有關的費用
1、申購費
基金的申購費用由申購人承擔,用於市場推廣、銷售、註冊登記等各項費用,
由基金管理人支配使用,不列入基金財產。
本基金A級基金份額的申購費率隨申購金額的增加而遞減,B級基金份額無
申購費,具體如下表所示:
具體項目費率
申購金額
A級基金份額B級基金份額
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